反诈先锋显担当 榆林横山支行获通报表扬

霍璇

2025年5月11日，榆林横山支行员工以专业素养筑牢金融防线，成功阻截一起重大电信诈骗案件。当值期间，该支行客服经理刘慧在办理业务过程中，凭借敏锐的金融风险识别能力，发现某客户账户存在异常交易特征。运营主管李庭立即启动反诈应急预案，协同工作人员开展客户身份二次核验，并通过智能风控系统进行交易穿透式审查，确认该交易涉嫌电信网络诈骗后，即刻启动警银协作机制，向横山区公安局反诈中心上报可疑交易线索。通过银警联动响应，成功拦截涉案资金2.6万元，有效保障了客户资金安全。

次日上午，横山区公安局反诈中心联合受骗群众专程到访支行，现场授予“反诈卫士 守护先锋”锦旗。区公安局签发专项表彰通报，高度肯定该支行在账户风险监测、可疑交易研判和应急处置等方面展现的专业能力，特别指出本次拦截行动体现的“三快”机制优势。区反诈中心表示将持续深化与金融机构的“四联”协作机制（信息联通、风险联防、处置联动、宣传联合），共同构建数字化反诈新生态。

此次事件充分展现了我行员工高度的职业责任感与精湛的业务素养。榆林分行将以此成功反诈为契机，严格落实“四必查三必问”制度（开户用途必查、交易背景必查、资金流向必查、关联账户必查；异常转账必问、陌生汇款必问、大额操作必问），持续完善“科技赋能+人工研判”双轨风控体系，切实履行金融业银行机构反诈主体责任，为维护金融秩序稳定贡献更大力量。