【强化重要单证管理 筑牢渠运风险防线——中山分行扎实开展2025年6月营业网点重要单证突击检查】

中山渠运

为深入贯彻落实省分行关于强化重要空白凭证管理的工作部署，切实防范渠道运营领域操作风险，6月17日至19日，中山分行渠道与运营管理部统筹谋划、迅速行动，组建8个专项检查小组，在辖内网点中随机抽选21个网点开展重要单证突击查库。

本次检查严格遵循“问题导向、精准施策”原则，由渠运部制定检查方案，细化工作标准与流程，明确检查重点及整改要求。检查小组通过现场突击查库，与网点人员深入交流等方式，全面排查重要单证管理各环节风险隐患。检查期间，检查小组针对近期发生的重要单证典型问题，对网点工作提出以下具体要求：

1.压实管理责任，强化责任担当：严格落实重要空白凭证个人负责制，坚持“谁领用、谁保管、谁负责”原则，严禁凭证混放或共用保险柜。

2.规范保管流程，杜绝管理漏洞：规范重要空白凭证保管方式，严禁使用非透明包装物存放，须采用透明包装进行保管，且不得与其他物品混杂放置。

3.严格清点核对，确保账实相符：建立健全日终与定期清点核对机制。每日营业终了，由客服经理（授权）或指定人员对备用重要单证进行全面清点；凭证保管人员须认真清点自身保管凭证，并每周至少开展一次换人复点或尾箱平移清点工作。

4.加强管控，防范凭证流失：合理设置垃圾筒位置，远离柜台下方敏感区域。对于业务废纸等垃圾，须经严格检查确认无重要凭证信息后方可销毁丢弃。

5. 深化警示教育，提升风险意识：充分发挥违规案例的警示教育作用，各网点副行长（营运主管）定期组织开展专题风险警示教育培训，深入解读制度要求，剖析违规案例根源及严重后果，切实增强员工合规操作意识和风险防范能力，将合规理念深植于心、外化于行。

在检查小组共同努力下，网点检查工作于6月19日下午顺利结束。本次检查对21个网点进行重要单证突击检查，检查重要单证20068张。从检查结果来看，所查网点柜员均能严格按照各项制度规定进行操作，保证重要单证账实相符，检查未发现异常问题。

下一阶段，中山分行不断加大重要空白凭证管理检查监督力度，以常态化、精细化管理推动风险防控水平再上新台阶，为全行高质量发展保驾护航。