交通银行历下支行成功堵截一起利用虚拟投资软件诈骗老年人养老资金的风险事件

是昕不是欣

2024年11月13日15时20分，历下支行接待一名老年男性客户，要求将现金跨地区汇款给他人，金额一万元，收款人户名为刘红邦，开户行为交通银行大连旅顺口支行。工作人员随即询问客户是否认识此人，客户表示此人为朋友，当工作人员再次询问现金汇款用途时，客户回答前后矛盾，先是说为朋友孩子的结婚喜钱，后又改口说是朋友生病汇款，且时不时偷看手机聊天截图，聊天截图中有大段他人发送的现金汇款回答要点等内容，且发送人为一企业微信用户，头像是一名年轻女性工作照，工作人员再次询问发消息的人是谁，客户却说该人为其老伴，工作人员认为客户回答不符合逻辑，较为可疑。当工作人员提出想要仔细看一下聊天记录时，客户神情闪躲，有意遮挡手机屏幕。工作人员随即将该情况上报支行主管，主管认为该客户现金汇款存在诸多疑点，疑似遭遇电信诈骗，便拨打了报警电话。

民警到达现场后，向客户宣讲了电信诈骗的危害。在主管和民警的悉心劝说下，客户同意打开手机，随后主管在客户手机中发现可疑软件“智天支付APP”，微信聊天记录中也有“注册链接、免费提现”等可疑链接和消息，大意为只要缴纳一定的资金即可定期通过此链接获得高额回报。经主管查询，该软件为已公示的诈骗软件，民警和工作人员对客户进行了劝说和宣讲，最终客户意识到自己遭遇诈骗，放弃汇款。

交通银行历下支行提醒您：不法分子利用虚拟投资软件的高额回报，诱骗老年人投资。加强反诈意识，提高公众风险意识。