梁文波行长主持召开2025年第一期风险管理与内部控制委员会工作会议

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1月26日，鞍山分行梁文波行长主持召开2025年第一期风险管理与内部控制委员会工作会议，王延涛纪委书记，祝石副行长出席会议。

会上，风险管理部报告了2024年全面风险管理情况及2025年风险管理与内部控制委员会工作计划。内控合规部、综合管理部、财务会计部、个人信贷业务部对各自提交的议题进行专题汇报。各委员对涉及议题进行集体审议。

王延涛书记、祝石副行长在听取各专业汇报后，对各专业内控评价失分改进措施及对各专业全面风险管理涉及的风险隐患提出了指导性意见。

最后，梁文波行长对下一步全面风险与内部控制管理工作提出具体要求。一是要发挥党建引领效能，持续增强风险防控和内控案防履职能力。目前面对“强监管”“严处罚”的监管态势，要坚定不移地以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引，深入学习中央金融工作会议、中央经济工作会议精神，继续保持鞍山分行全面风险防范有效、内控评价稳步向好势头，扎实推进风险和内控管理工作走深、走细、走实。二是持续压实全面风险管理主体责任。各级一把手是风险防范和内控案防工作第一责任人，要时刻保持“时时放心不下”的责任感和紧迫感，切实做到预防为主、关口前移，层层落实主体责任，进一步提升各项风险防范能力。三是要优化内部控制管理，持续提升内控评价水平。内部控制工作一定要全行齐抓共管，内控评价是反映一个行内部控制管理综合能力水平的重要指标，持续加大对内控评价非现场监测指标的考核力度，将根据担标完成情况实施穿透式延伸考核，对于失分较多的部门主要负责人、支行分行负责人实施挂钩奖惩。四是做好集中度风险管理。重点针对投融资总量、结构、风险特征等开展组合分析，加强风险监测前瞻性和主动性。同时围绕重点客户持续加深与其上下游企业的业务合作，充分利用已培育的客户资源，加强开发潜在资源，进一步提升市场竞争力。五是个贷部要提高认识，避免个人客户多次评级事件发生及加强期转现工作监督推进工作。个贷部要守土有责，做好业务宣导和培训，同时，对于客户要做好筛选，高风险和有问题客户尽量避免业务办理。

市行各部室主要负责人参加会议。