<p class="ql-block"> 某日，一位年轻的男性客户来到浑南支行某网点。</p> <p class="ql-block"> 大堂经理按照开卡流程办理，并强调开立银行账户只能本人使用，不得出租出借等。</p> <p class="ql-block"> 客户开始表现得不耐烦。</p> <p class="ql-block"> 大堂经理引导填表。</p> <p class="ql-block"> 登录警银通系统进行开户核验。</p> <p class="ql-block"> 大堂经理再次询问，客户要求提高额度。</p> <p class="ql-block"> 大堂经理要求客户出示辅助证明材料，客户态度恶劣。</p> <p class="ql-block"> 工作人员普及相关知识。</p> <p class="ql-block"> 客户无奈离开。</p> <p class="ql-block"> 随后，在工作群中发现该男子又前往其他网点，并且被标记为“风险客户”。</p> <p class="ql-block"> 分析案例，我们可以看到当值的大堂经理表现十分优秀，他保持了高度警惕，调查细致，严格遵守规章制度和业务办理流程，灵活运用身份落实了“五问二查”工作，最终察觉到了办卡过程中所存在的疑点，婉拒了申请，避免了疑似洗钱犯罪事件的发生，没有给犯罪分子可乘之机。</p> <p class="ql-block"> 现如今，国家反洗钱形势严峻，洗钱犯罪活动日益猖獗，尤其是电子银行大额业务，更是敏感地带，针对此类业务要严格按照《关于加强个人客户电子银行限额分级管理工作的通知》一文件进行办理，从源头防范风险。还可以得到如下几点启示：</p> <p class="ql-block"> 例如：</p> <p class="ql-block"> 合理利用晨夕会的时间。</p> <p class="ql-block"> 像客户群体科普反洗钱相关知识等。</p> <p class="ql-block"> 以上，就是这则案例所分享的内容，感谢大家的观看！</p>