“洗钱”不是把钱放进水里进行清洗吗？

哮然不是小冉

“洗钱”这俩个字眼时常出现在大众视野中，在一些文章、影视作品中也经常能看到，那么什么是“洗钱”呢？

“洗钱”并不是把钱放进洗衣机里清洗这么直白哦。所谓洗钱，是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。

简单来说，就是把来源不合法的黑钱，变成看起来有合法来源的“干净”的钱。

举个例子吧，有一天一只小狐狸走着走着，在路上突然捡到100元钱，但是他如果告诉妈妈的话，妈妈肯定会把这钱上收，于是小狐狸想到一个好办法。他找到小猪，给他40块钱并和他说:“我给你40元钱，你只需要告诉我妈妈我今天帮你家盖房子，你们给了我60元钱作为报酬，但不需要你真的给我60元。”小猪心想只需要说一句话就能白得40元钱，就爽快答应了。

就这样他们一起回到了家，小猪和狐狸妈妈说了这件事，妈妈相信了小狐狸，心想这是小狐狸通过劳动赚来的钱，全拿走不合适，就象征性的拿走10元，剩下50元留给小狐狸。

虽然小狐狸捡到的100元变成了50元，但之前的100元他没法用，因为100元的来源妈妈不认可的，而50元是妈妈认可的有合理来源的钱，是可以正常使用的。

这就是洗钱。

为了预防洗钱活动，遏制洗钱以及相关犯罪，加强和规范反洗钱工作，维护金融秩序、社会公共利益和国家安全，国家制定相关法律法规——《中华人民共和国反洗钱法》，也就是我们常说的反洗钱。

洗钱破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争，助长和滋生腐败，败坏社会风气，损害国家声誉。同时，洗钱破坏金融机构稳健经营的基础，使金融机构面临较大的法律风险和声誉风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全，并对人民的生命和财产安全形成巨大威胁。因此，国家、企业和个人都是洗钱活动的受害者。

我行动态

为更好地履行反洗钱职责使命，贯彻落实反洗钱的法律法规，我行在线下对来点客户及周边群众进行了知识概念的普及，反响良好。

（一）、主动配合反洗钱义务机构进行身份识别。

在办理业务时出示有效身份证件或者其他身份证明文件；如实填写身份信息；配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式确认身份信息；回答金融机构工作人员的合理提问。身份证件到期更换的，及时通知或前往金融机构更新相关信息

（二）、不要出租或出借自己的身份证件。

出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：他人盗用自己的名义从事非法活动、协助他人完成洗钱和恐怖融资活动、成为他人金融诈骗犯罪活动的“替罪羊”、您的诚信状况受到合理怀疑、声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。

（三）、不要出租或出借自己的账户、银行卡和K宝。

账户、银行卡和U盾是进行交易的工具或方式，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径，贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分子以及其它罪犯都可能利用其进行洗钱和恐怖融资活动。因此，不出租、出借账户、银行卡和K宝既是对自己权利的保护，又是守法公民应尽的义务。

（四）、不要用自己的账户替他人提现。

通过各种方式提现是犯罪分子最常用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。

小总结

反洗钱工作是维护国内金融体系平稳运行的压舱石，是保持社会安定，促进金融业快速健康发展的保证。我行将切实履行好反洗钱的法定义务，持续把此项工作作为一项长期的重要工作来抓，营造“防范洗钱，人人有责”的良好的反洗钱氛围，为维护经济和社会稳定贡献力量。

天网恢恢，疏而不漏

保护自己，远离洗钱活动

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