<h3>2024年8月2日中午，冯某身着灰色短袖与一名墨镜男子陪同，神色匆匆赶至相城支行网点表示自己有50万资金需要马上进行转账，汇入自己名下的他行账户，且自己着急使用资金，不在意手续费等。大堂经理韦峡怡对客户进行例行核实，发现客户转账资金过大， 且随行男子戴墨镜形迹可疑，于是领冯某到柜台进-步查询交易流水明细，柜员王新睿在核实客户交易流水时发现，客户为陕西户籍，7月31日在扬州新开卡，大额资金50万是当天12:40个人客户单笔转入，冯某13: 10进入网点要求转账，前后时间较短，且卡内有两笔1分钱的小额测试，引起我行员工注意。柜员王新睿询问客户资金来源，冯某无法说出具体是何人给他转账，并解释自己不确定是公司转入还是个人转入。当问到为何短时间内辗转多地办卡转账时，冯某遮遮掩掩表示自己做酒水生意，在全国都会有出差，但之后又表示自己在苏州有常住地址。我行员工感到十分怀疑，当即报告主管沈岚汇报情况，主管询问客户资金用途，客户表示是酒水钱，再次询问客户是何人转账时，客户模糊不清且眼神躲闪，我行主管当即警觉，让柜员拖住冯某表示要和他开户行核实情况，主管则立即报警。在出警过程中，冯某多次焦急不耐询问还要多久，柜员王新睿不断与其聊天防止冯某发现异常。元和派出所接警后，马上赶到现场对冯某进行审查，经冯某交代，其在快手浏览贷款信息，后有陌生人联系并加微信，表示帮忙走账，支付他两万元好处费。两人在南京碰面，前往扬州开卡，其后在7月31日至苏州，等待资金入账，该卡于当日16:31分被人行网络查控平台紧急冻结。最终，交通银行员工凭借自身高度警觉性与专业能力，成功识别涉诈资金的转移，配合警方追回受害人50万被骗资金。</h3>