北京农商银行永宁支行2025 年开门红赋能增效专项培训

葛澳寒

永宁支行 晨会

　　🌷🌷一日之计在于晨，美好一天从晨会开始！永宁支行准时召开晨会，个金部郭新发总、郭戎总莅临指导。

🌷🌷全员整齐列队，逐一汇报各自昨日业绩情况及今日工作目标；网点李行长点评每人工作目标，调整营销方向；

🌷🌷韩老师梳理重点产品营销思路，邀请昨日岗位联动金钞营销成功的运营李主管及对公客服经理曹艳彤进行经验分享，韩老师提炼营销技巧，总结营销策略。

🌷🌷结合昨日所学营销逻辑及话术，大家开展国民养老金、理财、养老金代发产品营销情景演练，韩老师进行点评并给出指导意见：

1️⃣客户询问较多，表示客户感兴趣，厅堂要及时转介，加强岗位联动

2️⃣注意交叉营销，进行产品叠加

3️⃣关于风险问题，从产品稳健及自营理财方面进行讲解

4️⃣做好客户理念疏导，利用好过往产品兑付折页

5️⃣找准产品切入点，从客户感兴趣的角度出发

🌷🌷最后全员高呼口号，加油鼓劲，结束今日晨会。

领导关注

🌷晨会结束后，个金部郭新发总、郭戎总与韩老师进行项目沟通，了解昨日永宁辅导情况，针对理财、国民养老金等产品营销思路进行沟通，并结合产品特性及营销切入点郭新发总给出营销意见。

全员营销动态

🌷客服经理张潇为办理定期存款客户介绍我行理财产品，并在业务办理过程中不断疏通客户理财产品理念，对比产品收益。同时挖掘客户他行资金，介绍我行活动优势，建议客户将他行闲置资金一并存入我行，获取高收益。

🌷大堂经理吕宝林与客服经理龚花蕊岗位联动，在辅助客户办理业务的同时，积极开口营销我行贵金属金钞。

🌷客服龚颖经理接待厅堂流量客户时，紧抓营销机会，成功营销贵金属金钞一套。

🌷大堂经理吕宝林坚守厅堂阵地，根据熟客kyc，匹配我行理财产品，耐心解答客户疑问，灵活运用营销话术，从自营理财稳健收益来介绍产品特点。

🌷大堂经理赵立青维护厅堂秩序的同时，引导分流，缓解厅堂压力。

🌷为全员主动开口营销意识点赞，并在营销实战中将所学话术及技巧灵活运用，为大家点赞👍👍不积跬步，无以至千里；不积小流无以成江海。👍👍👍

营销动态

🌷上午永宁支行厅堂迎来客流量高峰期，客服经理田源及时支援厅堂，并挖掘潜在客户，根据客户需求，及时介绍我行凤凰 e 借产品，结合宣传物料讲解产品特性。

🌷客服经理龚颖在厅堂等候区安抚客户等待情绪，并介绍我行理财及贵金属产品内容。

上门营销

🌷通过昨日厅堂挖掘潜在客户所在单位信息，今日韩老师与网点李行长、客服田源经理准备好营销物料及礼品，对该客户单位进行上门拜访。

🌷在与该公司安保高管人员进行面谈时，韩老师通过引导式发问，了解该企业基本信息，并渗入我行产品内容，引发客户兴趣并详细介绍。

🌷根据客户反馈情况，韩老师与李行长同客户洽谈后期集中营销宣传活动，并初步确立活动开展形式及方案。

🌷本次营销信息搜集内容如下：

✓有哪些工种？人均收入

✓年龄、性别比例？

✓人员休息流动规律、倒班模式？什么时间段，哪些地方聚集人

✓什么时间发工资；年底有奖金、过节费

✓单位组织什么活动吗？员工福利？

🌷主要营销成果：

✨信息搜集掌握

✨对接人业务咨询

✨可到司开展宣传营销活动

🌷面谈结束后，韩老师与李行长复盘营销过程，总结此次营销成果、后期营销方案及活动物料准备清单，并输出具体执行方案。

营销辅导

🌷韩老师分别辅导对公客户经理曹艳彤、大堂经理吕宝林、赵立青、客服经理龚颖，讲解对公客户理财产品营销思路及厅堂流量客户理财产品营销切入点，通过收益对比吸引客户兴趣，增加我行产品曝光率，提升客户产品熟悉度。

营销案例

🌷营销人：大堂经理吕宝林

🌷营销成果：养老金代发变更

🌷营销过程：大堂经理吕宝林为厅堂流量客户办理业务时，通过有技巧的话题引导，了解目标客户养老生活情况及养老金代发银行，顺势讲解我行目前养老金代发变更活动赠送小推车及 25 元立减金活动内容，在吸引客户兴趣后，吕经理趁热打铁，以节省时间方便客户的角度再次阐述，根据客户存款习惯，每次在邮储银行领取养老金后，再来我行存款相当麻烦，变更以后可直接存入我行，节省客户时间还能领取礼品。

🌷最终在吕经理的努力下，成功说服客户办理代发养老金变更业务，并解释客户养老金在我行正常发放第一笔后的次日可以领取 25 元立减金，到时会与客户进行电访提示，提醒客户注意接听。

🌷营销心得：

✨紧抓厅堂自然到店客户，百分百开口营销。

✨了解客户存款习惯，以客户的角度来考虑问题。

✨结合活动优势，吸引客户兴趣，并及时进行促单。

培训辅导

🌷韩老师辅导客服经理田源客户经理 321 工作法并逐步讲解营销流程：

3️⃣ 建立联系—资产提质—交叉营销

2️⃣ 客户商机：被动型客户—（系统到期客户、客户动账、生日客户），主动型客户（大额闲置、临界提升客户、以往签约理财账户客户）

1️⃣ 每日做工作计划，完善客户信息

🌷结合七大核心指标内容，梳理获客路径及营销思路，分享营销策略。

🌷田经理认真听见，详细记录，并对韩老师的详细讲解进行感谢。最后针对所学知识进行总结复述，消化整体营销逻辑，开拓营销思路。

晚课学习

🌷 今日营业结束后，永宁支行的伙伴们齐聚厅堂客户等候区，以饱满的精神开展今日晚课学习。

🌷首先韩老师复盘总结今日各岗位辅导内容及厅堂营销情况、外拓营销情况，并对今日网点各项业绩输出表示肯定，七大核心指标破零五项，梳理未破零指标工作开展方案。

🌷分别讲解理财、他行吸金、商业养老金、养老金代发变更等产品获客途径，从存量客户筛选、外拓营销、对公客户挖掘等客群进行分类营销，解析营销切入点及营销要点。

🌷针对新签约理财客户进行及时维护，拨打建联电话，推荐我行优质理财产品，不断疏通客户理财观念，提升客户粘性。

🌷明确七大核心指标产品经理人，制定产品学习制度。

✨商业养老金——田源

✨凤凰 e 借——宋鑫淼

✨存款——赵立青

✨三方——吕宝林

✨实物贵金属——曹艳彤

✨理财——龚花蕊

✨养老金变更——张潇

🌷李主管带领大家作息养老金代发账户变更，结合系统逐步讲解，并针对养老金代发变更活动进行再次梳理，强调营销成功后及时登记台账，留好记录。