<p class="ql-block">一、事件经过</p><p class="ql-block">2025年5月28日上午10时许，一位72岁退休教师张某持卡至我行办理手机银行绑卡业务。在业务办理过程中，柜员发现以下重大异常情况：</p><p class="ql-block">客户声称在快手平台有20万“联合国项目分红”，要求立即绑定所谓“项目收款账户”； 当我行工作人员询问项目细节时，客户出示手写的“联合国项目授权书”。网点主任和客户经理闻讯赶来，了解情况后多方劝导，但客户情绪激动，反复强调“自己是高级知识分子，不可能被骗”。经过多次劝诫客户仍然拒绝提供子女联系方式，并称这是国家机密项目，家人不得知晓。</p> <p class="ql-block">二、处置过程</p><p class="ql-block">10:15 启动“老年客户防诈骗红色预警”，运营主管以“大额交易需系统审核”为由暂停业务，大堂经理及客户经理将客户引导至等待区隔离安抚，立即启动警银联动机制，联系反诈中心警官，民警表示立马出警，在到达之前一定安抚客户不要绑卡或者转账。</p><p class="ql-block">10:18 辖区反诈专班民警抵达网点，经民警检查客户手机发现：客户手机通讯记录有7个021开头的虚拟诈骗号码。微信聊天记录为典型的“杀猪盘”话术。</p><p class="ql-block">10:24 现场处置升级：</p><p class="ql-block">因客户执迷不悟且围观群众增多，警方决定将其带回公安机关进行保护性调查，我行配合提供完整监控录像。</p><p class="ql-block">三、风险控制成效</p><p class="ql-block">1. 成功拦截即将转出的20万元养老存款</p><p class="ql-block">2. 避免了一起可能引发社会关注的老年人受骗事件。</p><p class="ql-block"><br></p> <p class="ql-block">四、经验总结与改进措施</p><p class="ql-block">此次事件反映出高知老年群体反诈宣传的不足，需采取更精准的宣教方式提升其防骗意识。同时要优化"子女紧急联络人"机制，在办理高风险业务时增加亲属确认环节，为老年客户构建双重保障。</p><p class="ql-block"> 本次事件处置充分展现了我行员工敏锐的风险意识、高效的团队协作和顺畅的警银联动机制。从柜员第一时间识别异常，到各岗位协同劝阻客户，再到警方快速介入调查，整个处置过程环环相扣，充分体现了我行在反诈工作中建立的快速响应体系。特别是警银联动仅用15分钟就完成从报警到出警的全过程，为阻断诈骗争取了宝贵时间，彰显了我行与公安机关建立的常态化协作机制成效。</p>