山东分行内控部曹青科长一行亲临枣庄分行开展反洗钱工作调研并参加金秋季反洗钱宣传活动

张彤

2024年10月16日至17日山东省内控合规部曹青科长、杨峰经理亲临枣庄分行开展反洗钱调研指导工作并参加金秋季反洗钱宣传活动。 16日上午，分行崔海刚书记与曹科长、杨经理就枣庄分行反洗钱工作进行交流，然后共同与人行执法检查组人员进行亲切交谈沟通。 　　16日中午，曹科长、杨峰经理与分行内控部反洗钱相关人员进行座谈，对反洗钱可疑报告情报价值转换、正向激励以及KPI考核等工作进行指导分析。 　　16日下午，曹青科长和杨峰经理共同参加枣庄分行联合薛城公安局反诈中心到东方光源集团有限公司组织开展金秋季反洗钱宣传活动。刘浩总经理现场宣讲反洗钱知识和技能。曹青科长现场讲授了反洗钱涉罪手法多样化的趋势等反洗钱知识普及，通过案例讲解和现场解读提升了企业员工对反洗钱的防范意识。 　　10月17日，按照省行反洗钱调研工作安排，分行内控部牵头分行反洗钱领导小组相关部室、各支行协管内控行领导、分行集中尽调团队，召开省行反洗钱工作调研座谈会。会议中，内控合规部刘浩总经理针对枣庄分行前三季度反洗钱工作情况及2024年四季度反洗钱工作安排做了详尽汇报。反洗钱牵头部室个人金融业务部对开展个人客户信息治理及涉案账户治理等工作作出汇报。公司金融业务部对反洗钱抽检质量做了详细分析。银行卡中心对做好客户身份识别尽职调查工作及加强对高风险客户管控措施做了详尽汇报。运行管理部对重点业务领域洗钱风险管理中的单位结算账户、伪现金交易、清算业务涉敏等工作做了详尽汇报。网络金融部对七家支行现场及非现场专项自查反洗钱工作进行了汇报。 　　曹青科长和杨峰经理听取与会部门的工作汇报，重点对反洗钱工作执行的难点进行了分析和探讨。比如一号多人大多数为社保账户如何更好处理及考核问题、对一人多卡使用ATM取现造成洗钱资金转移如何管控及客户使用贷记卡作为转移洗钱资金过渡渠道有无限制等工作难点与参会者共同做了分析和探讨。同时，曹科长强调了要加强新客户识别，重点持续识别客户和及时重新识别客户的反洗钱工作要求。更是明确了谁的业务谁管理，谁的客户谁负责这一工作原则，切实压实了专业条线责任。 　　本次会议的召开，不仅统一了思想、达成了共识，更是使反洗钱相关工作人员充分认识到反洗钱工作的重要性，增强了全行合力做好反洗钱工作的决心。对提升枣庄分行内控及反洗钱工作提级晋位给出了切实可行有依有据的工作实施办法，为我行全面提升反洗钱工作有效性奠定了坚实基础。