榆林大柳塔支行与当地警方协作成功拦截一起电信诈骗

霍璇

　　近日，榆林大柳塔支行营业室凭借敏锐的风险识别能力和高效的应急响应机制，成功拦截一起以“电商刷单充值返现”的电信诈骗案件。

当日上午，客户姚先生总匆匆地来到网点营业大厅，声称自己的银行卡无法转账，急需用钱，请求工作人员立刻将银行卡解锁。客服经理进入50501结算账户管控调整后发现该客户的银行卡及资全被冻结，同时查询了客户的历史明细，发现上一日该账户有多笔小额交易和一笔5万元的收款。客户表示，5万元是他向亲戚的借款；同时除了客户给自己转账之外，还与外省的两个个体工商户发生了业务，引起了支行运营主管和客服经理的注意，于是委婉地询问客户“为何人在本地上班，交易对象均为异地商户”。此时客户开始神色紧张，表示如不能解控的话取现金也可以，支行客服经理先简单安抚了客户，通过打印历史明细和需要请示领导签字等拖延时间与客户聊天，客户才讲述他下载了某软件，上面有一个自称与他是老乡的人和他聊天，称可以带他做电商业务可以赚钱，多次诱导他往该软件上充值，于是他向亲戚借了5万元准备充值。

支行运营主管了解情况后，果断联系了大柳塔派出所的反诈民警前来核实。民警赶到现场后，查看了客户在某软件上的聊天记录，并进行简单询问，随即将客户带到派出所进行进一步劝阻。

经支行工作人员与警方回访得知，该客户已被电信诈骗1.6万元，本次来银行网点预将卡内5万元取出后换卡绑定充值到诈骗软件。经过警方对受许客户耐心劝阻后，最终成功拦截客户，保护了客户的资金安全。

此次榆林大柳塔支行营业室与当地派出所的紧密合作成功拦截了客户的受诈资金。接下来，榆林大柳塔支行将进一步加大与属地反诈中心的沟通联系，加强反许宣传与预警，强化警银协作，筑牢客户资金安全防线。