反洗钱小课堂|开学季，警惕洗钱陷阱

Josie

随着夏日的余温渐渐消散，转眼间暑假已经结束，开学季到来，大批学子踏入或重返大学校园。校园本该是一方净土，然而同学们因对社会了解不足、洗钱风险防控意识弱，已然成为犯罪分子紧盯的目标群体之一。为了守护学生们纯净的成长天空，我们需要提升学生的洗钱风险防控意识，构建安全、健康的金融环境，共同抵制洗钱犯罪，守护和谐美好校园。 常见的洗钱方式 <ul><li style="text-align:center;">个人信息泄露</li></ul>青少年学生可能由于缺乏足够的网络安全意识，随意在互联网上分享个人敏感信息，如身份证号码、银行账户信息等。这些信息一旦落入不法分子手中，就可能被用于开设虚假账户，进行洗钱活动。<ul><li style="text-align:center;">社交媒体诈骗</li></ul>社交媒体平台上的诈骗活动日益增多，不法分子可能利用青少年学生对社交媒体的依赖，通过假冒好友或知名人士，诱骗其进行转账或提供银行账户信息，从而实施洗钱。<ul><li style="text-align:center;">校园贷款陷阱</li></ul>近年来，校园贷款成为一种新的金融产品，但也存在不少风险。一些不正规的贷款机构可能要求学生提供银行账户信息作为“信用担保”，一旦学生无法偿还贷款，这些账户就可能被用于洗钱。<ul><li style="text-align:center;">兼职工作陷阱</li></ul>部分不法分子可能利用青少年学生急于寻找兼职工作的心理，以高薪为诱饵，要求其提供银行账户或进行大额转账，实际上是在进行洗钱活动。 如何防范洗钱风险 1. 增强反洗钱意识了解洗钱的基本概念和危害，认识到洗钱活动不仅违反法律法规，还会对社会的经济安全和个人财产安全造成威胁。 2. 谨慎处理个人信息不随意透露自己的身份信息、银行账户、密码等重要信息给陌生人或不可信的机构。同时，也要保护好自己的身份证件和银行卡，避免丢失或被盗用。 3. 提高警惕性不轻信陌生人，不随意添加好友，选择正规的招聘平台，不轻易提供个人银行账户信息，不参与大额转账活动。对于来源不明的资金或突然增加的财富要保持警惕，避免参与任何形式的洗钱活动，如提供银行账户、转账、取现等。 4. 学会识别可疑交易了解洗钱活动的常见手法和特征，如大额现金交易、频繁的资金转移、跨境资金流动等。一旦发现可疑交易，应及时向相关机构报告。 5. 遵守法律法规严格遵守反洗钱相关法律法规和规定，不参与任何形式的洗钱活动，积极配合有关部门的反洗钱调查和监管工作。 6. 积极参与反洗钱宣传教育活动通过参加学校、社区等组织的反洗钱宣传教育活动，了解反洗钱的重要性和措施，提高自己的反洗钱素养和能力。 相关法律法规 　　《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定了洗钱罪的相关内容和刑罚。以下是该法条的全文： 为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：1、提供资金帐户的；2、将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；3、通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；4、跨境转移资产的；5、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。该法条详细列举了构成洗钱罪的五种行为方式，并明确了相应的刑罚。单位犯罪的，除了对单位判处罚金外，还会追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员的刑事责任。 秦皇岛港城支行提醒您 　　开学季是新开始的象征，我们每一位学生都应该擦亮眼睛，时刻保持警惕和谨慎，增强反洗钱意识，遵守法律法规，积极参与反洗钱宣传教育活动，共同维护社会的经济安全和稳定。农行秦皇岛港城支行