新疆分行个人客户经理专业能力提升培训班（第二期） 培训班简报

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　　春华秋实，蓄势赋能。2025年5月6日，中国农业银行新疆分行2025年个人理财经理专业能力提升培训班在新疆财经大学中心隆重开班。行领导黄素芳老师、李焕芝老师和农行研修中心安老师，以及参训学员共计90余人出席开班仪式。

　　黄素芳老师在开班致辞中强调，在当前财富管理行业快速发展的背景下，总行投入专项经费打造本次高端培训班级，旨在培养一支专业过硬的理财精英队伍。并指出，本次培训机会来之不易，希望大家以空杯心态投入学习，将每一门课程学深悟透。

　　同时，研修中心安老师对培训纪律作出明确要求：一是严格执行封闭式管理，培训期间原则上不得请假，确需请假须经分行行长同意后，向研修中心报备；二是实行"电子二维码签到+纸质签到"双考勤制度，不得代签；三是严禁迟到早退、课堂随意走动、接打电话等行为，手机统一存放；四是严禁饮酒、私自外出等违规行为，违者将严肃处理。

　　第二天行领导马婧总专程来看望学员并表达了暖心关怀，嘱咐学员学习要张弛有度，行里从住宿餐饮到家庭事务都将提供全方位支持，确保大家心无旁骛地投入学习。最后，马婧总提出，农行将为顺利通过考试的学员开辟专属晋升通道，让专业人才获得相匹配的发展平台

　　5月7日-8日，培训班正式开启学习，第一个模块由经验丰富的邴文超老师主讲，内容涵盖CFP认证制度、经济学基础知识及货币时间价值三大核心内容。在授课过程中，邴老师巧妙地将理论知识与客户经理的实际工作紧密结合，真正做到“学以致用、双管齐下”。学员们积极参与，课堂气氛热烈，纷纷表示课程内容贴近工作实际，对提升专业能力和服务水平具有重要指导意义。

　　为巩固学习成果，最后安排了模块测试，邴老师针对测试中的重难点题目进行了细致讲解，尤其对学员普遍存疑的知识点进行了强化辅导，确保每位学员扎实掌握核心内容。

　　5月9日-10日，由王梅老师主讲的员工福利、退休规划与中国个人所得税制度及优化专题。聚焦于员工福利设计、退休规划策略及个税优化实务，帮助学员深入理解相关政策，提升税务筹划能力，王老师又结合最新政策，分享了个税优化实务技巧，学员积极参与讨论，并结合课件中的案例提出优化方案。

　　5月12日，由法律专家翟继光老师主讲的金融理财法律专题课程。本次课程为学员提供了系统的法律知识框架和实务操作指引。翟老师以案说法，将晦涩的法律条文转化为生动易懂的实务案例。帮助学员快速建立风险防范意识。并结合农行实际业务场景，详细解析了各类法律文书的审核要点。

　　5月13日-16日，由邢恩泉老师主讲的投资模块课程内容，课程聚焦投资组合理论、资产配置策略等核心内容。邢老师凭借深厚的专业功底和丰富的教学经验，采用先难后易、循序渐进的原则，将最具挑战性的投资组合理论安排在课程开端，并在后续教学中通过数据测算等方式反复强化，确保学员充分理解。学员们对邢老师的教学方式高度认可，认为其讲解清晰、逻辑严密，能够根据大家的接受程度灵活调整节奏。

培训最后通过闭卷测试检验学习成果，有效考察学员的知识掌握程度。测试后，邢老师针对错误率较高的知识点进行集中讲解，尤其对重难点进行二次梳理，帮助学员巩固薄弱环节。
5月17日-18日，由范娟娟老师主讲的保险模块专题课程。范老师系统讲解了风险管理、保险基本原理、人寿保险与年金保险等核心内容，为学员构建了完整的保险知识体系。
　　课程显著提升了学员的保险规划能力，大部分学员认为课程"极大提升了保险规划的专业自信"。并将持续深化学习效果，助力财富管理业务提质增效。

　　5月19日-20日，由唐志刚老师主讲的家庭财务报表编制与财务诊断课程内容。唐老师将复杂的财务知识转化为易懂的实务技能，针对子女教育金规划，唐老师详细演示了教育金需求测算及储备策。针对学员普遍反映的教育金现值计算难题，他通过分步拆解的方式进行重点突破，确保每位学员都能掌握核心要点。

　　5月21日-至22日，由刘建东老师主讲的信用与债务管理及综合理财案例规划专题课程内容，为学员提供了系统的知识框架和实用的操作技巧。刘老师通过示范客户案例，演示了如何将信用管理、债务优化与其他理财模块有机结合，制定个性化的综合理财方案。

　　班级现场学习氛围浓厚，学员们全神贯注地跟随刘老师的思路。不仅提升了学员的信用与债务管理专业能力，更培养了综合理财规划的全局思维。助力学员将所学知识转化为实际工作能力

　　5月23日-24日，由王彦龙老师主讲的串讲课程。本次串讲对前期所有培训模块进行了系统梳理和重点强化，帮助学员构建完整的理财规划知识框架，为即将到来的认证考试做好充分准备。

　　随后，王老师根据前期培训反馈和摸底测试结果，重点讲解了学员普遍反映掌握较弱的个税计算、货币时间价值应用等难点内容。在讲解过程中，王老师特别注重知识点的横向联系，比如将投资组合理论与保险规划中的年金现值计算相结合，通过跨模块的案例分析，帮助学员理解各知识板块的内在关联。

这种系统性的串讲带来了显著的学习效果提升。通过知识脉络的梳理，学员对各模块的关联性有了更清晰的认识。
　　5月26日，由王彦龙老师主讲的养老金融财富规划专题课程。本次课程系统讲解了养老金三支柱体系、养老财富规划方法论及实操案例。王老师从"我们需要多少钱养老"这一核心问题切入，逐步展开养老需求测算、风险偏好评估、资产配置策略等关键内容，通过递进式提问引导学员深度思考。课程现场学习氛围热烈，学员们纷纷拿出计算器跟着演算。

在本次培训中，我们共同见证了每一位学员的成长与蜕变。从投资规划到税务优化，从保险配置到综合理财，学员们以饱满的热情投入学习，课堂上专注听讲、积极提问，课间热烈讨论、互帮互助，展现了农行人勤学善思的优良作风。特别令人感动的是，很多学员主动放弃休息时间，加班加点复习功课，这种求知若渴的精神正是专业理财师最宝贵的品质。
　　培训过程中形成的浓厚学习氛围令人振奋。老员工无私分享实务经验，新同事大胆提出创新思路，在案例研讨时各抒己见，在模拟演练时精益求精。这种教学相长、智慧碰撞的学习方式，让专业知识在实践中焕发出新的活力。相信这些天建立起的同窗情谊和专业共识，必将成为未来工作中最坚实的协作基础。

　　值此培训收官之际，衷心祝愿所有学员在考试中旗开得胜！更期待大家将培训所得转化为服务客户的真实本领，用专业的理财规划为客户创造价值，用规范的金融服务为农行赢得口碑。记住，结业不是终点，而是专业服务的新起点。愿我们以此次培训为翼，在财富管理的广阔天地展翅翱翔，共同书写农行理财业务的新篇章！