<p class="ql-block"> 为进一步提升我行案防管理水平和风险防范能力，2024年12月19日上午，洪山支行召开2024年第四次案防形势分析会，武汉分行结算与现金管理部总经理余启华、三级经理蒋丽蓉“下沉一级”参加。本次会议由洪山支行党委书记李晓睿主持，支行行级领导、各网点主要负责人、各部门主要负责人及普惠、银行卡、运管、计财、结现专业负责人参加此次会议。</p> <p class="ql-block"> 运管专业对内部户挂账进行了风险分析、个贷专业就三季度内控评价指标进行了分析；雄楚支行对单位结算账户销户的问题进行了深刻分析、锦绣龙支行对3笔未按规定进行身份核验的风险事件进行了分析。结算与现金管理专业对上次会议分析问题提交了工作报告。</p> <p class="ql-block"> 各分管行长分别就案防管理、操作风险管理、场所管理、安全生产管理、KYC重点指标治理、产品销售、财务管理、客户服务、信息安全、客户经理管理、旺季营销合规经营等方面作出了风险提示及工作部署。支行纪委书记对三季度内控评价指标及内控专业考核情况进行了具体分析，并提出几点工作要求：一是要加大对内控考评落后指标的治理、整改工作，提升检查管理KPI考核指标（三率）。二是要加强内部户治理，关注内部户挂账风险。三是各单位要加强员工行为管理，加强对员工的合规教育，严禁违规与客户发生资金往来、出租出借个人账户、虚套账务费用等行为，高度关注经济下行带来的员工大额借贷、过渡负债等风险，做到“管人”“管钱”“管物”三管齐下。四是要落实武汉分行案防基础工作履职操作要点清单推广应用工作，各部门、各网点负责人务必要将“四项清单”学深悟透，严格按清单要点履行案防职责。</p> <p class="ql-block"> 武汉分行结算与现金管理部总经理余启华对本次案防分析会给予了充分肯定，就结现专业，特别是对公结算账户管理、现金管理、反洗钱管理，以及网点客户经理管理等重点领域提出了下一步工作要求:一是要加强尽职调查管理，增强电信诈骗风险防控能力；二是要加强客户综合服务，严把客户资金风险关；三是要突出单位客户信息治理工作四项指标，持续深化反洗钱治理；四是要进一步提高认识，坚持以制度为准绳，加强网点对公客户经理管理，强化案件警示教育，正确处理服务和风险的关系，全面落实合规管理各项工作要求，为业务高质量发展提供基础保障。</p> <p class="ql-block"> 支行党委书记李晓睿对全行案防工作提出具体部署和要求：一是进一步提高风险意识，提高思想认识。各单位负责人要以关心关爱员工为出发点，严管善待，做好员工行为管理。二是进一步提高标准，严格履行案防管理职责。各专业、各网点主要负责人要提升内控案防履职能力，抓住关键环节、关键节点、重点内容，开展内控案防日常理。三是进一步提高内控案防品质，提升内控专业考核排名。各网点、各专业要针对内控评价相关落后指标进行治理，努力提升支行内控案防工作质效。四是强化内控案防学习。各级格长要认真组织开展规章制度、法律法规、业务流程的学习、培训，通过典型案例，对员工进行警示教育，提升员工的风险防范意识。五是强化案防履职执行力。各级格长要从“以人找事”、“以事找人”两方面入手，抓实重点环节、重点人员、重点业务管理，对屡查屡犯的违规行为要从严处理。六是强化考核，对内控案防工作进行严格考评。对出现员工异常行为和重大风险事件的单位，要“一票否决”，从严顶格处理，营造合规经营的良好氛围。</p>