<p class="ql-block"> 平安银行平湖支行精准识别新开卡客户柜面大额异常取现，成功堵截5万元电诈资金。</p> <p class="ql-block"> 2025年4月15日，一新开卡客户方某至平安银行平湖支行柜面取现，支取朋友李某前日转入的5万元"还款"用于装修，在询问过程中，内控合规主任张主任发现客户对借款方式描述矛盾（先称由同事转账给李某后改口现金）。在张主任的要求下，客户拨通了李某的电话，李某提供了自己的身份证号码。挂断电话后张主任又通过支付宝和微信查询了李某的手机号发现都没有注册，方某和李某相差近30岁，而且刚刚电话中李某的态度并不友好且质疑银行取现手续为什么如此麻烦。种种情况都让张主任对李某转入款项的真实来源存疑。于是张主任便将情况汇报当地反诈中心，经反诈中心反馈，李某最近有司法查询记录，便建议暂时不要取款。在向客户解释并安抚后，网点对客户的账户做了暂停非柜面的限制同时将该异常情况告知了其他网点。最后经民警上门核实后，客户在警方监督下来平湖支行将该笔资金原路退回，并且表示以后不再接收来路不明的资金，以免成为电诈工具人。支行通过运营人员的专业能力，敏锐识别客户取款的异样，提供了涉案线索，同时通过与反诈中心紧密合作，成功堵截5万元异常资金。我行在2025年5月6日也收到了平湖市反诈办的书面表扬。</p>