黄冈分行发力涉案账户治理 明确"一把手工程"工作要求

湖北黄冈安保

2025年6月12日，黄冈分召开6月份行务（扩大)会议，黄冈分行副行长牛勇（主持工作)就涉案帐户的治理工作提出明确要求，强调涉案帐户治理是各行一把手工程。

牛行长指出，涉案账户的存在严重威胁金融秩序与客户资金安全，必须将其作为当前工作的重中之重。各行一把手要亲自挂帅，成立专门的工作小组，制定详细的治理方案，明确各部门职责分工，确保治理工作落到实处。

在治理措施上，要强化账户源头管控。开户环节务必严格审核客户身份信息，充分了解客户开户用途，对于身份存疑、用途不明的客户，坚决不予开户；要加大对存量账户的排查力度，运用大数据分析等技术手段，精准识别高风险账户，及时采取管控措施；还要加强与公安等部门的协作配合，建立信息共享与快速响应机制，一旦发现涉案账户线索，迅速移交公安机关处理，并全力协助调查。

同时，牛行长要求加强员工培训，提升一线员工对涉案账户的识别能力与风险防范意识。通过定期组织培训、案例分析等方式，让员工熟悉涉案账户的特征与常见作案手法，切实履行好账户管理职责。对于在涉案账户治理工作中表现出色的单位和个人，要给予表彰奖励；而对于工作不力、导致涉案账户问题频发的，将严肃追究相关责任人的责任，绝不姑息迁就。