凉州支行召开 2025年一季度案防专题分析会

简篇

　　2025年3月30日，凉州支行召开了以“强化信息核实 严防账户风险”为主题的案防形势专题分析会，会议由支行行长主持，凉州支行全体员工参加会议。

　　根据会议议程，一是支行行长通报上期案防会查找问题的整改情况和一季度案件风险和员工异常行为排查情况，结合支行实际对案防工作进行梳理，查找存在问题,制定整改措施.二是支行行长传达了市分行一季度案防形势分析会会议精神。三是运营主管领学《员工行为违规行为处理规定(2022年版)》涉及账户管理相关条款。四是员工结合“学制度守底线日”通报的2起账户管理典型案例和日常履职交流对案防工作重要性的认识。

　　最后支行行长针对账户管理提出工作要求:一是提高认识，做好账户的全生命周期管理，抓好“一审二问三查”三个关键点，多方逐一了解核实资料的真实性、经营的真实性、用途的真实性以及使用账户的规范性。二是落实责任，加强存续期账户管理和调查。涉及新开账户初期、长期不动户调为正常户以及其他信息变更等，都要严格落实尽调要求，核实相关系统信息、进行实地调查、打电话回访等，进一步压实账户管理主体责任。三是强化业务培训,提升风险防范意识。结合上级行开展的“学制度、提能力、促合规”活动组织员工系统学习制度规定流程，提高员工业务素质,特别是尽职调查人员要准确掌握结算账户尽职调查相关制度规定,守住账户“真单位、真业务、真意愿”底线,审慎开通非柜面交易渠道，对异常调额要保持高度敏感，有效把控实质风险的，严格防控发生实质性风险。