山西省分行2025年个人客户经理培训班（第三期）

杨生丽

　　为锻造高素质金融人才队伍，推动高质量发展，山西省分行2025年个人客户经理培训班（第三期）正式拉开帷幕。本次培训聚焦业务能力提升与数字化转型，全省各地学员齐聚一堂，开启学习新征程。

第一天的课程聚焦“贵金属、财富规划、债市宝、个金合规”等方面内容，《零售贵金属发展策略与业务营销》特邀总行个人金融部贵金属业务处张君羊老师通过贵金属业务作为中间业务新的增长点的契机以及经济形势转变客户对贵金属的旺盛需求，通过线上线下，数字化标签等多种途径，拓宽我们营销贵金属的路径。《财富规划》特邀省分行个人金融部康宁老师依据五个金融时间点，宏观分析当前金融形势，清晰把握当前金融发展的脉络，依托经济周期这个关键词拉进我们与客户的距离。《债市宝产品营销策略及合规管理要点》特邀省行投资银行部范婧老师系统全面地为我们介绍了债市宝这一业务，为我们个人客户经理日后营销策略、合规经营，注入新的理念和想法。《个金业务风险合规、反洗钱和条线消保履职培训》特邀省行个人金融部李埃米老师围绕个金业务风险合规、反洗钱及消保三大核心领域，系统讲解了监管政策要点与实务操作规范。

　　第二天培训聚焦“个人存款、外汇、国债、私行客户服务、保险”等内容，晚间的零售业务研讨更是将此次培训推向了高潮！上午的学习由省分行个金部余总带来《个人存款、外汇、国债业务介绍》课程。余总凭借深厚的专业知识与丰富的管理经验，对个人存款的发展、存款产品特点、外汇业务及国债业务进行了深入浅出的讲解。下午的培训，省行私行部王静老师的《资产配置与高端客户服务能力提升》课程围绕私行业务基础、资产配置的核心逻辑展开，结合高端客户的特点与需求，分享了如何通过专业的资产配置方案，为客户实现财富的稳健增长与传承。太平人寿岳瑾老师的《保险市场形势与分红险优势介绍》给我们带来了保险领域的前沿知识。课程从宏观的保险市场形势切入，深入剖析了分红险在保障与投资方面的双重优势，结合当下经济环境为我们展示了分红险在资产配置中的重要作用，拓宽了大家的业务思路。晚间的《零售业务研讨》将全天的学习推向实践的高潮。大家围绕培训所学，结合实际工作中遇到的问题与挑战，展开了热烈的讨论与交流。思维的碰撞、经验的分享，让所有的学员都收获满满，为今后零售业务的开展提供了新的思路与方向。

　　第三天培训聚焦“数字化工具赋能、信用卡营销、走进企业及乡村振兴平台应用”等内容，《数字化工具赋能》由省分行个人金融部刘璐老师为我们讲解了线上触达、线下如何转化以及DCRM系统如何使用，为大家线上线下一体化提供了有力抓手。《信用卡产品及营销》由省分行信用卡中心刘婷婷老师从信用卡折效到权益及核心卖点为我们做了详细解读，丰富了大家的专业储备。《“走进企业”及“乡村振兴”平台应用》由省分行个人金融部杨燕飞老师为大家系统介绍了“走进企业”及“乡村振兴平台”如何认领打卡后续如何开展业务，为大家工作提供了清晰的方向和方法。

　　在结业典礼上，个人金融部资深专员余国文作结业致辞。余总高度评价本次培训成效，并对全体学员提出三点工作要求：一是强化学习成果转化，将培训内容融入实际业务场景；二是持续提升专业素养，以精细化服务增强客户价值创造能力；三是立足岗位践行责任担当，为全行高质量发展注入新动能。最后，余总为在培训期间表现突出的十名学员颁发了优秀学员奖。

　　本期培训通过理论赋能、榜样引领、案例研讨等环节，助力客户经理队伍全面提升专业素养，把所学所想运用到实际工作中，为农行发展注入新的力量！