【以案说险】防范非法集资 守护资金安全

木易

案情简介：

客户陈先生，2018年投保年金保险，年交保险30万元，交费期10年。2023年5月，陈先生到保险公司申请退保，因涉及金额较大，根据反洗钱工作要求，工作人员咨询客户退保的原因及资金用途，客户也如实告知：打算将退保金投资到某理财公司，因对方承诺每年给8％的收益，还计划把家里闲余资金一起投进去，享受高收益。

了解到客户的基本情况后，工作人员耐心向客户解释，从保险收益、保险责任到退保损失，以及分析近期的监管动态和各银行存款利率的一再下调等市场行情，客户暂时打消了退保的想法。几个月后，陈先生再次来到保险公司办理保全业务时，感谢工作人员的劝阻，帮他保住了养老钱。他说通过工作人员的讲解，他怀疑某理财公司是非法集资，也劝阻家人不要相信，身边有部分亲戚朋友都投资了，听说投资人现在都被骗了，真是欲哭无泪。

风险提示：

温馨提示每一位消费者，天上不会掉馅饼，你看中别人的高收益，人家看中的是你的本金，投资需谨慎，切莫因小失大。

案例点评：

回顾案件，我们不难发现，不法分子将"非法集资"包装成高收益理财产品，用高额回报作为诱饵，诱导客户进行投资。

　　消保•防范非法集资宣传篇🍀