<p class="ql-block"><b style="font-size:20px;">一、案例背景</b></p> <p class="ql-block"> 近年来，不法分子打着“微信群福利”“保本高收益”旗号，用超20%年化收益率诱骗居民。记住：收益越诱人，陷阱越危险！</p><p class="ql-block"> 赵大爷急冲冲来到中国银行厦门科学城支行，要向陌生账户转账6万元购买“微信群推荐的高回报理财”。工作人员仔细询问，发现多处疑点：</p><p class="ql-block">1. 账户异常：收款方是私人账户，并非金融机构对公账户；</p><p class="ql-block">2. 承诺离谱：产品号称年化收益16%，还保证“零风险”；</p><p class="ql-block">3. 信息模糊：赵大爷仅通过微信群链接了解产品，未核实对方资质。</p><p class="ql-block"> 银行迅速启动风险拦截，协助赵大爷通过国家金融监督管理总局官网查证，证实该产品为虚构。最终，赵大爷通过中行手机银行选购正规产品，避免损失。</p> <p class="ql-block"><b style="font-size:20px;">二、案例亮点</b></p> <p class="ql-block"> 中国银行厦门科学城支行通过三项举措筑牢反诈防线：</p><p class="ql-block">• 严格核查：执行“转账四问一确认”（用途、对象、来源、关系+风险提示），拦截可疑交易；</p><p class="ql-block">• 深入宣教：开展“金融知识进社区”活动，用方言讲解、情景模拟普及防诈知识；</p><p class="ql-block">• 全域警示：网点电子屏循环播放反诈案例，社区公告栏张贴防骗口诀。</p> <p class="ql-block"><b style="font-size:20px;">三、经验总结</b></p> <p class="ql-block">1. 高收益=高风险：承诺“保本高息”的理财多为诈骗，正规产品收益与风险成正比；</p><p class="ql-block">2. 账户要认准：正规金融交易需通过对公账户，私人转账坚决拒绝；</p><p class="ql-block">3. 信息必核实：投资前通过银行柜台、官网或官方APP查询产品真实性。</p> <p class="ql-block"><b style="font-size:20px;">消费者应对建议：</b></p> <p class="ql-block">• 通过银行柜台、官方APP等正规渠道购买理财产品</p><p class="ql-block">• 遇到可疑情况，立即拨打中国银行客服95566或到网点咨询</p><p class="ql-block">• 下载“国家反诈中心APP”，开启风险预警功能</p><p class="ql-block">• 多与家人商量，不轻信陌生人推荐的“赚钱机会”！</p>