容城邢农商村镇银行开展“金融知识下基层，反洗钱宣传在行动”宣传活动

大周

近些年以来，洗钱风险是各大银行面临的重大合规风险之一，不法分子的洗钱手段越来越高明，层出不穷，那到底什么是洗钱？我们又该如何保护自己远离洗钱陷阱呢？容城邢农商村镇银行小编带大家一起学习反洗钱知识。 一、什么是洗钱?洗钱是金融行业专业术语，是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。 二、洗钱有哪些途径？（一）通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；（二）通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；（三）利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；（四）利用别人的账户提现，切断洗钱线索；（五）利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；（六）设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；（七）通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；（八）通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱等。 三、洗钱有什么后果?我国《刑法》第一百九十一条规定：为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有洗钱行为的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。 四、如何远离洗钱活动？（一）选择安全可靠的金融机构，合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，对客户和机构自身负责；（二）主动配合反洗钱义务机构进行身份识别，开办业务时请您带好有效身份证件；（三）不要出租或出借自己的账户，贪官、毒贩、诈骗分子以及其他罪犯都可能利用您的账户进行洗钱和恐怖融资活动；（四）不要用自己的账户替他人提现，通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一；（五）不要参与“跑分平台”网络兼职，“跑分”就是帮助犯罪分子洗钱，将直接影响个人征信，并受到法律惩处；（六）远离网络洗钱陷阱，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生人汇款或转账；（七）勇于举报洗钱行为，我国《反洗钱法》特别规定：任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 为提高社会公众对洗钱的认识及风险防控能力，增强社会公众配合义务机构开展反洗钱工作的意识，容城邢农商村镇积极开展反洗钱宣传活动，普及反洗钱知识，营造全民参与反洗钱的良好氛围。 立足厅堂，开展阵地宣传。容城邢农商村镇银行辖内4家营业网点通过LED显示屏滚动播放反洗钱宣传标语、播放反洗钱知识宣传片等形式烘托宣传氛围。同时，在营业厅内摆放反洗钱宣传资料，向前来办理业务的客户发放反洗钱宣传折页，面对面的向客户剖析、讲解关注度较高的洗钱案例，解答客户对反洗钱知识的疑问，提高客户对反洗钱工作的认识及配合度。 深入群众，开展集市宣传。为切实提高群众的反洗钱意识，容城邢农商村镇银行安排专人走进集市、社区开展宣传，为大家讲解网络诈骗、买卖账户等洗钱活动的特征和危害，提醒大家注意支付安全、警惕洗钱陷阱，以及配合金融机构进行身份识别的重要性。 拓宽渠道，开展商户宣传。容城邢农商村镇银行反洗钱宣传员深入商户，结合近年来发生的洗钱典型案例，着重讲解“非法集资”、“电信诈骗”等危害及预防手段，解答商户对反洗钱知识的疑问，提醒商户遇到投资集资类宣传要提高警惕，不要被高利诱惑盲目投资，存钱理财要到正规银行，切勿参与非法集资及电信诈骗活动，守护好“钱袋子”。 容城邢农商村镇银行将切实履行职责，持续做好反洗钱宣传工作，以实际行动帮助公众提高金融素养，提高群众在金融教育宣传中的参与感和获得感，传递金融的温度，构建金融安全新秩序。 ★我行服务网点★总行营业部电话：0312-5678688地址：容城县奥威路17号午方道口东侧容东支行电话：0312-5678510地址：晾马台镇王家营村津保路16号容西支行电话：0312-5678520地址：南张镇南张村恒基公寓底商小里支行电话：0312-5678530地址：小里镇西小里村财贸北街25-1号