平安银行西安大庆路支行成功拦截涉诈资金协助公安机关抓获两名犯罪嫌疑人

反诈联盟👊

　　近日，平安银行西安大庆路支行凭借敏锐洞察力和高效警银协作机制，成功拦截一起涉嫌资金，协助公安机关抓获两名犯罪嫌疑人，有效阻断了涉案资金的转移，守护了人民群众的财产安全，并为公安机关进一步侦破案件作出贡献。

2025年4月23日上午，一位神色慌张的男士急匆匆地来到平安银行大庆路支行柜台，嘴里喊着:“我卡怎么在ATM机取不了钱了，快帮我取现!”。经柜员查询，该客户的账户状态为不收不付，且被司法紧急止付。柜员发现异常，立即汇报给内控主任，一起核实客户信息及流水，客户在4月22日深夜收到一笔20500元转账后，短短三分钟内即在ATM机分三笔跨行取现，每笔5000元。客户起初声称资金为“借款”，却无法提供转款人信息,后改口称“自己不认识交易对手，是通过朋友介绍”，问及有无相关借款借条或沟通记录，均无法提供，且对取现细节支支吾吾。经核实，发现客户不认识转入对手，且无法提供有效资金来源及用途佐证材料，客户多处表述前后矛盾，先是谎称“卡片遗失”，后又承认前一日亲自用银行卡取款。同时观察到其有一名同行骑摩托戴头盔的男士，在行外焦急等待。通过以上异常情况，立即判断该客户可能涉嫌电信诈骗，内控主任和柜员一边安抚客户情绪，一边联系反诈中心进行报案。反诈警官告知我行该客户是犯罪嫌疑人，要求我们稳住客户，立即安排出警。于是，由柜员一边安抚客户称“正在申请解除管控”为警方争取时间，一边由内控主任秘密配合警方布控。柜员以“需补充解除管控材料”为由，巧妙要求客户展示与朋友的聊天记录，发现那名同行男子在门外暗中微信指导客户应对银行问询，告知其交易对手姓名，还和其沟通称如果这家银行取不了现就换一家银行取现。最后，成功协助公安机关抓获2名电信诈骗犯罪嫌疑人，挽回受害人潜在资金损失5500元，莲湖反诈负责王警官对我行工作提出高度表扬。

　　此次成功堵截，展现了金融机构与公安机关协同作战的成效，也再次凸显银行作为资金安全“第一道防线”的重要性，大庆路支行将持续做好反诈工作，守护好人民群众的钱袋子。