数据模型立奇功 八万余元被骗资金成功“脱险”

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近期，南京银行扬州分行凭借先进的风险监测系统和工作人员的专业判断，成功拦截一起诈骗转账，为客户挽回损失 8 万余元，拦截率高达 98%，充分展现了我行在保障客户资金安全方面的强大能力。现将此次事件情况通报如下：

一、事件经过

我行客户：朱某名下一张长期不动的银行卡于20250330突然启用，随后调高了转账限额，交易流水呈现快进快出的异常特征。账户通过财付通方式于14：21：31汇出 998.9 元、14：21：59汇出999 元两笔资金后，我行系统依据预设的风险规则，自动触发了转账实时拦截功能。

分行工作人员迅速对该账户流水等信息展开深入分析，凭借丰富的经验和敏锐的风险洞察力，初步判断客户存在被诈骗的可能性。为防止客户资金遭受损失，我行立即对该账户进行管控，并第一时间与客户取得联系。

经与客户沟通得知，客户接到了来自 facetime 的视频通话，在通话过程中，对方通过技术手段捕捉到客户人脸信息，进而控制了客户手机，企图实施诈骗转账。所幸客户已意识到自己遭遇诈骗。

二、处理结果

由于我行系统的实时拦截和工作人员的及时介入，成功为客户挽回损失 8 万余元，拦截率达到 98%。目前，客户已对该账户进行了口头挂失处理，后续将至我行厅堂进行销卡交易，同时取出剩余资金，我行也将为客户提供了详细的防诈骗指导，帮助客户提高安全防范意识。