2024-2025年个人金融板块旺季营销动态（第二期）

个人金融业务部

【编者按】全行上下积极贯彻落实市分行个人金融板块旺季营销启动会议精神，聚焦"重点客群价值创造、分田到户精耕细作、高效触达数字运营"，拓客、维客、活客相结合，提高线上线下一体化客户分层服务能力。全行员工坚定必胜信心、下定攻坚决心，勇于担当作为，充分营造"奋勇拼搏、你追我赶、争先进位、做实落细、久久为功"良好氛围，锚定存贷中"高目标"，争第一、强第一，拼狠早快巧见效，砥砺奋进谱新篇！ 市分行快讯 ●市分行伍自伟副行长带队到佳乐万象金街做准入前调查 12月2日，市分行伍自伟副行长带队个金部前往佳乐万象金街做商业体准入前项目调查、营销收单等业务。 ●市分行伍自伟副行长带队前往大英拜访重点私银客户12月4日，市分行伍自伟副行长带队私银中心、大英支行上门拜访重点私银客户，了解客户近期经营情况、介绍我行为客户带来的专属权益以及近期专属产品、倾听客户对于参加私银活动的感受和建议，到客户在我行的按揭项目楼盘进行实地查看。 ●市分行伍自伟副行长带队拜访国金局遂宁分局12月6日，市分行伍自伟副行长带队拜访国金局遂宁分局消保分管局领导和消保科科长，报告了我行近期消保工作和年度自评的开展情况，听取监管的指导意见和工作要求。 ●个金部组织召开个人金融板块旺季营销工作推动会暨个人客户经理例会 12月3日，市分行个金部组织全行支行网点分管行长、网点负责人和客户经理，召开个人金融板块旺季营销工作推动会暨个人客户经理例会，传达省分行岁末年初个金重点工作推动会精神，提示现阶段重点工作。 个金部负责人要求全行个金条线，一是压实各级责任，把握节奏强化过程管理，二是全面节点推动，营造线上线下营销氛围，重点提示岁末年初的存资增长、个贷发展、手佣创收、风险管控、系统运用和权益活动等方面工作，并对代发单位临退人员社保卡拓展、重点代发突破提质、个人养老金拓户、高收单低留存商户维护、临界私银客户营销、三方平台客户资金引流等重点客群营销与吉祥卡号客户提质和消保、反诈、内控评价、资产质量、合作公司交往、工银薪管家渗透、管户客户个手企微信用卡营销等基础管理工作进行了具体的安排。 会上，个贷中心开展个人信用贷款的培训和答疑。 县区支行动态 ●射洪支行行长对新任网点负责人进行履职谈话12月3日，射洪支行行长到子昂广场支行对新任网点负责人进行履职谈话并对网点旺季营销工作进行提示。 ●射洪支行行长带队拜访富临新能源公司负责人12月5日，射洪支行行长带领个金部负责人拜访富临新能源公司负责人，就国内信用证福费廷业务、年末公司存款以及新员工工资代发等事宜进行沟通。 ●射洪支行分管副行长带队拜访准入楼盘负责人12月5日，射洪支行分管副行长带队个贷客户经理到新准入楼盘拜访总负责人，现场查看工程项目进度、销售情况。就当月收单达成主办行意见，同时与楼盘销售团队沟通了收单资料相关要求，宣传我行个贷产品、家装分期业务及推荐人政策，获得良好市评，为下一步个贷收单、家装进件奠定基础。 ●射洪太和大道支行负责人拜访富士电机12月4日，射洪太和大道支行负责人带队到富士电机，就该单位重组情况进行沟通了解，就重组后基本账户开立及工资代发，初步达成合作意向。 ●射洪营业室客户经理陪同客户到成都办抵12月3日，射洪营业室客户经理陪同客户到成都办抵押，客户经理通过日常维护商户，建立良好关系成功，实现经营类房易贷放款200万元。 ●射洪营业室到射洪市人民检察院宣传我行融e借12月3日，射洪营业室客户经理到射洪市人民检察院宣传我行融e借、信用卡，成功营销信用卡6张，收集融e借资料2户。 ●射洪子昂广场支行到单位开展融e借宣传12月3日，射洪子昂广场支行营销副职和客户经理到单位宣传融e借等贷款产品，现场收集资料1户，意向客户2户。同时联络该单位办公室负责人在工作群宣传我行产品子昂广场支行将做好后续跟进。 ●射洪武安河支行积极走访周边商户 12月4日，为做好年末收官及旺季营销储备工作，武安河支行利用业务低峰时间“走出去”，向沿途的20余户商户宣传贷款产品及资产提升活动等活动，让更多的商户了解到我行最新的活动政策，为下一步精准营销奠定了基础。成功办理信用卡2张，成功营销房易贷1户。 ●射洪营业室走访同业单位宣传我行融e借 12月4日，射洪营业室客户经理走访同业单位，宣传我行融e借、信用卡，融e借资料收集2户，授信金额60万。 ●射洪营业室走访农业银行宣传我行融e借 12月5日，射洪营业室客户经理到同业单位开展信用卡渗透工作，宣传营销我行融e借，现场信用卡三方绑卡2张，融e借意向客户3户，预计金额90万元。 ●射洪子昂广场支行负责人上门拜访重点代发单位 12月5日，子昂广场支行网点负责人拜访重点代发单位射洪中学办公室负责人，了解年终奖发放情况，同时就信用卡渗透、存贷款业务的宣传事宜进行沟通，初步达成合作意向，后续将持续跟进。 ●射洪营业室到射洪机关事务保障中心宣传我行融e借 12月5日，射洪营业室客户经理到射洪机关事务保障中心宣传我行信用卡、融e借，现场办理信用卡2张，融e借意向客户1户。 ●蓬溪支行行长带队拜访重点代发单位 12月3日，蓬溪支行行长带队拜访重点代发单位蓬溪县恒道骨科中医院。双方就长期合作及年末绩效代发等进行了沟通洽谈。 ●蓬溪支行分管行长带队拜访合作单位 12月3日，蓬溪支行分管行长带队拜访顺行汽车销售有限公司，双方就分期长期合作的事宜进行了沟通洽谈，已再次达成合作意向。 ●蓬溪支行分管行长带队上门拜访重点私银客户 12月4日，蓬溪支行分管行长带队开展“旺季重点客群大走访活动”，拜访重点私人银行客户及家属，就其公司经营收入归集、个人金融资产提升和家族信托产品配置开展了营销并达成部分意向。 ●蓬溪支行分管行长带队拜访优质代发单位 12月4日，蓬溪支行分管行长到优质代发单位蓬溪康宁医院拜访财务负责人，就年终奖代发，信用卡办理及社保卡挖转进行了沟通，初步达成合作意向。 ●蓬溪支行营业室到优质单位开展融e借宣传 12月3日，蓬溪营业室到蓬溪县经开区管理委员会及蓬溪县信用社开展业务宣传和营销，受理融e借申请7户，金额210万元。 ●蓬溪支行营业室到优质代发单位开展融e借宣传 12月4日，蓬溪支行营业室网点负责人带队到优质代发单位蓬溪县妇幼保健院开展信用卡渗透工作，宣传营销我行贷款，现场成功办理信用卡3张，融e借意向客户2户。 ●蓬溪赤城支行到重点单位宣传我行产品 12月4日，蓬溪赤城支行负责人带队客户经理走访县疾控中心和机关工委，宣传我行融e借、信用卡及社保卡的业务，成功实现融e借收单2户，授信金额60万元，挖转社保卡2户。 ●大英支行分管行长组织研究旺季营销工作 12月3日，大英支行分管行长组织业务营销部、辖内网点研讨部分尽调业务上手事宜，在确保合规的前提下，尽可能减轻网点日常伏案工作量，保证网点人员更多的时间精力投入旺季营销工作。 ● 大英交通街支行召开周会传达市分行旺季营销工作精神 12月2日，大英交通街支行利用下班时间召开网点周会，一是传达市分行旺季营销工作会议精神；二是对个人非房贷款、普惠贷款进行专题培训；三是正式启动普惠划片营销专项活动。 ●大英支行营业室到大英农村农业局及统计局开展业务宣传 12月3日，大英支行营业室到大英农业农村局及大英县统计局开展业务宣传和营销，受理融e借申请3户，金额75万元。 ●大英交通街支行开展普惠划片营销专项活动 12月3日，大英交通街支行启动普惠划片营销专项活动，班后走访区域内商户16户，达成意向2户，待联系1户，完成资产提升5户，新增收单商户3户。 ●大英支行营业室为农民工上门开卡 12月4日，大英支行营业室成功营销四川容升源公司储备林项目农民工代发工资，网点安排人员上门批量办理农民工工资卡，预计实现代发新增100户，代发金额300万。 ●大英支行营业室到大英县财政局开展信用卡渗透工作 12月5日，大英支行营业室到大英县财政局开展信用卡渗透工作，宣传营销我行融e借，现场信用卡三方绑卡2张，融e借意向客户2户，收集资料1户，预计金额30万元。 ●安居支行行长上门拜访安居育才中学 12月5日，安居支行行长上门到安居育才中学拜访财务办公室负责人，向教职员工宣传我行融e借、信用卡、社保卡等重点产品，现场添加企业微信4户、三方绑卡（信用卡12户、储蓄卡12户）、信用卡办卡2张，预授信意向2户预计60万元，同时了解了育才年终代发工资情况，支行将持续做好上门宣讲，承接好育才代发、信用卡、存款挖转等工作。 城区支行动态 ●裕丰支行召开旺季营销推动会 12月3日，裕丰支行召开旺季营销推动会，辖内网点负责人、全体客户经理参会，裕丰支行行长主持会议。会议分为两部分展开，一是支行长传达了省分行、市分行相关会议精神和工作要求，阐述了旺季营销工作的重要性和紧迫性，并结合支行实际情况，对市分行工作安排部署逐一解读和分解细化。二是支行副行长就支行普惠贷款、机构拓户、代发工资及对公账户拓户提质等发展进行安排部署，强调要聚焦重点客户重点业务，抢抓市场，做好“GBC”联动营销工作，认真梳理资源储备，收好官、开好局。最后，行长对旺季营销做总体要求：一是统一思想，严格落实市分行工作安排，把握好工作节奏，统筹安排；二是压实责任，全员要行动起来，全力以赴做好资源梳理储备工作；三是坚持风险合规底线，基、保、理等要做好双录工作，将合适的产品推荐给合适的人，普惠贷款要量质并举，做好贷前准入、贷后管理工作；四是重视消保工作，将工作做在前面，提高客户服务水平和服务能力。 ●裕丰支行行长带队开展“旺季重点客群大走访活动”12月4日，裕丰支行行长带队开展“旺季重点客群大走访活动”，邀约遂州支行重点私人银行客户，就其个人金融资产提升和家族信托产品配置开展了营销并达成初步合作意向。 ●裕丰支行行长邀约重点高资客户到店协商合作事宜 12月4日，裕丰支行行长带领裕丰营业室营销团队邀约家电协会会长及重要他行高资客户到店，协商后续银商合作事宜，初步同协会多家会员达成收单、扫码分期等合作意向。 ●遂州支行积极开展外拓营销 12月4日，遂州支行客户经理组队进行外拓营销活动，走访周边商户共计20户，新增商户收单3户，意向收单客户1户，贷款额度测试2户，对公开户预约1户，完成资产提质4户。 ●裕丰支行营业室上门拜访保险意向客户 12月5日，裕丰支行营业室客户经理上门拜访前期保险意向客户，成功为客户配置期交保险6万元。 ●工业园区支行行长带队拜访重点代发单位12月5日，工业园区支行行长带领物流港支行上门拜访重点代发单位四川托璞勒科技股份有限公司财务负责人，就融资、结算、个人金融产品进行沟通推荐，同时了解年终工资代发情况，初步达成合作意向，支行后续将持续做好跟进。 ●南津支行到楼盘开展家装分期培训 12月3日，南津支行负责人带队到遂宁某楼盘开展家装分期营销培训，为旺季做好家装分期资源储备。 ●南津支行联动公司部上门宣传我行业务 12月3日，南津支行负责人会同公司部经理带队拜访新能源公司，宣传我行贷款业务。现场意向2户，受理融e借1户，金额20万元。 城区非群落网点动态 ●市分行营业室上门拜访重点代发单位12月4日，市分行营业室上门拜访我网点重点代发单位明星新能源了解其年终代发情况，宣传我行贷款、信用卡等产品，预计春节前可代发200万元。 ●市分行营业室召开旺季营销推动会 12月5日，市分行营业室召开旺季营销推动会。一是网点负责人传达省、市分行旺季营销启动会的工作要求和精神，对个金、银行卡及普惠专业工作做具体要求，对旺季营销工作中的痛点和难点进行剖析，要求全员齐心协力，共克时艰。二是网点营销副职结合网点实际情况撰写具体的旺季行动方案，将各个条线的具体营销方案以及客户经理牵头工作进行详细安排和部署，做好开门红的储备。三是对全员阵地精细化营销及推荐进行回评，同时对未来旺季期间阵地精细化工作做具体安排。 ●河东支行负责人带队拜访重点代发单位 12月3日，河东支行网点负责人带队拜访重点代发单位遂宁外国语实验学校。双方就长期合作及年末绩效代发等进行了沟通洽谈。 ●东升支行负责人上门拜访重点代发单位 12月3日，东升支行网点负责人带队拜访某建工代发单位负责人。了解客户工程款资金回笼情况、年末的代发计划等，同时向客户介绍了我行的活钱通、代发批量发卡、资产提升活动等优势产品。通过沟通，取得了客户的认可，与客户达成了长期、深度的合作意向。 ●东升支行召开旺季营销推动会 12月5日，东升支行利用班后时间召开2024-2025年旺季营销推动会。会议首先邀请了合作保险公司进行开门红产品培训和预热。随后由网点负责人带领全员学习了田行长在分行旺季营销启动会上的讲话精神以及营销部门在启动会上的工作安排。 结合网点具体工作，营销条线就旺季期间网点人力分工、阵地联动、外拓走访、包内提质、业绩跟踪反馈、风险防控等工作进行了细化安排；最后网点责任人对绩效考核方式进行了再宣讲，切实凝心聚力、开拓进取，打好旺季攻坚战。 ●金海支行召开旺季营销推动会 12月5日，金海支行召开旺季营销启动会。会上，网点负责人首先传达学习省市分行旺季营销方案与会议精神，围绕指标发展、资源配置、激励政策等关键内容深入解读剖析，确保全员明晰分行战略部署。随后，结合网点实际情况分专业分板块宣讲具体旺季行动方案，确保全员吃透行动方向。最后，为激励全员奋进，再次对绩效考核方案进行宣讲，并设立内部竞赛奖励机制，激发员工干事创业热情。金海支行将鼓足干劲，全力达成旺季营销各项目标，为全年业务稳健发展筑牢根基。 ●经济开发区支行负责人带队拜访优质客户 12月4日，经济开发区支行网点负责人带领客户经理拜访优质客户，了解客户经营状况、介绍我行贷款产品、营销他行资产归集、宣传我行贵金属产品，与客户达成基本意向，后续跟进落实。 ●经济开发区支行召开旺季营销推动会 12月5日，经济开发区支行召开网点旺季营销会。网点负责人传达了省市分行旺季会议精神，宣讲了各营销部门的旺季营销工作方案，对各板块营销工作做了详细安排。网点员工结合自身岗位围绕核心指标如何提升开展了讨论。经开支行全体员工将认真落实市分行工作要求，全力冲刺旺季营销任务目标。