农业银行莱院路支行对取现老人进行反诈宣传讲解

阿涵

农业银行莱院路支行迎来一对老年夫妻。退休村书记张大爷要求支取28万元，称"和老伴看病急用"，一开始说手机能证明生病，后来拒绝提供病历材料。柜员发现三大异常点：
1. 大额转账指向陌生账户
2. 回避资金用途细节（面对询问反复强调"救命钱别耽误"，却无法说明就诊医院） ）

运营主管立即通过反诈平台验证账户，发现收款账户三天内开立且已有4笔可疑资金流入，同步将账户信息、通话记录推送反诈中心，公安刑侦支队10分钟内抵达现场

经半个小时核实，张大爷并不配合工作，并要求回家改天取现，民警跟随回家并进行反诈讲解。

1. 三不原则
- 不轻信：司法机关不会电话办案、索要验证码
- 不透露：银行卡号、密码、短信验证码均为"电子保险箱钥匙"
- 不转账：凡是要求向"安全账户"汇款均属诈骗

2. 四必查要素
- 查账户：收款方是否陌生企业/个人账户
- 查凭证：医疗缴费需提供正式缴费通知单
- 查号码：警惕+852/+886等异常区号来电
- 查行为：要求屏幕共享、下载不明APP立即终止

3. 两重保障
- 延迟到账：大额转账强制设置24小时缓冲期
- 双向验证：子女/亲友共同确认交易真实性

4. 新型诈骗识别
- AI换脸诈骗：涉及视频通话需约定暗语验证
- 虚假投资平台：承诺超高收益且无法提现即预警
- 亲情套路：冒充子女要钱先核实事发场景细节

遇可疑情况立即拨打110或96110，保留通话记录、转账凭证。谨记：合规转账无需遮掩，正当需求不怕验证！