<p class="ql-block"> 近日，我行呼伦贝尔扎兰屯秀水支行成功拦截了一起电信诈骗事件，在反赌反诈的工作取得了积极的成效。</p><p class="ql-block"></p><p class="ql-block">一、事件经过</p><p class="ql-block"> 2024年12月3日中午，客户曲阿姨（1968年生人）来到扎兰屯秀水支行，要求办理跨行转账业务，金额为15万元。我行工作人员引导其至智慧柜员机办理该笔业务，我行当天中午值守大堂的客户经理胡秀云，在为客户办理该笔业务时，按照标准受理业务流程询问资金用途以及收款方是否熟知，客户回答含糊其辞、眼神躲躲闪闪，多次催促大堂经理赶快为其迅速转账，且别问那么多。我行客户经理进一步核实，得知曲阿姨为一名退休客户，其转账对手方是名为：月亮之上（天津）科技有限公司的对公账户，上述交易与曲阿姨的身份不符，引起我行工作人员的警觉。同时我行保安王雷闻讯，第一时间利用企查查、天眼查等三方软件核实该公司信息。查询到该公司经营范围是IT服务，这更加与客户曲阿姨退休人员的身份不符。我行胡秀云经理及我行网点负责人苗彬，对曲阿姨提示相应的风险。客户曲阿姨，执迷不悟，声称该笔钱是打给该公司购买原始股，声称对方说：购买原始股以后，每年的利润可以翻5倍多。我行客户经理胡秀云及网点负责人苗彬，积极劝导客户不要转账，如有必要可以亲自前往该公司实地查看情况后再进行交易。客户依旧拒绝劝导，此时我行保安及时向反诈中心报案，等待民警到来处理。为拖延客户时间，我行客户经理胡秀云以客户卡限额，必须至前台办理为借口，拖延客户等待时间，为拦截该起诈骗争取到了黄金时间。民警来到我行后，立即告知客户可能遭遇电信诈骗，诈骗分子以高收益为诱饵，目的是骗取钱财。并告知当地已经接到几起相同事件的报案。该客户反诈意识淡薄，还要坚持给对方转账，情绪激动，声称：“我的钱，我就算被骗了我也乐意，你们管我干啥，你们不干正事管我干什么？你们没有别的事干了？”。后在我行客户经理胡秀云，网点负责人苗彬，以及反诈民警的仔细分析和耐心劝导下，客户表示不再汇款并注意资金安全。随后该客户跟随反诈中心民警离开。</p><p class="ql-block"></p><p class="ql-block">二、事件启示</p><p class="ql-block"> 这起案件再次提醒我们，在今天，防电信诈骗已经成为一项重要的社会任务。作为银行工作人员我们应该时刻保持警惕，严把关口，确保客户的资金安全。</p><p class="ql-block"> 首先我们要加强客户教育，提高客户防范风险的意识。其次我们要规范业务操作流程，确保业务的合规性和安全性。最后我们要加强与社会各界的合作，共同打击诈骗犯罪。</p><p class="ql-block"> 总之，只有我们共同努力，才能保护人民群众的财产安全。</p>