坚守金融为民初心筑牢洗钱犯罪防线

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一、什么是打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划？ 为打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，2022年，中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部、海关总署、国家税务总局、银保监会、证监会、国家外汇管理局联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。 三年行动牵头单位：中国人民银行、公安部。 二、总体要求 以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中、五中、六中全会精神，全面落实党中央、国务院关于加强反洗钱工作的决策部署,坚持总体国家安全观，坚持以人民为中心，坚持综合施策、标本兼治。各有关部门认真履职，密切配合。依法严厉打击各类洗钱犯罪活动，完善协作机制，形成工作合力，建立职责清晰、运转高效的打击治理洗钱违法犯罪协作机制。坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头,推动系统治理、综合治理和源头治理。 三、主要任务（一）完善法律制度推动《反洗钱法》修订工作，修订相关司法解释，完善数据统计方法，完善数据信息共享机制。（二）强化协同配合规范可疑交易情报线索移送管理，落实“一案双查”工作机制，加强情报线索研判和案件会商。（三）提升实战效能强化洗钱类型分析，规范可疑交易线索移送标准和工作程序，提高移送线索质量，加强反洗钱调查协查。（四）深化源头治理增强反洗钱义务机构洗钱风险防控能力，落实工作责任，加强问题通报和整改，增强洗钱风险防控能力，建立“以案倒查”工作机制。四、工作要求（一）提高政治站位打击治理洗钱违法犯罪事关国家经济金融安全和社会稳定，事关国家治理体系和治理能力现代化进程，事关中国特色社会主义市场经济高质量发展和双向开放，各成员单位要进一步提高政治站位，统一思想认识，确保行动计划取得实效。（二）加强组织领导各地在反洗钱工作联席会议机制下，成立打击治理洗钱违法犯罪领导机构和办事机构，负责协调各地打击治理洗钱违法犯罪工作。（三）落实工作责任加强组织领导，明确任务分工，细化工作措施，建立跟踪督办和奖励机制。 （一）洗钱的危害与反洗钱的意义　　洗钱，即通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。洗钱犯罪与腐败、贩毒、黑社会、诈骗、逃税等上游犯罪相伴相生，助长了上游犯罪蔓延，也威胁金融体系稳定和安全。同时，犯罪分子通过洗钱得以享受非法所得，严重损害了社会公平和正义。　　为了遏制和打击洗钱活动，反洗钱应运而生，其意义重大：第一，反洗钱可以切断犯罪资金渠道，是打击遏制各类上游犯罪的重要手段；第二，反洗钱可以预警非法集资等金融乱象与非法金融活动，有利于防控重大金融风险、维护国家金融体系安全；第三，反洗钱可以帮助追踪腐败、电信诈骗等犯罪资金，挽回国家和公众的经济损失，最大限度地维护人民群众利益；第四，反洗钱有助于夯实社会治理基础，提升金融体系和社会整体透明度，在提高国家治理能力、维护社会公平和正义方面发挥着越来越重要的作用。 （二）洗钱的渠道 为了达到隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质的目的，不法分子常利用银行、证券、保险等金融机构，利用地下钱庄等非法金融主体，利用进出口贸易，利用互联网，利用拍卖行、珠宝商等特定非金融机构，通过现金交易，通过投资等渠道进行洗钱。 （三）“三反”知识 1、“三反”是指反洗钱、反恐怖融资、反逃税。 《中华人民共和国刑法》对洗钱、恐怖融资进行规定：第一百九十一条将明知是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其产生的的收益，为该类犯罪所得掩饰、隐瞒其来源和性质的行为判定为洗钱犯罪； 第一百二十条规定了资助恐怖活动的犯罪行为及其处罚，资助恐怖活动组织、实施恐怖活动的个人的，或者资助恐怖活动培训的，处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。 国际反洗钱组织鼓励各国将清洗一切严重犯罪所得的行为规定为洗钱犯罪，近年来倡议进一步将掩饰、隐瞒税务犯罪所得的行为规定为洗钱犯罪。 ‍‍2、洗钱与恐怖融资的区别包含哪几方面？ 首先，恐怖分子、恐怖组织并非为利益所驱动，他们的目的不是聚敛大量财富，而是造成伤害；其次，洗钱通常会涉及企图隐瞒资金非法来源的金融交易，但恐怖融资的资金来源通常不是非法资金或者并非由非法活动所产生；最后，恐怖融资支持的是不可告人的暴行和暴力。 洗钱的最终目的是让非法犯罪所得及收益获得表面上的合法性，掩饰、隐瞒、消灭犯罪证据及追索线索，进而逃避法律追究及制裁，而恐怖融资的目的通常具有非经济化目标，目标锁定在政治合法性、政治影响力和传播意识形态等非经济方面。‍‍ （四）全民助力反洗钱 1. 选择可靠金融机构 2. 主动配合金融机构进行身份识别 3. 勿出租、出借本人身份证件、金融账户、银行卡、U盾 4. 不要用自己的账户替他人提现 5. 远离网络洗钱 6. 举报洗钱活动，维护社会公平正义 赵城支行反洗钱宣传 　　三年行动是为了维护广大人民群众的切身利益,既需要有关部门依法履职、积极作为,也离不开社会力量的密切配合。因此,呼吁大家携手参与,共同学习了解反洗钱知识,保护自己远离洗钱犯罪,积极关注并配合有关部门打击治理洗钱违法犯罪，共同维护社会稳定和个人利益安全。