<p class="ql-block"> 2025年2月26日，建行济南槐荫支行凭借专业的风险防范能力与果断的主动出击行动，帮助聋哑老人识别涉案资金，成功堵截了可疑资金流出，避免了潜在的资金损失，以实际行动践行了国有大行对特殊人群的消费者权益保护承诺，切实履行了金融机构在防范金融风险、堵截涉赌涉诈案件的社会担当。</p><p class="ql-block"> 2025年2月26日星期三，在繁忙的工作中，一位聋哑人老太太来到银行，大堂经理发现客户为特殊聋哑人人群后，立刻上前表示帮助与关怀，经过仔细问询，得知客户要求支取3万元现金，主管在不妨碍其他客户办理业务的前提下，灵活安排绿色通道为其办理业务。在业务办理过程中，工作人员发现老太太的账户资金来自刚刚汇入的3万元转账，且经过工作人员的“不经意”询问，老人通过建行配备的劳动者港湾用品——手写板反馈确定与汇入资金的“熊某”并不相识，如此异常的资金流动立刻引起了工作人员的警觉。为了方便进一步沟通交流，工作人员呼叫主管，主管立刻带领聋哑老人前往安静的理财区，通过纸笔艰难地与老太太继续沟通，老太太含糊表示是“团队”让她帮忙取钱，但对于“团队”的具体信息，她却语焉不详。</p><p class="ql-block"> 凭借丰富的反洗钱反诈工作经验，当事主管初步判断此事可能涉及非法活动。为防止资金外流，工作人员一边不动声色地稳住老太太，告知其办理大额取现需稍作等待进行相关手续；另一边，迅速与警方取得联系，详细汇报了情况。</p><p class="ql-block"> 仅仅几分钟后，两名警察迅速赶到现场。银行工作人员积极配合警方，立即调取了老太太账户的前后流水记录。为了安佛聋哑人情绪，另一主管为其细心倒了一杯热水，缓和了其焦躁情绪。经过仔细分析，发现该账户早起资金基本用于购物、微信转账等，金额流水不大，但突然汇入3.3万现金，与账户流水情况不符。警官表示可以基本确定这笔3万元可疑。</p><p class="ql-block"> 警方随后将老太太带离银行，以便进一步与她的家属取得联系，深入调查事件背后的真相。</p><p class="ql-block"> 此次事件中，建行济南槐荫支行工作人员展现出了高度的责任心与专业素养，在面对复杂情况时冷静应对、果断处理。银行与警方紧密协作，形成了打击金融犯罪的强大合力，成功将潜在风险扼杀在萌芽状态，为守护金融安全、保障人民群众财产利益贡献了重要力量。这一案例也再次提醒金融机构和广大民众，要时刻保持警惕，共同防范洗钱等违法金融活动。</p>