<p class="ql-block"> 2025年5月27日，工商银行石嘴山支行营业室员工凭借高度的风险防范意识和专业的职业素养，与当地反诈中心紧密协作，成功拦截了一起电信诈骗案件，为客户避免了2万元资金损失。</p> <p class="ql-block"> 当日，石嘴山支行营业室客服经理在为客户受理一笔柜面取现业务时，发现该客户柜面交易异常，核查信息后发现该客户账户交易特征与反诈模型高度吻合。该客服经理立即提高警惕,结合反诈培训要点，进一步询问客户资金来源和取现用途。客户客户资金来源和取现用途。客户回答支支吾吾，未能提供相关作证，该客服经理上报当班运营主管。运营主管进一步核实后迅速判断此业务涉及电信诈骗，随即启动应急预案，一方面以“需进一步核查信息”为由延缓业务办理，安抚客户情绪；另一方面及时向网点负责人汇报，并立即联系当地反诈中心，将线索上报并争取时间稳住客户。反诈中心民警快速响应，迅速到达现场，对该客户进行劝导并进一步核查，最后客户反馈该笔资金为陌生人从“扶贫APP”转入本人账户，让其帮忙取现。民警将客户带走进一步核查。最终，成功拦截涉诈资金2万元，有效保护了客户财产安全，用实际行动成功守护了百姓钱袋子。</p> <p class="ql-block"> 日常工作中，石嘴山支行营业室高度重视全员风险防范意识的培养。一是定期组织全体员工参加专业反诈课程培训，通过具体诈骗案例剖析诈骗套路和手段，讲解诈骗识别与应对方法。通过持续反诈培训，使得柜面客服经能够在业务办理过程中敏锐察觉异常情况，为成功拦截诈骗提供了有力保障。二是“警银联动”，响应迅速。石嘴山支行营业室与当地反诈中心建立了警银联防联控机制，发现异常情况第一时间将线索上报反诈中心，快速反应，与反诈中心协同作战，这不仅体现了警银协作的高效性，也为后续类似情况的处理提供了宝贵经验。三是反诈宣传，形式多样。通过线上线下相结合的方式，向广大客户普及反诈知识。线上利用微信公众号、朋友圈等平台发布反诈宣传文章、视频。线下在支行营业网点摆放宣传资料，定期开展反诈宣传活动，安排人员对来办理业务的客户进行反诈教育，提高公众的防范意识。</p> <p class="ql-block"> 石嘴山支行营业室作为“百佳网点”，将始终牢记金融机构的社会责任与使命，持续深化银警协作，强化员工异常交易识别能力，加大反诈宣传力度，以保障人民群众财产安全为己任，为维护金融秩序和社会稳定贡献力量</p>