<h3> 为落实总省行洗钱高风险企业电子银行客户联动控制与一键处理工作要求，7月31日，连云港分行个人金融业务部召开了网络金融反洗钱专业小组2024年第一次联席会议。市行内控合规部、运行管理部、机构金融业务部、金融科技部参加本次会议。</h3> <h3> 个人金融业务部陶总首先介绍了总行最新投产洗钱高风险企业电子银行客户联动控制与一键处理控制策略和实施方案。根据《客户洗钱风险分类管理办法（2024年版）》（工银规章[2024]96号）相关要求，为强化对洗钱高风险单位客户使用我行企业电子银行（含企业网银、手机银行）进行动账交易的管控措施，通过电子银行内部管理系统（以下简称“内管系统”）实现对存量企业电子银行客户的自动筛查与控制。<br>一、学习洗钱高风险单位客户线上渠道交易控制实施方案<br><br> 会议通报了省行企业电子银行线上渠道交易控制实施方案内容。一是确定线上渠道交易控制策略。针对系统自动筛查出的已注册企业电子银行、当前洗钱风险等级为高风险、且未满足对应高风险标签管控要求的客户，由内管系统每日自动对接反洗钱系统进行筛查并形成待处理清单，采取“系统联动控制”方式。二是确定了按照省行特殊审批的高风险标签客户（7、9、10、11、12）12个自然日的缓冲期天数执行，各小组成员无异议。<br><br>二、宣布成立连云港分行网络金融专业反洗钱团队<br><br> 按照《网络金融业务洗钱风险管理办法（2022年版）》（工银规章〔2022〕375号）相关规定及省行要求，成立连云港分行网络金融专业反洗钱团队。按照要求履行相关工作职责，建立健全反洗钱工作机制。<br><br>三、明确下一步工作要求<br><br> 会议要求，严格落实反洗钱保密及客户信息保护要求，严禁出现反洗钱及客户信息泄露等情况。同时，做好客户解释和投诉处理工作。如客户对我行采取的控制措施存在异议，各对公客户开户网点要在落实反洗钱保密要求的前提下妥善安抚客户情绪，了解客户实际情况及诉求，具备高风险标签解除条件的，可发起重新评定流程，由市分行内控合规部（省分行反洗钱中心）评估是否可以为客户解除高风险标签或调整洗钱风险等级。</h3>