<p class="ql-block">远离洗钱犯罪，守护幸福生活</p><p class="ql-block">——费县农商银行胡阳支行反洗钱宣传 </p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">一、什么是反洗钱？</p><p class="ql-block">反洗钱是指预防和打击通过各种手段掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪等违法所得及其收益来源和性质的犯罪行为。作为公民，我们每个人都有责任配合金融机构开展反洗钱工作，共同维护金融安全。 </p> <p class="ql-block">二、常见洗钱手法需警惕</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block"> </p> <p class="ql-block">1. "跑分"洗钱：不法分子以"兼职""高额回报"为诱饵，诱骗群众出租、出借银行卡或支付账户，帮助转移非法资金。 </p> <p class="ql-block">2. 虚拟货币交易：利用比特币等虚拟货币匿名性强的特点，将赃款转换为虚拟资产逃避监管。</p> <p class="ql-block">3. 虚假交易洗钱：通过设立空壳公司、伪造贸易背景等方式，制造虚假资金流水。 </p> <p class="ql-block">4. "地下钱庄"跨境转移：通过非法渠道将资金跨境转移，规避外汇管制。</p> <p class="ql-block">三、洗钱罪</p><p class="ql-block">【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：</p><p class="ql-block">（一）提供资金账户的；</p><p class="ql-block">（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；</p><p class="ql-block">（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；</p><p class="ql-block">（四）协助将资金汇往境外的；</p><p class="ql-block">（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。</p><p class="ql-block">单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。</p> <p class="ql-block">四、真实案例警示</p><p class="ql-block">2023年，某地警方破获一起特大洗钱案，犯罪团伙以"网络刷单"为名招募数百人提供银行卡，涉案金额超10亿元。参与者不仅账户被冻结，还因涉嫌"帮信罪"被追究刑事责任。 </p> <p class="ql-block">五、如何防范洗钱风险？</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">1. 保护个人信息：不出租、出借身份证件、银行卡或支付账户，不随意点击不明链接。 </p> <p class="ql-block">2. 警惕"高收益"陷阱：对"轻松赚钱""代购代付"等话术保持警惕，拒绝参与资金不明交易。 </p> <p class="ql-block">3. 配合金融机构核查：办理业务时如实填写信息，配合开展客户身份识别。 </p> <p class="ql-block">4. 及时举报线索：发现可疑交易可通过银行柜台、95533电话或"国家反诈中心"APP举报。</p> <p class="ql-block">费县农商银行提醒您：洗钱犯罪可能就隐藏在日常生活中，守住法律底线，既是对自身权益的保护，更是对社会安全的负责。让我们携手筑牢反洗钱防线，共同守护美好生活！ </p> <p class="ql-block">（咨询电话：胡阳支行0539-5731235）</p>