2025年建设银行西安文景路支行《反洗钱法》宣传活动总结

西安文景路 顾介雄

为深入贯彻新修订的《中华人民共和国反洗钱法》，切实履行金融机构主体责任，文景路支行于2025年金融知识普及月期间开展专项宣传活动。通过多维度宣教活动增强公众风险防范意识，提升金融消费者对洗钱危害的认知水平，为维护区域金融安全、构建良性金融生态贡献力量。

一、宣传实施路径

1.强化专业能力筑基

针对新法增设的客户身份识别、可疑交易报告等核心条款，组织全员开展"反洗钱能力提升工程"。通过案例教学、情境模拟等方式，重点培训新版法规的八大核心变化，特别强化跨境交易、虚拟资产等新型洗钱风险的识别能力。建立"每日一课"学习机制，通过晨会复盘典型可疑交易特征，确保合规操作融入业务全流程。

2.构建多维宣传矩阵

打造"厅堂+外拓"立体化宣传网络：在营业区域设置宣传专区，布放新版法规要点折页；同步开展“三进”专项行动，组织“张富清突击队”深入周边商业区、高校及社区，为合作单位同步发卡的同时举办“反洗钱法治讲堂”，重点解析数字货币交易、非法集资洗钱等新型犯罪手法。

二、宣传实效呈现

通过本次专项宣传活动，我网点全体成员深刻认识到新形势下反洗钱工作的重要性和紧迫性。当前洗钱手法呈现智能化、隐蔽化趋势，犯罪手法识别难度显著增加，亟需通过持续宣教提升公众风险防范意识。本次活动中，我们重点针对跨境资金交易、虚拟资产转移等新型洗钱模式开展科普教育，有效强化了社会公众对“账户实名制”“可疑交易报告义务”等法律条款的认知深度，切实筑牢金融安全防线。

三、长效建设规划

本次宣传活动不仅强化了金融机构与消费者的法治共识，更建立起企业与金融消费者的合作互信，将双方在“反洗钱”领域有机统一起来。后续将重点推进深化措施：一是建立重点企业合规联络员制度，每季度开展定制化培训；二是与高校、社区共建金融法治教育基地，将向新老大学生持续开展新法宣教，提升在校大学生金融素养。

文景路支行将持续践行“风险为本”的反洗钱理念，通过科技赋能、跨界协同等方式，不断提升金融犯罪防控的精准性和有效性，切实守护人民群众"钱袋子"安全，为营造西安国际化大都市的优质金融生态持续注入动能。