加强涉案账户整治，提升防控质效——桐柏农商银行召开2025年3月涉案账户治理专题会

🍉

　　因本月我行涉案账户反弹严重，形势异常严峻，为有效遏制涉案账户高发态势，2025年3月24日，桐柏农商银行在总行三楼会议室，组织召开了涉案账户治理工作专题会，桐柏农商银行党委委员副行长张洪同志、运营服务部人员及各支行运营主管、相关柜员参加了本次会议。

　　会上，运营服务部陈经理通报了2025年以来发生的涉案账户具体情况，对涉案账户的交易特征、客户身份、涉案背景进行了逐户倒查分析，对近期涉案账户反弹原因进行复盘总结，深入剖析原因，查摆问题，做到精准研判、精准分析、精准管控。

　　接着，由3月份发生涉案账户的支行运营主管及相关柜员表态发言，并对日常涉案账户防控工作的做法进行总结汇报。

　　最后，总行分管领导张洪行长对市人行、市办、县机制办关于涉案账户治理工作的最新要求进行了传达，再次对目前涉案账户高压态势进行分析，并对下一步涉案账户防控工作进行具体要求：一是思想上更重视，要求全辖人员提升政治站位，对目前涉案账户工作高度重视，从支行行长到一线柜员，从柜台业务到外拓宣传，从线上核实到线下回访多种渠道将涉案账户防控工作放在第一位，了解防范电信网络诈骗手段，切实增强防控意识；二是责任上更压实，通过分析涉案账户典型案例特征，重点排查新开户、年龄在25岁以下60岁以上的、长期不动户突然启用、要求开通非柜面业务、修改手机号码、户籍非本地等群体客户；三是措施上更细化，运营服务部将涉案账户的管理及防控措施、工作要点进行了梳理，要求各网点结合各种预警模型，对日常的账户排查工作落实到位，并建立台账，留痕管理，确保涉案账户数量切实下降。四是警银联动更紧密，各网点在日常账户管理及排查过程中，发现可疑第一时间与反诈中心联系反馈，协助核实账户情况，发现异常及时管控，推动打击治理工作取得实效。