<h3> 近期，平安银行贵阳分行营业部成功拦截了一起涉及电信诈骗的资金出境案例。<br> 2024年1月，客户A通过我行线上渠道(口袋银行）向客户B境外账户(香港)转账4. 83万美元(折合人民币: 348721. 23元)，汇款用途为旅游。因收款人信息缺失需补充，中转行纽约梅隆银行向我行发起查询报文。<br> 营业部柜员周子会收到报文后，迅速对报文内容进行核实，并发现客户交易存疑，立即将相关情况上报至内控主任袁嘉骏协同处理。由于无法联系到客户A，其账户内资金由异名个人C账户转入，且客户存在风险事件。秉持着对风险的敏锐感知和高度警惕，内控主任及柜员怀疑该笔资金可能为电诈资金，为防止涉案资金转移出境，分行营业部员工主动联系公安机关，经与公安核实，确认客户A收款对手C为电信诈骗受害人，客户A账户为电信诈骗涉案账户。<br> 经过与中转行多轮沟通，分行营业部联合总行跨境业务团队、昆明分行、贵阳分行集中作业中心，历时5个月，成功将资金从中转行退回并协助公安机关返还到受害人账户。<br> 我行员工的专业操作和高效协作赢得了客户的高度赞誉和衷心感谢，并以其公司名义制作锦旗赠予我行。同时，云南蒙自市公安局刑侦大队向我行发来表扬信，并委托贵阳市公安局观山湖分局反诈中心石泉队长向我行员工颁发表扬信。高度赞扬我行积极响应主动作为，严格落实我行账户主体责任。<br> 此次成功拦截，体现了我行员工的专业素养和高度责任感，今后我行也将继续努力，筑牢反诈防火墙，守护群众“钱袋子”，为客户提供更加安全、便捷的金融服务。</h3>