工行武威分行民勤东关支行召开第八期"学制度、提能力、促合规"夕会

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工行武威分行民勤东关支行召开第八期"学制度、提能力、促合规"夕会。首先是“飞号飞密”风险事件屡禁不止，反映出部分网点员工合规意识和风险防范意识不足，个别网点管理人员未能以身作则，培养员工“即用即登，不用即退”、不定期更换用户密码、确保专人专用等良好习惯。其次是未通过印鉴卡发放及管理交易办理空白印鉴卡发放和作废。不进存在系统内部风险，后续还可能引发声誉风险，造成资金损失。

在对公客户办理变更业务中，客户经理必须对证明文件、地址信息、联系信息、经营状态、业务意愿等内容逐项审查其真实性、有效性，并通过网络查询、上门实地核查、视频认证等方式，辅助证明业务资料的合规性和一致性。避免尽职调查流于形式，存在风险隐患。

对于识别出的可疑风险账户，无法直接实施只收不付的管控条件下，申请使用降额管控措施，降低风险隐患。账户解控过程中严格审核，降低网银额度，落实到位电子银行限额分级管理。对于预约叫号投诉问题，厅堂工作人员应及时安抚客户情绪，对于客户提出的相关问题和需求及时解决，优化厅堂服务，急客户所急，想客户所想。

民勤东关支行今后全员将继续高度重视每周的合规学习活动，在日常工作中时刻保持警醒，严格按照规章制度办事，做到以案为鉴，举一反三，深挖问题的根源，确保全员筑牢风险防线，推动支行各项业务高质量发展。