陆良支行组织召开四季度案防形势分析会

Cola_Sweet

　　为学习贯彻落实曲靖分行四季度案防形势分析会议精神，分析当前形势，部署下一阶段工作，进一步提升全员案件风险防控能力，有效落实内控案防主体责任，确保全行稳健经营发展。12月20日下午，支行组织召开2024年第四季度案防形势分析会，班子成员，各部门、网点负责人参加会议。

　　会上，冯爱红行长指出，一直以来，支行高度重视内控案防工作，充分依靠员工的智慧和力量，群策群力，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，但在案防管理工作中还存在一些问题。一是警示教育学习效果还存在不足。少数员工对“接受案防教育、参加案防培训、熟知员工行为禁止规定及按规定使用、保管本人身份统一认证号、系统操作号”等员工的案防职责不以为意，对日常警示教育学习还存在着“走过场”的应付现象。二是案防履职不到位。对照省行通报指出的问题，在我行或多或少、或是不同形式存在。三是联防联控合力不够充分有效。各部门、网点开展案件风险排查工作中，一定程度存在重点不突出、风险不聚焦，揭示问题不充分或落实问题整改问责不深入，用日常管理代替专项排查等情形，风险排查防控的有效性还存在不足。四是重点领域风险管控仍需加强。“一楼四室”管理有不到位情况，重点区域无人时门未锁闭问题时有发生，支行大楼部分人员外出、网点理财室外出未锁现象需进一步压实管控责任，强化监管；网点过渡服务代客户操作、部分员工“飞号飞密”仍要引起高度重视，及时纠正。五是员工异常行为排查有不到位情况。部分员工业务操作不规范、制度执行不到位，没有牢固树立风险防范意识和自我保护意识，少数员工对纪律规矩、制度规定敬畏不足。

　　冯行长要求，在下一步的案防工作中：

一是要压实案防主体责任，全面加强履职督导。严格落实内控案防管理责任，持续强化案件风险联防联控。以《云南分行涉刑案件防范工作责任制实施细则》（工银云规章〔2022〕36号）为执行准绳，层层压实案防责任，关注一把手、业务条线、营业网点案防履职有效性；提升案防保障机制运行质效。高质量召开案防形势分析会议，严格落实案防报告机制、案防谈话机制、案防考核监督机制执行，定期评估与提升执行质效。

二是要落实“全链防控”。认真落实《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》（金规〔2023〕10号）和《曲靖分行2024年涉刑案件及风险事件全链防控方案》，强化涉刑案件与风险事件联防联控。紧盯“15个关键环节、重点领域、易发案部位”，结合案防实际细化、深化治理措施，强化联防联控；落实“2个排查”，持续开展重点领域案件风险排查，深化员工异常行为网格化智能化排查，前移关口、源头预防、化解隐患；做好“1个教育”，深入开展案件警示教育，积极营造良好的清廉金融文化氛围。

三是要提升员工异常行为排查及管控质效。发挥机构面、专业线、网格点多维管控的合力，全方位全覆盖排查，压实各级格长，尤其是基层网点格长排查责任；突出日常排查，结合员工工作表现、思想动态，做好异常排查、关心关爱，及时纠正员工异常行为；突出专项治理，强化重点领域关键岗位案件风险排查治理，巩固信用卡套现、出借账户、违规担保、大额借贷等异常行为治理成效。

四是要认真落实问题整改工作。对查出的问题高度重视，举一反三，认真整改，确保整改落到实处。认真开展“回头看”工作，对以往问题整改情况的复查，对屡查屡犯的问题要进行严肃教育与严厉考核，并及时进行通报。

　　会上，陆良西城支行作“如何做好柜面取现异常提示操作”风险分析发言；陆良市场拓展部作“规范信贷流程，防范信贷资料缺失”风险分析发言；分管行领导分别对分析发言做出点评。