遂宁分行2024-2025年个人金融板块旺季营销动态（第五期）

个人金融业务部

【编者按】全行上下积极贯彻落实市分行个人金融板块旺季营销启动会议精神，聚焦"重点客群价值创造、分田到户精耕细作、高效触达数字运营"，拓客、维客、活客相结合，提高线上线下一体化客户分层服务能力。全行员工坚定必胜信心、下定攻坚决心，勇于担当作为，充分营造"奋勇拼搏、你追我赶、争先进位、做实落细、久久为功"良好氛围，锚定存贷中"高目标"，争第一、强第一，拼狠早快巧见效，砥砺奋进谱新篇！

市分行快讯

●市分行庞浩副行长接待船山区重点招商引资客户

12月27日，市分行庞浩副行长带领裕丰支行管理团队接待船山区重点招商引资客户。就来年的业务合作进行了深入沟通。

●市分行庞浩副行长带队拜访遂宁市中心医院

12月27日，市分行庞浩副行长带队拜访遂宁市中心医院，营销维护代发工资、个人养老金业务，约定春节前在员工大会上开展一次金融宣传活动。

●市分行伍自伟副行长受邀参加二十一世纪新店开业仪式

12月21日，市分行伍自伟副行长受邀参加遂宁地区重点二手房中介二十一世纪21新名筑维意定制新店开业仪式，伍自伟副行长向二十一世纪跨界装修业务表示热烈祝贺，听取了公司负责人对新业务拓展的详细介绍，双方就业务合作领域由二手房向消费贷、装修分期延伸达成一致意向。下一步，我行个贷、银行卡等相关业务部门将加强与二十一世纪的全面业务合作，共同努力服务客户实现银企业务相互促进的良好局面。

●市分行伍自伟副行长带队拜访重点公司客户

12月24日，市分行伍自伟副行长带队个人金融业务部、蓬溪支行到四川琪英菌业开展业务营销和私银客户拜访，就企业普惠融资、国际贸易和家族信托、个人养老金等业务进行了深入交流，进一步深化了银企合作关系。

●市分行伍自伟副行长带队到射洪支行调研指导旺季营销工作

12月25日，市分行伍自伟副行长带领个金部、普惠部、卡中心负责人及业务骨干到射洪支行调研指导旺季营销工作推动，走访重要私银客户、目标企业和项目楼盘。调研期间，宣讲了党的二十届三中全会、中央经济工作会精神。

伍自伟副行长要求射洪支行要认认真真抓好党中央、上级行党委战略决策部署的落实，将理论学习与实际工作紧密结合，高标定位，强化普惠金融、消费者权益保护等重点工作。一是抓好核心指标年末收官和开年储备，二是保持节奏确保旺季丰沛资金落地，三是发挥“GBC+”优势做实重点项目重点客群拓展，四是加强管理落实好客户经理主责主业履职，五是推进两个从严确保运行平稳安全。

●市分行伍自伟副行长参加遂宁市全面实施个人养老金制度启动实施活动

12月26日，市分行伍自伟副行长参加遂宁市全面实施个人养老金制度启动实施活动，并作为唯一银行代表，围绕全方位前期准备、多渠道宣传推动、深层次产品供给、多维度风险防控等方面发言。

●市分行个人金融业务部召开部门员工大会

12月23日，个金部组织全体员工召开部门员工大会，套开主题党日活动，集中学习中央经济工作会解读内容以及市分行近期财务、安保、案防相关提示，通报个金专业相关部室目标完成情况以及存在的短板弱项，部门负责人要求各团队强推动、强营销、强管理，突出重点业务、重点指标，年末收好官，明年开好局。

●市分行个贷中心召开个人非房储备推动会

12月23日，市分行个贷中心召开个人非房储备推动会，储备任务完成率低于50%的网点参会。首先，个金部负责人对储备情况进行通报；其次，参会网点负责人逐个汇报个贷储备存在的问题、下一步工作措施、拟达成目标等；最后，个金部负责人提出工作要求，一是加强对非房贷款的重视；二是加强上门外拓、以及网点各岗位联动营销；三是突出成效，抓住2024年最后一周的时间储备，全力冲刺2025年旺季营销。

●遂宁分行个贷团队利用周末持续开展上门和电话催收

12月28日，遂宁分行个贷团队利用周末持续组织开展上门和电话催收，全力压降不良及剪刀差贷款，确保完成上级行下达目标任务。

县区支行动态

●射洪支行行长上门拜访四川路桥二分公司三标段财务负责人

12月24日，射洪支行行长、分管副行长带队个金部拜访四川路桥二分公司三标段财务负责人，就该标段的农民工工资代发和协同单位账户事宜沟通，并达成一致，该单位财务负责人同意将1000万以上的协同单位账户在我行开户。

●射洪支行召开旺季零售业务推进工作会

12月24日，射洪支行组织召开旺季零售业务推进工作会，网点负责人、营销副职、全体个人客户经理参会。会上，分管副行长传达了市分行旺季营销推动会精神，部署全年收官工作、着重强调储蓄、个贷、普惠“开门红”储投。会议一是听取了各网点关于零售信贷相关报告，现场实现支行层面节点推进和网点全员营销储备的“并表”工作。二是推动全网点层面旺季营销“全员营销战斗榜”落地实施，并反馈实施效果和回评。三是就个人金融板块重点工作目标、考核进行了分解督进、再学；同时就支行零售团队2024年较上一年度考核方面的结果进行剖析，以及当前工作不足进行回望分析。四是单独就银行卡业务，把城北支行、武安河支行信用卡绑卡优秀经验进行分享传导。

●射洪支行联动市分行银行卡中心上门拜访比亚迪经销商

12月25日，射洪支行与市分行银行卡中心联动上门拜访射洪比亚迪汽车经销商，了解当前市场情况，与销售负责人沟通合作事宜，进一步收集客户需求，解答客户问题。客户表示对我行的服务十分认可满意，将提高我行业务占比。

●射洪支行个金部联动市分行私银团队上门拜访私银客户

12月25日，射洪支行个金部联动市分行私银团队上门拜访武安河支行私银客户。为客户详细介绍了我行非金融服务及多样化金融产品，如外汇理财、家族信托等，拓宽客户对银行服务和产品的了解，进一步加深对非存款产品的接纳度。此次上门拜访达到了良好的互动，武安河支行将持续跟进，做好服务工作，为下一步实现全方位资产配置夯实基础。

●射洪营业室联动市分行私银团队上门拜访私银客户

12月25日，射洪营业室联动市分行私银团队上门拜访私银客户，了解客户今年经营情况，就客户目前持有我行产品情况作了沟通交流，建议客户开展多元化配置，介绍了我行家族信托、大师金、国债、理财等产品，客户对我行服务非常认可，射洪营业室将继续做好该客户资产提升及产品配置工作。

●射洪子昂广场支行负责人带队拜访重点代发单位

12月23日，射洪子昂广场支行负责人带队拜访重点代发单位美丰化工公司，了解绩效或年终奖发放时间，另就个人养老金账户开户和目前可享受的微信立减金活动进行宣传和沟通，得到单位高层的认可，并支持我们上门宣传和办理。

●射洪营业室网点负责人邀约潜力私银客户到店面谈

12月24日，射洪营业室负责人邀约潜力私银客户，做好客户资金归集，为其介绍我行客户权益，并推荐我行重点产品，以专业服务助力客户财富增值。

●射洪武安河支行为代发单位上门开卡

12月24日，射洪武安河支行积极维护优质代发企业，前往回马镇为中铁北京局为农民工提供开立工资卡服务，共计办理借记卡51张，养老金6户，三方绑卡97户，三方存管17户。

●射洪营业室上门拜访重点单位

12月24日，射洪营业室客户经理上门拜访重点单位，拓展代发工资业务。经过沟通，成功与该单位达成合作意向，新增代发工资账户 1 户。同时，借此契机向单位员工宣传个人养老金、信用卡等业务，成功营销个人养老金账户 4 户，现场办理信用卡 2 张。

●射洪武安河支行到新华文轩射洪分公司上门营销

12月27日，射洪武安河支行客户经理到新华文轩射洪分公司开展上门营销走访，向单位员工宣传个人养老金、信用卡、信用贷款、三方绑卡、企业微信等业务，现场收集融e借资料1户，办理信用卡5张，个人养老金开户9户，企业微信添加13户，三方绑卡41户。

●蓬溪支行分管行长带队到蓬溪乡镇学校进行营销宣传

12月23日，蓬溪支行分管行长带队赤城支行到蓬溪乡镇学校进行个人养老金账户、融e借宣传以及其他重点金融产品营销，已达成初步合作意向，后续持续跟进。

●蓬溪支行分管行长带队到同业单位宣传个人养老金业务

12月26日，蓬溪支行分管行长带队蓬溪营业室到蓬溪农商银行、遂宁银行蓬溪支行开展个人养老金、非房贷款和信用卡营销，为单位主要负责人率先开立了我行个人养老金账户，并达成个人养老金批量开户和融e借集中授信意向。

●蓬溪支行分管行长带队拜访县社保局负责人

12月27日，蓬溪支行分管行长带队拜访县社保局负责人，沟通个人养老金推动工作，并现场为社保局负责人开立了个人养老金账户，为下一步县域线下开立优选我行达成一致意见。

●蓬溪支行分管行长带队到县农民工保障中心上门营销

12月27日，蓬溪支行分管行长带队蓬溪营业室到县农民工保障中心开展个人养老金、务工代发和普惠贷款营销，收集返乡创业带头人名册1700余份，个人养老金账户开户6户。

●蓬溪赤城支行负责人带队到政府办上门宣传个人养老金业务

12月24日，蓬溪赤城支行负责人带队到政府办等部门进行个人养老金账户、融e借、临退人员社保卡等金融产品宣传营销，现场办理个人养老金开户及缴存12户，单位收款二维码1户，融e借意向客户1户。

●蓬溪赤城支行负责人带队到港华燃气进行营销宣传

12月25日，蓬溪赤城支行负责人带队到港华燃气进行个人养老金账户、融e借、信用卡等金融产品宣传营销，现场首开首缴个人养老金9户。

●大英支行分管行长带队拜访重点合作楼盘销售部

12月16日，大英支行分管行长带领客户经理到重点合作楼盘拜访销售部，了解楼盘近期销售情况，并与楼盘销售经理达成加强向我行送单的合作意向。

●大英支行分管行长持续跟进重点合作楼盘销售情况

12月24日，大英支行分管行长再次带队拜访重点合作楼盘，了解楼盘销售情况，抢抓住房按揭资源，并在27日上门跟进核实售楼部销售情况，与销售主管沟通确认送给我行的按揭单子份额在80%以上。

●大英支行分管行长带队拜访私银客户

12月26日，大英支行分管行长带队大英支行业务营销部上门拜访私银客户，营销客户节前的工程款和分红款项，确认客户600余万元将在春节前归入我行账户。

●大英交通街支行到学校宣传我行融e借

12月25日，大英交通街支行到某学校宣传我行融e借、信用卡等业务，现场收单3户，预计授信90万元。

●大英支行营业室到重点单位进行上门宣传

12月25日，大英支行营业室到大英县农民工服务中心、城市执法局宣传我行融e借、信用卡、个人养老金账户等业务，现场收集融e借资料5户，个人养老金账户开户2户，信用卡绑卡3户。

●大英交通街支行开展精准客户理财沙龙

12月26日，大英交通街支行开展精准客户理财沙龙，现场保险期交出单6万，储备期交保险6万，趸交保险5万。

●安居支行行长带队拜访安居农商银行

12月25日，安居支行行长带队到安居农商银行开展个人养老金、非房贷款和信用卡营销，单位主要负责人表示去年已由我行统一开办了个人养老金账户并办理融e借30万元。双方就两行与政府及各大企业的融资情况进行了沟通交流，并达成未来可合作共赢的发展共识。

城区支行动态

●裕丰支行协同机构部、个金部到遂宁市中医院进行个人养老金业务宣讲

12月24日，裕丰支行行长带队裕丰营业室协同机构部、个金部相关人员参加遂宁市中医院院长办公会，提示各科室负责人前期批量开立的养老金账户已正式开户，同时宣讲了养老金账户政策及我行相关活动。现场指导该单位中层管理人员缴存养老金12户、添加企业微信5户。

●裕丰支行行长上门拜访私银客户

12月25日，裕丰支行行长带队凯旋支行营销团队上门拜访私银客户，进行日常沟通与维护，了解客户业务需求，营销客户岁末年初资金归行，同时向客户介绍我行各项私银权益，客户表示后期有意向逐步用回笼资金配置我行各项产品。

●裕丰支行行长带队拜访遂宁地区大型国有公司

12月25日，裕丰支行行长带队裕丰营业室上门拜访某国有大型公司，了解客户经营现状及年末资金回笼情况，洽谈银企后期业务合作事宜，并逐室进行个人养老金、融 e 借、信用卡等产品营销宣传，对批量开立个人养老金账户问题进行细心解答，得到了客户的认可和肯定。此次拜访进一步加强了和企业的沟通交流，密切了银企关系，助力支行网点蓄客、养客工作，为支行网点旺季营销奠基助力。

●裕丰支行行长带队拜访船山人社局局长

12月27日，裕丰支行行长带队拜访船山人社局局长。就市人社局个人养老金账户推动会后续工作开展进行对接。同时就明年有关农民工工资保证金账户开立及社保卡推广的方式、方法进行了沟通交流，初步达成合作意向。

●裕丰支行联动个金部持续开展遂宁市中医院个人养老金渗透

12月26日，裕丰支行联动个金部持续开展遂宁市中医院院领导以及各科室个人养老金账户渗透。

●裕丰支行营业室成功举办保险蓄客沙龙

12月26日，裕丰营业室成功举办保险蓄客沙龙，现场氛围热烈，并为意向客户进行双录，预计开门红出单期交保险30万元。

●裕丰支行营业室银警联动成功阻截电信诈骗

12月28日，一客户到裕丰支行营业室柜台办理转账汇款。经办客服经理在询问转账资金用途时，发现客户将资金转入其丈夫建行账户用于网络解冻资金，便通过客户手机与其丈夫进一步沟通，得知其在网络平台投融资，2万资金被平台冻结，需要继续存入5万至平台以便激活账户。

经办客服经理及现场主管判断客户正在遭遇电信诈骗，立即对客户进行劝阻，但客户丈夫坚持对方是合规的要求马上办理转账。网点立即联系社区派出所，在银警联动下，成功阻止客户办理转账，挽回资金5万元。

●遂州支行负责人带队拜访明星自来水公司

12月23日，遂州支行负责人带领客户经理上门拜访辖内重点代发客户明星自来水公司，宣传我行个人养老金、融 e 借、信用卡等优质产品，现场开立养老金账户实现缴存，并收集融 e 借资料。

●凯旋支行到中国电信上门宣讲个人养老金业务

12月25日，凯旋支行利用中国电信云中台工作人员培训契机，开展个人养老金和融 e 借业务宣传，现场办理个人养老金开户18户，信用卡办理1张。

●南津支行组织开展保险微沙龙活动

12月24日，南津支行组织开展保险微沙龙活动，邀约客户6人，期交保险意向客户2人，累计5万元，并开展春联送福活动。

城区非群落网点动态

●市分行营业室上门走访明星电力有限公司

12月23日，市分行营业室上门走访明星电力有限公司，现场开立个人养老金账户3户，满缴1户。预约办理信用卡1张，挖转他行资金40万元。

●市分行营业室网点负责人邀请私银客户到店面谈

12月25日，市分行营业室网点负责人邀请私银客户到店面谈，通过深入沟通与专业的服务展示，与该客户初步达成家族信托意向。

●河东支行到重点单位进行个人养老金宣传营销

12月26日，河东支行网点负责人带队到中心医院部分科室、遂宁农商银行河东支行开展养老金及个贷宣传，收集融 e 借资料3户，办理个人养老金9户。

●金海支行负责人带队拜访绿地西南建工集团

12月23日，金海支行负责人带领客户经理拜访网点重点代发单位绿地西南建工集团，了解单位工资及年终奖发放时间相关事宜。同时宣传和沟通个人养老金账户开户和养老金享受税收优惠政策，得到单位领导的认可，后续将上门为其员工办理。

●经济开发区支行负责人到遂宁市中心医院河东院区营销个人养老金业务

12月27日，经济开发区支行负责人带领客户经理到遂宁市中心医院河东院区开展上门营销，走访部分科室中心，向医护人员介绍我行个人养老金、信用贷款、保险、信用卡等产品。