<p class="ql-block"> 饶阳支行组织关键岗位学习两个经典案例，分别是账户开立前未进人行系统查询基本户唯一性、开户审核资料不到位，暴露出了资料审核不到位的风险，身份识别存在缺陷。</p><p class="ql-block"> 通过案例学习，分析风险，建立事前防控体系，建立"三查三核"机制，查工商信息（国家企业信用系统交叉验证）、查关联账户（本行风险客户数据库筛查）、查负面舆情（企查查等第三方平台） ；规范事中操作，严格执行"四真实"标准：经营地址真实、主营业务真实、受益所有人真实、开户意愿真实；建立分级审批矩阵，普通账户（支行营业主管终审）、高风险行业账户（报送分行运管部复审）、异地开户（需总行远程授权）；强化事后监测，账户开立后进行回访核实，建立账户质量回溯机制，按月抽取10%新开户开展"回头看"，重点检查影像资料完整性、审批流程合规性 。</p><p class="ql-block"> 单位账户开立作为反洗钱第一道防线，需要高度重视，开展自查自纠，切实将"了解你的客户"原则贯穿于账户安全生命周期。</p>