提高警惕，远离非法金融

大名家银

一、什么是非法金融活动

非法金融活动主要是指未经过有关金融监管部门批准，私自从事金融活动的行为。这些活动可能涉及银行证券、保险等多个金融领域并通常具有非法性、公开性、利诱性和社会性等特征。

二、非法金融活动的类型

非法金融活动包括但不限于以下几种类型：

①非法从事银行类业务：如未经批准，自从事吸收公众存款、发放贷款、办理结算，票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖等金融业务活动。这类活动往往以高额利息为诱饵，但实际上存在巨大的风险。

②非法从事证券类业务：未经批准，擅自从事证券发行、交易、承销、经纪等证券业务活动。这类活动可能通过虚假宣传、内幕交易等手段欧骗投资者。

③非法从事保险类业务：未经批准，自设立保险公司或保险中介机构，从事保险业务活动。这类活动往往以承诺高额回报为诱饵骗取公众的保险金。

④非法集资：未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资活动。这类活动通常以投资项目、理财产品等为名，但实际上将资金用于非法目的。

⑤其他非法金融活动：如以私募基金之名行非法集资之实、以虚拟货币、区块链等名义非法公开融资、以投资“养老项目”等名义非法吸收公众资金等行为。这些活动往往利用新兴技术或社会热点进行包装，具有较强的欺骗性和隐蔽性。

三、如何防范非法金融活动

①保持理性的投资心态避免贪婪和盲目跟风，不被过高的投资回报承诺所迷惑，不盲目眼随他人的投资行为。

②注意个人信息保护妥善保管个人信息，不随意将个人身份证、银行卡、账户密码等重要信息透露给他人，注意使用安全的网络环境进行金融操作。

③谨慎选择金融机构和产品核实金融机构资质，仔细阅读金融产品的说明书和合同条款，根据自己的风险承受能力选择合适的金融产品。