中华财险六盘水中支反洗钱小课堂——打击洗钱犯罪，维护国家安全

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反洗钱小课堂——打击洗钱犯罪，维护国家安全

全民国家安全教育月

2025年4月15日

是第十个全民国家安全教育日

今年全民国家安全教育日主题为

“全民国家安全教育 走深走实十周年”

金融安全是国家安全教育的重要组成部分，对于维护经济社会稳定以及切实保护老百姓的“钱袋子”具有积极作用。金融的多功能属性很容易被犯罪分子利用，成为危害国家安全的工具。反洗钱已成维护国家政治安全、金融安全和积极参与全球金融治理体系建设的重大国家战略。让我们一起来学习防范洗钱犯罪的相关知识，守护金融净土，共筑反洗钱防线，维护国家安全。

1.法律知识速递：四法联动 织密安全网

（一）《反洗钱法》：明确禁止为犯罪所得“洗白”，要求金融机构和公民配合调查，举报可疑交易。严厉打击通过金融系统掩盖非法资金的行为，任何提供账户、协助转移资金的行为均可能触犯法律。

（二）《反有组织犯罪法》：重点打击黑社会性质组织犯罪及其洗钱活动，切断犯罪资金链，保护公民财产安全。

（三）《国家安全法》：将金融安全纳入国家安全体系，强调维护经济安全与金融稳定，防范恐怖融资、非法资金流动等威胁国家安全的行为。

（四）《反恐怖主义法》：严控恐怖融资，禁止通过虚拟货币、地下钱庄等渠道为恐怖活动提供资金。

2.典型案例警示：洗钱犯罪就在身边

（一）虚拟货币“洗白”赃款：陈某枝协助潜逃境外的丈夫将300万元集资诈骗款兑换成比特币密钥转移至境外，最终因洗钱罪获刑2年，罚金20万元。此案被列为国际反洗钱典型案例，警示虚拟货币可能成为跨境洗钱工具！

（二）直播打赏成洗钱通道：某主播接受“神秘观众”高额打赏后返现佣金，实则协助诈骗团伙清洗赃款。此类新型洗钱手段通过合法平台掩盖非法资金流向，需警惕异常打赏行为！

（三）地下钱庄转移走私资金：袁某志非法经营外汇兑换，为走私团伙转移1.7亿元至境外，被判洗钱罪获刑6年。地下钱庄已成为洗钱、恐怖融资的重要渠道，需坚决抵制非法换汇！

（四）“跑分”兼职陷阱：陈某轻信“提供银行卡即可赚佣金”的兼职信息，沦为电诈团伙“卡农”，最终因洗钱罪被追责。切记：出租、出借银行卡属违法行为！

3.防范指南：守护财产安全 从我做起

（一）保护个人信息：不随意出借身份证、银行卡、支付账户，防止被用于非法资金流转。

（二）警惕异常交易：如遇“高额回报投资”“代持资产”“虚拟货币套现”等诱导，务必核实来源，避免卷入洗钱链条。

（三）配合金融机构核查：办理业务时主动配合身份识别、交易问询，共同构建反洗钱“防火墙”。

（四）积极举报线索：发现可疑交易或犯罪线索，及时通过银行、公安机关或“96110”（反电信网络诈骗电话） 、“12337”（扫黑除恶举报电话）等平台举报，全民参与筑牢安全网。

国家安全，你我共筑！

每一份警惕都是对犯罪的打击，

每一次守法都是对家园的守护。

让我们携手增强法律意识，

切断洗钱链条，

共同捍卫金融安全与国家安全！