关于非法金融活动的风险提示

远航

案例背景

随着互联网金融的迅速发展，金融产品和服务日益丰富，给人们的生活带来了便利。然而，一些不法分子也借此机会，利用各种手段开展非法金融活动，给金融消费者造成了巨大的财产损失。这些非法金融活动手段不断翻新，迷惑性极强，普通民众难以辨别。

案例简介

某天，王先生神色紧张地来到某银行网点，说自己银行卡里的钱被转走了。通过王先生叙述得知，其在网络平台申请贷款时，平台客服声称王先生填写的信息有误，贷款无法放款。客服表示可以先转一笔“贷款激活费”14500元，在审核通过后，再把这笔费用和贷款一起返还到王先生的银行账号上。王先生为了能快点拿到贷款，于是将14500元转至客服提供的账号。但贷款却迟迟没有收到，客服也消失不见。王先生意识到被骗，于是到银行网点寻求帮助。工作人员立即帮助王先生拨打了报警电话，同时查看客户资金去向，发现该笔资金已转入XX银行数字钱包中。银行工作人员陪同王先生和警察一起赶往当地XX银行，最终在警银联动配合下成功为王先生追回14500元，避免了资金损失。

风险提示

1、核查网络贷款平台资质：在进行任何投资或金融交易前，一定要通过官方渠道，如中国证券监督管理委员会、中国银行保险监督管理委员会等监管机构的官网，仔细核实金融机构是否具备合法经营资质。

2. 仔细辨别贷款流程：涉诈贷款平台通常会以卡号填错等理由，让你先转入保证金、提交手续费等，而正规的贷款机构放款前是不收取费用的。需要贷款要去正规的金融机构办理，切勿轻信低利率贷款，无手续办理等。

3. 保护个人信息安全：在金融活动中，不要随意向不明身份的机构或个人透露个人身份信息、银行卡号、密码、验证码等重要信息。非法金融活动参与者常常会利用这些信息进行诈骗或盗刷资金。如果接到陌生电话、短信或网络消息，要求提供个人信息进行投资或金融交易，务必保持冷静，不要轻易回复

4. 增强风险防范意识：要不断学习金融知识，了解常见的非法金融活动手段和防范方法，提高自身的风险识别能力。遇到自己不熟悉或不确定的金融业务时，不要盲目跟风投资，可以向专业金融人士或监管机构咨询，听取他们的意见和建议。