武威分行天马路支行召开第12期“学制度，提能力，促合规”案例分析会

齐雅琴

　　2025年5月28日，工行武威分行天马路支行夕会开展第十二期“学制度、提能力、促合规”主题活动。本次学习由网点负责人康行长主持，市分行纪委书记袁书记、内控合规部李总、王子勋经理及支行全体员工参与，围绕规章制度学习、违规案例剖析与《网点关键岗位一页通》研读，着力提升员工业务能力与合规意识。

　　会上，康行长带领大家重点围绕多项业务制度展开深入学习。一是在银行卡业务方面，着重强调客服经理需对提交实物申请表的客户身份信息、申请表内容及资料证明文件进行严格初审，落实信用卡亲访亲签要求并拍照留存，将合影照片作为亲见客户的证明依据，同步录入个人信用审批系统。

二是员工行为规范学习环节，明确《员工行为禁止规定要求》，严禁员工将个人计算机系统用户名、IP地址、统一认证号码和密码交予他人，禁止系统签到后由他人操作，同时要求员工临时离柜必须及时签退系统用户。

三是在个人金融业务操作学习中，重点指出客服经理办理个人客户借记卡开户业务时，除审核资料完整性，客户证件为户口本的未成年人，需提前7646交易对未成年人及其监护人进行身份证信息联网核查，打印公安系统反馈的核查结果后，再按流程办理开户。

同时，学习了五则先进案例，要求在日常客户开卡业务中扎实做好“五问两查”，切实履行工作与社会责任，强化警银联动，提升反诈意识与能力。

　　随后，袁书记在会上要求大家扎实开展深入贯彻中央八项规定精神学习教育。分析所学案例中发生的违规事件均为员工知识点掌握不足，操作流程不规范，工作方法不对。要求员工要以风险为本，养成养好的学习习惯；及时关注青年员工的思想动态，通过谈心谈话及时沟通，有问题及时反映，促进青年员工的积极性。

最后，由内控合规部李总强调网点要加强防范电信诈骗宣传，增强风险防范意识，对网点成功堵截的可疑资金要及时报送；加强网点服务工作，避免负面舆情发生。