2024-2025年个人金融板块旺季营销动态（第一期）

个人金融业务部

【编者按】全行上下积极贯彻落实市分行个人金融板块旺季营销启动会议精神，聚焦"重点客群价值创造、分田到户精耕细作、高效触达数字运营"，拓客、维客、活客相结合，提高线上线下一体化客户分层服务能力。全行员工坚定必胜信心、下定攻坚决心，勇于担当作为，充分营造"奋勇拼搏、你追我赶、争先进位、做实落细、久久为功"良好氛围，锚定存贷中"高目标"，争第一、强第一，拼狠早快巧见效，砥砺奋进谱新篇！ 市分行快讯 ●市分行召开2024—2025年度个人金融板块旺季营销启动会议 11月26日，市分行组织召开2024—2025年度个人金融板块旺季营销启动会议，并套开了社保卡“一号工程”专项行动推动会和金融消费者权益保护培训会。会议分为两个阶段进行，市分行班子成员，县区支行行长及分管副行长，个人金融委员会成员部门负责人，全行网点负责人，客户经理代表参会。 第一阶段，田洹行长传达省分行2024年四季度工作会暨2025旺季营销启动会议精神以及李志刚行长、张昕煜副行长重要讲话，要求全行上下不折不扣落实执行，以新行动落实新要求。庞浩副行长就旺季期间重点工作进行提示。个人金融业务部开展金融消费者权益保护培训，对金融消费者八项权益政策进行解读，通过典型案例进一步增强员工消保意识，提升客户服务、工单处置能力。 第二阶段，数字运营中心组织开展企业微信、云养大熊猫暖场活动，播放旺季营销启动视频。个人金融业务部、普惠金融事业部、银行卡中心宣讲本专业旺季营销行动方案。 伍自伟副行长传达省分行服务专题会上张昕煜副行长讲话精神，围绕“市场洞察力、系统新变化、存量市场深耕、‘面’客大行动、线上线下一体化经营”等五个关键词，充分研判存资增长以及贷款投放趋势，提出四点工作要求。一是聚焦重点客户重点业务强力推进个金业务；二是正确认识当前普惠金融面临的形势，充分挖掘存量+增量市场；三是压实责任推动银行卡业务健康发展；四是强化全面风险管理和消费者权益保护。 田洹行长充分肯定个人金融板块今年以来取得的成绩，表扬先进，分析面临的环境变化和内外部问题不足，明确岁末年初工作目标，指出要善于在变局中开新局，主动抢占先机，对重点工作进行强调。一是强化“一把手”思想认识确保执行到位；二要夯实个金业务贡献持续推动竞争力提升；三是深化巡视整改加快推动普惠金融高质量发展；四是突出重点业务切实推动银行卡专业复苏；五是聚焦重点客群着力抓好优质社保卡拓展；六是提升内部管理做好绩效考核和宣传工作；七是强化队伍建设突出干部“能上能下”机制；八是抓好重点领域信贷撬动优质代发市场。 各支行、网点，专业部门，将砥砺奋进、秣马厉兵，在全行上下迅速掀起旺季营销热潮，稳扎稳打奋力实现岁末圆满收官和年初″开门红"！ ●市分行伍自伟副行长与贝壳集团遂宁区域总代理鲁昂公司负责人开展对接座谈11月19日，遂宁分行伍自伟副行长与贝壳集团遂宁区域总代理鲁昂公司负责人开展对接座谈，双方对合作中存在的问题开展沟通，对相互业务领域新的拓展方向进行交流，共同探讨继续加强二手房按揭、消费贷款和装修分期引流合作事项。通过本次座谈，为深化与鲁昂公司合作，做大分行二手房规模，拓宽分期业务获客渠道奠定了基础。 ●市分行伍自伟副行长与佳乐公司营销部负责人进行交流探讨11月27日，市分行伍自伟副行长与来访的遂宁佳乐营销部负责人进行沟通交流，双方就进一步深化战略合作，拓展业务合作范畴达成共识。 ●遂宁分行组织召开11月“星火周周通”重点基金赋能培训 11月28日，针对12月重点新发、二发基金，遂宁分行组织召开“星火周周通”重点基金赋能，全辖客户经理及个金部产品经理参训。 会议诚邀了广发基金、易方达基金、嘉实基金3家基金公司就当前债券市场、权益市场进行观点解读，并分别就重点基金：广发景明中短债、广发创业板指数、易方达安源中短债、嘉实汇鑫中短债开展了产品培训、中收政策宣讲等详细精彩的培训。 随后，个金部产品经理提出了工作提示：一是已就含天弘安康在内的五支基金下达任务目标，要求客户经理务必围绕目标，提前做好蓄客销售工作。二是再次宣讲了基金从业资质的获得和继续教育规则，要求个别新聘客户经理积极备考，确保100%持证。三是要持续高度重视客户资产配置及合规销售，根据客户的风险承受能力匹配产品，做好售后服务。 ●个金部负责人深入城区网点，调研指导旺季营销准备工作11月18日，个金部负责人深入城区网点，调研指导旺季营销准备工作，开展合规文化建设与发展实践的宣传教育。阐述合规文化发展的重要性，从充分认识高水平的必要性、高质量发展面临的风险形势、以高水平安全保障高质量发展等三个方面进行宣传指导，要求网点要严格遵守法律法规和行内规章制度，加强客户信息安全保护，严禁代客操作、代管客户重要资料等；以风险合规为导向，主动作为，做到“不敢违、不能违、不想违”，努力提高自身风险合规能力；警钟长鸣，防微杜渐，切实以身边人、身边事加强自我教育。 ●普惠部负责人带队经开支行拜访普惠贷款目标客户11月27日，普惠部负责人带队经开支行网点负责人上门营销普惠客户，现场为客户新版经营快贷测额400万，同时了解客户经营状况和他行贷款情况，达成合作意向。 ●个金部负责人走访合作楼盘项目11月25日，个金部负责人走访合作楼盘项目，了解项目建设进度，与负责人沟通近期销售情况，为后续业务合作开展奠定基础。 ●个金部助力蓬溪支行智慧校园项目落地11 月 26 日，为进一步提升和完善智慧场景服务水平，持续深化校银合作，蓬溪支行副行长与个金部产品经理前往蓬溪县鸣凤小学、高升小学，进行智慧校园设备升级测试，并对学校负责人及财务老师进行现场培训指导，用心服务获得一致好评，该项目目前已正式投产运营。 县区支行动态 ●蓬溪支行负责人参加蓬溪县2024年政银企保融资对接座谈会11月29日，蓬溪支行负责人参加蓬溪县2024年政银企保融资对接座谈会，代表银行机构发言，并现场与2户企业签订意向合作协议。 ●蓬溪营业室到蓬溪交通运输管理局开展融e借宣传11月29日，蓬溪营业室到蓬溪交通运输管理局开展业务宣传和营销，受理融e借申请2户，金额60万元，现场办理公务卡9张。 ●大英支行上门拜访政府平台公司负责人11月27日，大英支行分管行长与营业室营销副职拜访政府平台公司负责人，就目前在建项目劳务代发、各项目年末预计拨款以及新增在建务工代发开展营销和沟通。负责人就目前存量项目进行梳理，对于各类、各行的项目贷款衍生的新增代发全力支持我行。 ●大英支行营业室召开旺季工作会11月27日，大英支行营业室利用班后时间组织网点全员召开旺季工作会，会议内容分四部分展开，一是网点负责人传达市分行行领导讲话精神及其旺季期间重点工作内容。二是网点负责人就网点月末各项指标收官工作进行安排，要求网点全力以赴完成支行下达的任务指标。三是网点营销副职转培训金融消费者权益保护，金融消费者八项权益（学习典型案例，网点全员开展讨论为进一步增强员工消保意识，提升客户服务）。四是支行张立鑫副行长就月末工作进行提示，对网点日常服务工作进行安排。 ●安居支行到安居职业中学进行业务沟通11月27日，安居支行行长带队到安居职业中学，就开立专户，工资代发，给教职工统一授信，批量办理信用卡等事项与单位负责人逐一沟通，达成合作意向，后续跟踪落地。 ●安居支行上门拜访重点私银客户11月28日，安居支行副行长带队上门拜访私行客户席某，了解客户经营状况、添加企业微信、营销他行资产归集、预热宣传我行大师金等贵金属产品。与客户达成基本意向，后续跟进落实。 ●安居支行营业室到中国银行宣传我行融e借11月30日，安居支行营业室组队到中国银行宣传我行融e借，互相沟通交流业务，现场收集资料2户，申办信用卡1张（预约下周一前再收集7户融e借及信用卡）。 城区支行动态 ●裕丰支行营业室走访周边商户宣传存贷款业务11月20日，裕丰支行营业室利用低峰时间，走访附近商户20余户，宣传我行存款贷款业务，现场办理贷款1户，意向3户；营销月末存款2户，预计60万元 ●裕丰支行营业室公私联动上门拜访重点机构客户11月28日，遂宁裕丰支行客户经理公私联动，上门拜访重点机构客户2户，宣传我行信用卡、个贷产品及信用卡三方绑卡，营销公务卡8张。 ●工业园区支行到四川职业技术学院龙凤校区为新生启卡11月30日至12月1日，工业园区支行组织全员，利用周末两天时间到四川职业技术学院龙凤校区为在校学生批量激活银行卡。实现银行卡激活约610张，三方绑卡约2000户，电子医保约200户，理财基金体验约300户，三方存管约300户。 城区非群落网点动态 ●金海支行上门拜访优质对公客户11月27日，金海支行负责人上门拜访优质对公客户，就普惠贷款、对公账户提质、收单等业务达成初步合作意向。