徽商银行深圳龙岗支行成功堵截一起贷款诈骗案

徽徽

2024年5月14日11点40分左右，一名袁姓男子到柜台，出示比亚迪工作证，说想要开一张银行卡，柜员根据客户提供的相关证件，查询了污水系统未发现可疑，准备通过STM为其开立二类账户。在为男子截取相关信息，聊天时发现，该客户并不是一个人来办业务，一直有一位穿着时髦的年轻女士在不远处观望，于是柜员再次询问客户开卡意图，并询问男子是否认识那位女士，此时袁姓男子支支吾吾，神情紧张，柜员也开始提高警惕，通过告知客户卡片暂时不能开通非柜面功能，委婉的让客户觉得该卡不能满足其需求，主动放弃了开卡。 中午时分，我们的同事外出就餐时，无意间发现该客户并未远离银行，那位年轻女士一直在跟随该男子并窃窃私语，好像是在交待一些事情。不久后男子再次进入营业厅，表示不开通功能也没有关系，只需要开一张借记卡，该账户就是用来存款的。此时我们柜员更加警觉，一方面将收集到的相关情况远程反馈给营业部主任，听取指导意见，另一方面通过柜面收集信息的方式了解到客户开卡的真实意图是贷款，一直跟随的女士是贷款公司的员工。领导了解情况后也表示存疑，风险很大，最多只能开储蓄存折。 此时跟随的女士也来到柜台，高声叫嚣，表示该男子是他的表哥，智力不太好，表达不清楚，所以作为家人，陪同来开户。同时表示：男子能提供贵行开卡的所以证明和截图，为什么不能开借记卡，只能开存折，要求银行给她一个说法，不然就打电话投诉，并且扬言要拍抖音，传上网让公众评理。而此时，需要开卡的男人却一直默不作声在旁边等待。 为了安抚客户情绪，不将矛盾激化，柜员们一方面向客户解释，因为是中午午休时间，正在将情况反馈，等待领导回复，可能需要一定的时间，另一方面跟女子闲聊，询问女子情况，询问女子贵姓，是什么地方的人时，该女子开始警觉，声音提高三倍，表示没有告知你们的义务，并不断施压。 此时，柜台内，大家也是焦急万分，生怕处理不妥，导致开卡男子被骗，又怕强硬女子投诉引发舆论压力，在焦急等待过程中，柜员发现女子离开营业厅，独留男子在等候区，于是抓住时机，单独询问男子与女子的关系，男子表示就是贷款人员，不是他亲戚。于是直接明确跟男子说明这种通过中介贷款，并且该中介还是网上认识的人员，存在很大风险，很有可能被诈骗，让他注意安全，劝其先行离开。此时男人视乎也意识到危险，默默离开营业厅，女子见状，立马上前，在营业厅门口堵截、劝说男子，看到男子不为所动离开，才默默驾车离去。 不久后，男子重新返回，跟银行员工陈述：该女子声称自己是贷款公司的，与很多大厂有合作，公司也在比亚迪旁边的酒店有办公场所，可以帮助男子通过多家银行借贷出总额50万元贷款，只要他去银行开一张借记卡，后面的手续就是他们处理，于是今天，在女子的监视下来银行开卡。通过银行员工的不断提示、劝说，男人也对该女子的说辞产生的怀疑，认为可能会被诈骗，才放弃开卡。 自“断卡行动’以来，徽商银行深圳龙岗支行一直狠抓、严抓案防工作，加强可疑数据的研判和甄别，通过不断提升员工的反诈能力，维护了金融消费者权益，保障了客户财产安全。 事后，银行员工也拨打了片区派出所，报告相关情况。警官也表示如果女子再次出现，可以第一时间拨打报警电话，警官表示:银行只要存疑，报警，派出所会第一时间出警配合，银警联动，反诈同行，是我们大家共同的责任。