《洗钱风险提示》的学习心得

张雷

近日我行晨会学习了《洗钱风险提示》2025年第1期、第2期。通过此次学习，我深刻认识到反洗钱工作对于防范金融风险的重要意义。作为客服经理，我们不仅是业务的经办人，更是反洗钱工作的“第一道防线”，每一次业务操作、每一个客户身份识别环节，都与反洗钱工作紧密相连。

通过各种案例，我系统掌握了反洗钱的监管要求，明确了客户身份识别、大额和可疑交易报告等流程细节。在县城，金融环境具有独特性，客户群体多为农民和私营业主，部分客户对业务流程缺乏了解，甚至对身份核验等反洗钱措施存在抵触情绪，这就要求我们不仅要熟练掌握相关知识，更要提升沟通技巧，耐心向客户解释相关政策。

为进一步做好反洗钱工作，我将不断学习反洗钱新案例，以提升自身专业素养。在日常业务中，严格客户身份核验，确保客户身份的真实性和业务办理的合规性；同时，密切关注客户的交易行为，及时发现并报告可疑交易，不放过任何一个风险点。此外，我还将积极向客户宣传反洗钱知识，增强客户的反洗钱意识，引导客户自觉遵守反洗钱规定，共同织密洗钱风险防护网，切实提升反洗钱管理质效。