大宗贸易业务方案

阳光的xinsheng

对于身在国企的大宗贸易从业者而言，一份专业、可行的大宗贸易业务方案需要全面考虑市场、风险、操作流程和财务等关键要素。

到目前为止，笔者接触到的方案文本可谓繁花百出，有的让外行人都能一眼看明白，有的云里雾里连自己都能绕进去，成因比较多，但主要还是方式方法上需要进行完善。

这里就如何写一份标准的大宗贸易业务方案做一个交流：

一、方案核心结构抬头写明公司名称/LOGO、方案名称、日期。

第一段写摘要（300字内）：

简述贸易标的、规模、合作方、核心优势。

二、正文核心内容

1. 项目背景与目标行业分析：

当前市场供需、价格趋势（附权威数据来源，如行业报告、统计数据等）；

客户情况：一般性简介；

贸易标的：商品名称（如玉米、小麦、咖啡豆等）、规格、一般质量标准；

量化目标：年交易量（吨）、预期毛利率、市场份额目标。

2. 客户尽职调查客户资质（附件1）：

公司注册文件，过往3年财报、审计报告、纳税申报表，行业信用评级，过往交易记录3份左右（有合作方背调最好，下游为龙头企业或央国企则尽量收集）；

业务担保机制：抵质押、银行保函（SBLC）、信用证（DLC）开证行评级。

3. 贸易流程设计业务参与方的职能：

下游、自己公司、物流/仓储服务商、上游；

主要环节：货权交接、票据交付及付款的环节。

4.主要风险及应对措施价格波动：

保证金、长协、基差或套保；

履约风险：违约保证金（合同金额XX%）；政治风险：

是否投保（如投保，是否全面覆盖）。

5. 财务模型经济测算：

综合计算年度总投入、总营收、税金、利润率；

现金流预测：支付时间轴、营运资金占用计算。

6.合规与文件（附件2）必要的证件

如原产地证、有机绿色认证、质量证书（第三方机构）、农药残留报告（农产品需SGS检测）等。

三、一些提升方案专业度的技巧

1.数据可视化：

使用彭博终端截图展示价格走势，用导图制作物流路线图（标注主要节点、路线）。

2.附件准备：

附件份数较多的话，尽量做一个目录。追求严谨的话，可以附上空白合同模板（附件3）。

三个准客户

陕西油脂

安康

成都重庆