2023年全球🌎最大洗钱案

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涉及到63亿美元的洗钱案最近被曝光，被称为全球最大洗钱案。而在这起案件的背后，有一个神秘的中国人钱智敏（即花花）始终逍遥法外。 钱智敏（又名花花，张亚迪）和助理简雯（右） （左，中）下属，花花（右），花花在大陆期间一直深居简出，出门大多用口罩掩面，是个奇女子。 近日，英国路透社，英国《金融时报》等多家世界有影响力的通讯社及网站媒体发布了重大消息：英国警方从中国巨额投资诈骗案中查获6.1万枚比特币。这些财产来源于在中国境内发生的涉及63亿美元的欺诈案的赃款流向(既61000枚比特币是蓝天格锐案)，报道称2014~2017年间qianzhimin（钱志敏）从近13万中国投资者身上窃取的钱款来源。英国大都会警察在2018年从Jianwen和zhimin，Qian(钱志敏)手中扣押的并于2021年7月获得了密钥，目前这些已经添加到Arkhsm平台的英国政府实体账户中。为此中国蓝天格锐案受害人通过中国政府强烈要求英国依据反洗钱法案中的规定，返还给中国受害人，在此我们蓝天格锐受害人也强烈要求中国政府依据《国际刑事司法协助法》及英国刑事司法协助法等9条规定，合理合规的要回资产流出国中国公民的涉案财产！ 一名女子涉嫌从63亿美元比特币欺诈案中洗钱 2024-01-30据路透社报道，在伦敦审判中，一名女子被指控涉嫌将比特币兑换成现金和财产，协助洗钱，以掩盖一起在中国发生的涉及63亿美元的欺诈案的赃款流向。该女子被指控帮助隐藏据称在2014年至2017年之间从将近13万名中国投资者身上窃取的钱款的来源。这位44岁的女子Wen Jian否认三项洗钱指控，检方在伦敦南沃克皇冠法院并未指控她参与基础欺诈行为。检方律师Gillian Jones表示，该欺诈行为是由Zhang Yadi（真名Qian Zhimin）策划的，并被指控为涉及洗钱的受益人。Jones表示，由于中国当局开始调查该计划，Qian于2017年以假身份逃到英国。Jones补充说，与该计划有关的个人已在中国被捕，但Qian仍然在逃，没有任何钱款被返还给投资者。陪审团被告知，Qian将Wen作为“前线人员”来帮助掩盖被窃取的资金来源，这些资金已被用于购买比特币，以将赃款移出中国。Jones告诉陪审团，当Qian于2017年抵达伦敦时，她需要将比特币兑换成现金或“房产、珠宝或其他高价值物品”。检方表示Wen并不否认处理比特币。Jones告诉陪审团，陪审团需要考虑的问题是Wen是否知道或怀疑比特币是犯罪所得。至此，警方将简雯锁定为目标，正式对她展开调查。04突遭逮捕2018年10月31日凌晨，警方突袭了位于伦敦北部汉普斯特德的一座红砖庄园，对简雯的住所进行了彻底搜查。在随后的几个小时中，警方缴获了存放在金属罐中的笔记本电脑、平板电脑和一个粉红色U盘。另外，在简雯的卧室里，警方发现了高达6.9万英镑现金。当警方察觉简雯试图删除她iPhone上的应用程序时，他们要求她立即交出手机。在另一部iPhone的手机壳内，警方还发现了两张500欧元的纸币以及一张写有密码列表的手写纸条。次日，警方再次对住所进行搜查，这次他们发现了一个保险箱。箱内藏匿着超过6.1万枚比特币——这一数量堪称英国执法部门有史以来最大规模的比特币缴获之一。截至2021年保险箱完全解锁时，这些缴获的虚拟货币价值已达14亿英镑。而按照当前每枚7.1万美元的价格计算，这些比特币的总价值已飙升至43.31亿美元。经过长时间的调查和追踪，简雯于2021年5月终于被捕归案，而审判过程则持续了一年多时间。2023年，简雯首次接受审判，面对12项指控。最终，2项指控无法判定，10项指控被判无罪。上周，简雯再次站上法庭接受第二次审判。除了之前尚未判定的2项罪名外，因新发现的钱包证据又增加了一项指控。在这次审判中，陪审团以多数票裁定她犯有三项洗钱指控中的一项（涉案）。对于另外两个问题，陪审团无法作出裁决。至此，简雯的犯罪行为终于落下帷幕：由于涉案规模巨大，简雯被列为A类罪犯，也就是最具危险性、一旦逃脱将对社会、警察或国家安全构成最严重威胁的罪犯。等待她的，将是漫长的铁窗生涯。05背后主谋藏身何处？案件背后的主使人钱志敏在得知住宅被搜查后，已经第一时间消失潜逃，至今仍不知踪迹。在英国检方审判过程中，简雯坦承自己确实参与了加密货币的处理工作，但她坚决否认自己知晓这些资金是犯罪所得，并坚称自己是被“那个女人”所蒙骗。在简雯的描述中，钱志敏的生活显得异常凄凉。由于曾经遭遇车祸，钱志敏的行动变得极为不便，她大部分时间都只能卧床休息，依赖笔记本电脑进行游戏、购物以及比特币交易来打发时间。“她常常做噩梦，在夜晚尖叫着惊醒，整日只能卧床。谁又能想到，她竟然一直都在使用假身份呢？”简雯感慨道。回想起这段经历，简雯深感自己被严重利用，“直到现在，我都不知道钱志敏到底身在何处。”她无奈地说。警方表示，他们仍在全力追踪钱志敏的下落。而简雯则将在5月份迎来法院的最终判决。据《金融时报》披露，关于那6.1万枚比特币的处理，英国皇家检察署已经向高等法院提起了民事追偿程序，以确定是否有其他合法权利人存在。一旦这些资产被正式没收，将按照规定，一半归英国警方所有，另一半则划归英国内政部。“假如，是的，假如没有人或其他有权主体去主张和追讨这一块权利，英国内政部和警方自然会在经过必要的法律程序后进行‘分赃’，我想，他们有足够强大的动力去这样做。”复旦大学国际金融学院金融学教授、中国反洗钱研究中心执行主任严立新说。那么13万中国受害者能否获得赔付?严立新向凤凰网《风暴眼》表示，中国政府、司法机关和警方不会坐视不管，有权利就此案进行追逃追赃，英方理应配合和支持，因为双方都是金融行动特别工作组（FATF）的成员，必须遵守共同的规则。严立新指出，赃款分割是国际通行的做法，此案中，英方为破获此案投入了相应的司法执法资源，获得必要的补偿也是可以理解和接受的，但也需要控制在合理的范畴，因此，这一案子，需要通过中英双方的外交协调，司法和警务合作来实现国际法框架下的双赢，方能使得中国境内的13万受害者最大限度的降损成为可能。谈到案件的难点，严立新表示，涉及虚拟货币的查封、冻结、扣押和处置面临诸多“难以下手甚至无从下手”之难,这也是一个全球难题。为什么会这样难呢？其一，权属认定困难。虚拟资产的账户并非实名制，具有匿名性、分散性和无形性，权属难以清晰，这给查封、冻结等执法行为带来障碍；其次，价值评估标准缺失。虚拟资产没有统一的定价机制，价格波动大，评估和处置难度高；其三，技术手段滞后。执法部门对虚拟资产的运行机制了解不足，缺乏有效的技术手段进行取证、追踪和控制；其四，国际协调困难。虚拟货币的跨境流动需要各国监管部门的密切合作，但由于利益诉求和监管标准甚至相关法律法规都不一致，国际协调难度极大。“案件所涉受害者众多，危害极大，影响恶劣，所以，尽快完善涉及虚拟货币‘查冻扣处’的相关法律法规，形成监管和执法共识，加强国际合作，采取趋同一致的措施以打击利用虚拟资产进行洗钱等犯罪，便成为当下各方的必须和急需。”严立新说。 目前曝出的全球最大洗钱案幕后老板从中国卷款63亿美元潜逃英国的新闻确实看得人目瞪口呆！截至目前浮出水面的都是小虾米，到现在这位隐藏在幕后的神秘女老板都还没抓到。我看了目前中国和英国各自披露的有关案件细节，和大家大致聊下。这位卷款跑路的女老板名叫钱志敏，她非常擅长用金钱操控人性啊，以前在中国经营天津蓝天格锐电子科技有限公司（很多国内媒体直接使用外媒翻译稿，把“格锐”错译成了“格瑞”）。该公司曾对外声称拥有大量高价值专利，自研了一大批高科技产品，实际上都是低端手环之类的电子垃圾，全部都是割韭菜用的。更重量级的是钱志敏还搞了一个“财富管理计划”，欺骗投资者说自己团队可以高效率比特币挖矿，投资者来考察时私下展示的全都是低价收来的报废矿机。钱志敏承诺给投资者高达300％的回报率，依靠这种降智手段她成功吸引来了大量投资。更离谱的是这个钱志敏为了规避风险还直接说服手下员工担任公司法人和唯一股东，而且还以员工名义开设比特币账号。她一次性给予该员工将近100万奖金，外带每个月2.7万的薪水，员工见钱眼开欣然同意。实际上这点儿小钱跟钱志敏诈骗来的资金真就是九牛一毛，东窗事发之后法人肯定免不了背锅，钱志敏早就跑了，这位冤大头法人正是天眼查上显示的任江涛。就这样，钱志敏带着一台联想笔记本电脑潜逃到了英国，这台电脑里的加密钱包装着价值几十亿英镑的比特币（很大一部分都是从任江涛的钱包里转出来的）。钱志敏到达英国之后突遭车祸只能疗养，她一方面担心自己用假身份入境被查，另一方面又非常迫切地想把手里的比特币兑换成黄金、珠宝、房产和现金。于是钱志敏的第二个替身出现了，在英国餐馆上班的华裔女子简雯在微信朋友圈儿刷到了一则高薪招聘管家的启事，决定去试试，而招聘启事正是钱志敏所发。简雯是华裔会说中文，餐馆工作十分辛苦，经济拮据，而且有孩子要供养，为了钱几乎什么都愿意干，简直再合适不过！就这样，简雯在成为钱志敏的洗钱代言人之后马上从地下室搬进豪宅，把孩子安排进了贵族学校，整了辆奔驰E（这车还算低调），开始大量购置奢侈品。简雯在迪拜花50万英镑购买公寓；在意大利竞拍价值1000万英镑的威尼斯海景古董洋房；在瑞士梵克雅宝和私家珠宝商挥霍15万英镑；又接连在伦敦花4000多万英镑购置了三套房产……简雯以为自己强势逆天改命，十分豪气地在信纸上写下：那些曾经说我穷的人，看看是如何成长为百万富翁的！！！（一连三个感叹号）简雯的一系列大手笔引起了英国警方的注意，警方以反洗钱的名义对其开展调查突击检查住所。名场面这就来了，警方除了在房间内发现大量现金和奢侈品，而且还发现屋内设备藏着6.1万枚比特币！按照7.1万美金一枚计算的话，这些比特币价值43亿多美元！经过调查这些巨额款项来自于中国13万名被骗投资者！目前被抓的只是简雯，钱志敏再一次逃脱了，虽然简雯正在努力把锅全部甩到钱志敏身上，但我估计她这长期牢狱生涯肯定是免不了。英国检察署向高等法院提起民事追偿程序，以确定是否有其他合法权利人存在。必须要说的一点是一旦这6.1万枚比特币被宣告没收，那么按照英国法条一半儿归英国警方，一半儿则归英国内政部。中国如果想要追索只能通过外交途径，与英国建立全方位的警务司法合作进行协商。而且就算按一定比例追索成功，这6.1枚比特币或者等值货币与资产究竟能不能、如果能的话将以什么样的方式归还给被欺骗的投资者，同样也是未知数。咱们目前只能说是持续跟进吧，希望事情能往好的方向发展。 6.1万枚比特币洗钱风暴：华裔女子从外卖员到诈骗数百亿当简雯（Jian Wen，音译）在信纸上挥毫写下那句“那个说‘你很穷’的人：看看我是如何成长为百万富翁的！！！”时，她或许未曾预料到，自己的故事会掀起轩然大波。3月18日，英国法院判42岁的华裔英国女子简雯参与洗黑钱罪名成立，将于5月10日判刑。警方称，在调查期间查获逾6.1万枚比特币，价值约34亿英镑，为历来查获的最大额加密货币。这些款项被指是来自诈骗集团2014至2017年间欺骗近13万名中国投资者所得。对于查获的6.1万个比特币，金融时报透露，英国皇家检察处已在高等法院启动民事追偿程序，如果没有其他人有权获得这些资产的话，被没收的资金一半归英国警方，另一半归英国内政部。“这是一桩蓄谋已久的欺诈案，欺诈手段是非法吸收公众存款。不法分子还利用虚拟货币进行洗钱，前后道首尾呼应，环环相扣。”复旦大学国际金融学院教授、中国反洗钱研究中心执行主任严立新向凤凰网《风暴眼》评价，“该案实际的执行难点尤其是比特币的归属与处置就在于反洗钱国际协调与合作”。01华裔外卖员一夜“暴富”？据悉，简雯曾是一名在英国餐馆工作的普通员工，生活简朴。然而，令人震惊的是，她竟能突然拥有数亿比特币的巨额财富。人们不禁好奇，简雯究竟是通过什么方式实现这一惊人的转变的？据报道，简雯坦言，她在中国一个普通的工人家庭长大，并在那里遇见了她的前夫马库斯·巴拉克拉夫（Marcus Barraclough）。2007年，怀着身孕的她和丈夫来到了英国。不幸的是，他们的婚姻在儿子出生后走到了尽头。离婚后，简雯在利兹过着节俭的生活，期间她攻读并获得了法律文凭和经济学学士学位。2017年夏天，她迁往伦敦。为了谋生和抚养儿子，简雯在伦敦东南部阿比伍德的一家中餐馆外卖店辛勤工作，甚至住在餐厅楼下的一间狭小房间里。为了增加收入，她还身兼数职，其中包括处理加密货币。简雯回忆道，某天她在微信上看到了一则招聘“管家”的广告，出于好奇和需要，她决定联系雇主试试。后来，在肯辛顿的五星级皇家花园酒店，她首次与未来的雇主钱志敏（当时使用化名zhangyadi）见面。这次会面，成为了简雯命运的重大转折点。02金主卷款63亿美元潜逃英国与简雯会面的金主钱志敏背景复杂。2014年，钱志敏在中国精心策划了一个“财富管理计划”，成功地从13万名毫无防备的投资者手中骗取了巨额资金。在短短三年的时间里，她吸纳了近63亿美元的资金，之后便迅速卷款潜逃。警方资料显示，钱志敏出生于1978年，曾经营一家名为天津蓝天格锐电子科技有限公司的企业（该企业于2014年3月成立）。在此之前，她的生活经历鲜为人知。据英国法庭文件披露，蓝天格锐曾销售投资产品，并承诺投资者可获得高达300%的回报率。该公司还声称拥有比特币挖矿的副业。然而，英国法庭文件揭露，该公司“使用几乎报废的（挖矿）设备作为幌子，以欺骗潜在投资者”。最终，钱志敏涉嫌将投资者的资金转入加密货币交易所的一个账户，并在兑换成比特币后携款潜逃。这场潜逃并非毫无预兆。就在蓝天格锐成立后不久，钱志敏以高薪和丰厚的奖金为诱饵，成功说服了员工任江涛，使其成为公司的唯一股东和法定代表人。据悉，钱志敏除了每月给予任江涛高达26948元人民币的薪水外，她还额外支付了他99.7万人民币的一次性奖金。同时，她还以任江涛的名义开设了一个比特币账户，但据任江涛称，该账户的所有资金均由钱志敏掌控。任江涛表示，钱志敏曾向他保证，如果公司遇到麻烦，她会出面帮他摆脱任何法律困境。然而，在2017年7月中国相关部门展开调查后，钱志敏却迅速逃离出境。彼时，钱志敏携带了一台装有加密钱包的黑色联想笔记本电脑，该钱包内存有价值数十亿英镑的比特币，装有从任江涛的账户转出的价值几十亿英镑的比特币。之后，她持着假护照，化名Zhang Yadi潜入英国。据检察官Gillian Jones KC透露，钱志敏抵达伦敦后，需要将手中的比特币兑换成现金或珠宝等其他贵重物品。此外，她曾遭遇车祸，因此呼吸沉重、行走不便。更糟糕的是，她几乎不懂英语。因此，她迫切需要一个能够照顾和协助她的人，最好是华人。正是出于这样的需求，她开始寻找一个可靠的中间人。就这样，她和简雯的命运发生了交集。03疯狂消费引发调查成为钱志敏的助理后，简雯的生活发生了翻天覆地的变化。她从阴暗的地下室搬进了一幢位于北伦敦、价值高达500万英镑的大豪宅。英国皇家检察署详细披露了简雯的奢侈消费清单。2017年，简雯租下了伦敦一处宽敞的六居室房产，每月租金高达17000英镑，且一次性支付了六个月的租金。此外，她还为孩子安排了豪宅附近的贵族学校教育，每学期的学费就达6000英镑。不仅如此，简雯还为自己购置了一辆奔驰E级轿车，并成为顶级奢侈品百货Harrods的尊贵顾客。法庭文件显示，她平均每月在Harrods的消费额高达3万英镑。随着在英国社会地位的提升，简雯从餐厅员工摇身一变成为珠宝交易商，开始了她的全球奢华之旅。在迪拜，她斥资50万英镑购买了一套公寓；在意大利，她竞拍下一栋价值1千万英镑的威尼斯海景古董洋房；在瑞士，她在梵克雅宝挥霍了7万英镑，又在一家私人珠宝商处花费7.5万英镑购买钻石。从2017年秋季至2018年末，简雯在伦敦又接连购买了三套房产，分别价值450万英镑、2350万英镑、1250万英镑。然而，由于英国严格的反洗钱法规，她必须提供资金合法来源的证明。而正是因为简雯未能将足够的比特币及时兑换成英镑，从而引起了监管部门的注意。 简雯，被判有罪的那位华裔女子，名叫简雯（Jian Wen，音译），今年42岁，仅仅在几年前，她还只是一名很普通的餐馆员工。报道显示，简雯自述出身普通，在2007年，她怀有身孕，跟丈夫来到了英国。只是，孩子出生之后，两人的婚姻很快宣告破裂，简雯只能过着节俭的生活。之后虽然她攻读并获得了法律文凭和经济学学士学位，但生活依然没得到什么改善。2017年，她搬到伦敦居住。为了自己和儿子的生活，她在一家中餐馆外卖店工作，只住在餐厅楼下一间狭小的房间里。为了增加收入，她在主业之外还搞了不少兼职，其中就包括处理加密货币。总之，一切都是很普通的，除了处理加密货币略显新潮之外。只是在某一天之后，简雯的生活突然发生了翻天覆地的变化。四处撒钱她不再居住于阴暗潮湿的地下室，而是搬到了价值500多万英镑的大豪宅里。接下来，她的各种消费都变得非常奢侈：为了租下一处六居室，每个月付出17000英镑，且一次性支付六个月租金；送孩子去贵族学校，每学期学费高达6000英镑；买了一辆奔驰E级轿车，还成为了顶级奢侈品百货Harrods的尊贵顾客。接下来，简雯的工作也发生了变化，成为了珠宝交易商，并在欧洲到处撒钱买买买。她在迪拜花费50万英镑买了一套公寓，在意大利竞拍价值一千万的古董洋房，在瑞士花费近15万英镑购买珠宝，最后又在伦敦花费数千万英镑购买了三处房产。只是，据媒体介绍，如此疯狂到处撒钱，依然没能将足够的比特币及时兑换成英镑，最终引起了监管部门的注意，被锁定为目标展开调查，最终有了2018年的搜查、2021年的逮捕和后来的审判。 2024年3月18日，英国法院做出一项宣判。法院判决一名华裔女子参与洗黑钱罪名成立，将会在5月10日判刑。根据警方说法，这名华裔女子在调查期间被查获超过6.1万枚比特币，价值大概在34亿英镑左右。换算成美元约等于43亿，而换算成人民币则足足有310亿。而洗钱罪主犯所涉及到的资金，至少有63亿美元。有媒体认为，这不仅是英国警方历来查获的最大额加密货币，也是全球最大洗钱案。 背后的最终boss虽然被列为A类罪犯，但是简雯本人并不是相关案件最终的boss，她也只是个打工人。甚至在审判过程中坚决否认自己知道相关资金是犯罪所得，而是坚持认为自己是被“那个女人”所蒙骗。简雯口中的那个女人，就是让她从清贫走向暴富的雇主。据简雯回忆，某一天，她在微信上看到了一则广告，是招聘管家的，于是她便联系雇主，最终在肯辛顿的五星级皇家花园酒店见到了雇主，化名zhangyadi，真名钱志敏的神秘女人。从此开始为她服务。 花🥀花的护照 这位钱志敏（花花图右）相当不简单，她曾经策划了一个骗局，成功从13万受害者手中骗取63亿美元的巨额资金，之后迅速卷款跑路。而她所策划的骗局，就是鼎鼎大名的蓝天格锐非法集资案。据英国法庭文件披露，蓝天格锐曾销售投资产品，承诺的回报率是令人叹为观止的100%到300%。全国30个省市成立了几十家分支机构，受害者大部分都是老人。后来公司幕后老板卷款跑路，不少媒体报道，公司为帮助其被警方刑事拘留的总经理获得取保候审，开口就出了1500万的高价。而钱志敏本人从一开始就始终隐居幕后，从未走到前台。公司成立的时候，她就用26948元人民币的高薪和一次性支付99.7万人民币的高额奖金，说服员工任江涛来担任公司唯一股东和法人代表。她甚至让任江涛开启一个账号，专门用来购买比特币，并承诺自己可以摆平一切问题。只是当事到临头的时候，钱志敏直接卷款跑路，扔下包括任江涛在内的一众高管，任由他们被逮捕。 周密的计划 有媒体报道了钱志敏那相当周密的逃跑计划。跑路之前，她用NAN YIN的名字买到一本缅甸的护照，然后冒充zhang yadi这个人的真实身份，拿到了另一本圣基茨和尼维斯的护照。她用缅甸护照进入老挝，然后用圣基茨和尼维斯的护照从老挝飞往英国。就这样，她化身zhang yadi来到伦敦，后来也正是用这个化名雇佣了简雯。钱志敏的计划并不仅限于逃跑，她还构思了一个完美的脱罪计划。有媒体报道，钱志敏在日记中这样写道：先买下一个私人国家利伯兰，然后修建一座欧洲最大的佛教寺庙，然后请宗教领袖册封她为转世女神和利伯兰女王。成为一个国家首脑后，自然就能获得外交豁免权。只可惜，如此周密的计划，却因为一个简单的缺陷而无法尽快实行。 疾病缠身 钱志敏的头脑十分灵活清醒，所以才能计划并实施涉及到数十亿元的诈骗案，并成功逃脱。但是上天似乎有意让能人在其他方面缺陷很大。钱志敏曾经出过车祸，因此身体很弱，呼吸沉重，走路一瘸一拐。不仅如此，这个头脑很好的人，没怎么学习外语，几乎一点英语都不会。因此，她十分需要一个人，最好是个会英语的华人，照顾自己的身体，帮助自己继续执行计划。就这样，她和简雯走在了一起。据简雯回忆，现实生活中，腿脚不便的钱志敏每天有超过20小时的时间都会待在床上。她睡着的时候经常做噩梦，醒来后就会用笔记本电脑玩游戏、购物，以及卖比特币。 略显拖拉的审判 2018年，这对主仆打算用比特币购买一幢价值2500万英镑的豪宅，然而因为说不清资金来源，不仅没能成功买房，反而被英国反洗钱警察给盯上。当年10月，两人生活的豪宅被苏格兰场警察带着搜查令进行了搜查，一些电子设备也被扣押。只不过，这两人并没有因此被拘留，反而是在半年之后，被退还一度遭扣押的护照。2020年，两人的豪宅遭到第二次搜查。而根据苏格兰场方面的说法，这两次搜查中，有价值1.1亿英镑的比特币被转走。一个月后，在警察传唤钱志敏的前一天，她从英国消失了。在电子设备被扣押之后的第三年，英国警察发现了藏匿在其中的6.1万个比特币，价值在34亿英镑左右。而至于为什么在有钱包和密码的情况下，依然需要花费三年才能“破解”发现其中的秘密，或许这只是个无关紧要的小问题而已。 比特币新闻 伦敦审判揭示了 50 亿英镑欺诈案中涉嫌比特币洗钱伦敦审判揭示了 50 亿英镑欺诈案中涉嫌比特币洗钱 Ruholamin Haqshanas Ruholamin Haqshanas 最后更新时间：2024 年 1 月 30 日 08：09伦敦审判揭示了50亿英镑欺诈案中涉嫌比特币洗钱在伦敦南华克皇家法院进行的审判中，检察官透露了涉嫌比特币（BTC）洗钱计划的细节，该计划与来自中国的50亿英镑（63亿美元）欺诈案有关。据路透社报道，审判围绕温健（Wen Jian）展开，她被指控将比特币转换为现金和财产，以帮助洗钱大规模欺诈的收益，该欺诈在2014年至2017年期间针对了大约13万名中国投资者。温健，44岁，面临三项洗钱指控，但没有被指控直接参与潜在的欺诈行为。检方称，这起诈骗案是由张亚迪策划的，张亚迪又名钱志敏，在起诉书中被列为涉嫌洗钱的受益人。张于2017年逃往英国据检察官吉莉安·琼斯（Gillian Jones）称，张于2017年以虚假身份逃往英国，当时中国当局开始调查这一欺诈计划。虽然与该计划有关的个人已在中国被捕，但张仍然逍遥法外，被盗资金均未归还给投资者。琼斯告诉陪审团，温充当了张的“前台人物”，通过使用比特币将收益转移出中国，帮助掩盖赃款的来源。正如检察官所解释的那样，张抵达伦敦后，这些资金需要转换回现金或其他高价值资产，如房产或珠宝。虽然温没有质疑她参与处理比特币，但陪审团的重点是确定她是否知道或怀疑她处理的比特币构成犯罪收益。审判于最近开始，预计将于3月结束。英国将扩大国家加密犯罪部门英国国家犯罪局（NCA）将增加其加密货币欺诈调查部门，作为遏制金融犯罪的更广泛计划的一部分。作为此举的一部分，该机构将聘请四名新的高级调查员加入金融犯罪部门，以解决区块链上所有形式的腐败和欺诈案件。复杂金融犯罪团队（CFCT）还将在多个司法管辖区获得一名新的数字资产披露官。该小组将与警察局一起与一个特别监视部门合作，调查有组织犯罪分子犯下的备受瞩目的欺诈和洗钱案件。 “它涉及对虚拟领域内的犯罪活动的调查，高端的高危害加密货币和虚拟资产欺诈以及重大有组织犯罪集团和国家行为者实施的洗钱犯罪。” 同样，欧洲银行管理局（EBA）已提出计划更新针对加密货币提供商的反洗钱和打击恐怖主义融资（AML/CFT）规则。 EBA 的提案包括整合支付服务提供商和加密资产服务提供商（CASP）的 AML/CFT 标准。目标是简化法规并促进这些实体之间的互操作性。通过增强其协议的互操作性，CASP将被要求“以无缝和可互操作的方式实现信息传输”。 近日，英国路透社，英国《金融时报》等多家世界有影响力的通讯社及网站媒体发布了重大消息：英国警方从中国巨额投资诈骗案中查获6.1万枚比特币。这些财产来源于在中国境内发生的涉及63亿美元的欺诈案的赃款流向(既61000枚比特币是蓝天格锐案)，报道称2014~2017年间qianzhimin（钱志敏）从近13万中国投资者身上窃取的钱款来源。英国大都会警察在2018年从Jianwen和zhiminQian(钱志敏)手中扣押的并于2021年7月获得了密钥，目前这些已经添加到Arkhsm平台的英国政府实体账户中。为此中国蓝天格锐案受害人通过中国政府强烈要求英国依据反洗钱法案中的规定，返还给中国受害人，在此我们蓝天格锐受害人也强烈要求中国政府依据《国际刑事司法协助法》及英国刑事司法协助法等9条规定，合理合规的要回资产流出国中国公民的涉案财产！ 讨债困难 《金融时报》披露了关于那6.1万枚比特币可能的处理结果。英国皇家检查署已经向高等法院提起了民事追偿程序，这是为了确定是否还有其他合法权利人的存在。如果最终认定没有，那么这些价值数十亿英镑的比特币将会被正式没收。按照规定，一半会被划归英国警方所有，另一半则划归英国内政部。复旦大学国际金融学院金融学教授、中国反洗钱研究中心执行主任严立新在接受凤凰眼采访时指出，一旦没有人去主张追讨这份权利，那么英国内政部和警方绝对有足够强大的动力去走法律程序进行“分赃”。严立新还指出，中国政府、司法机关和警方不会坐视不管，有权利就此案进行追讨追脏，英方理应配合和支持，因为双方都是金融行动特别工作组（FATF）的成员，必须遵守共同的规则。只不过，涉及到虚拟货币的查封、冻结、扣押和处置，将会面临许多困难，放眼全球都是如此。比如，很难认定权属，价值评估也不好做，相关技术手段更是严重滞后。总之，中国的13万受害者想要跨国讨债，从虚拟货币当中获得赔偿，难度将会非常高。 申请书 天津市河东区蓝天格锐专案组： 惊闻蓝天格锐案件主犯钱志敏，通过非法吸收公共存款等诈骗手段，从我们手中骗取的资金购买的比特币（部分）被英国有关部门通过简文案查扣。 作为英国简文案的合法权利人、蓝天格锐案件的受害人，我们紧急提出申请：希望中国政府帮助我们追回比特币及相关财产。 据英国《金融时报》披露：英国警方在调查钱志敏助手简文洗钱金融犯罪案件时候，从简文住处查扣6.1万枚比特币，此前，简文通过比特币成功洗钱，获得大量非法收入，进行房产珠宝投资等。 《金融时报》披露：关于6.1万枚比特币的处理，英国皇家检察署已经向高等法院提起民事追偿程序，以确定是否有其他合法权利人存在。我们应该向英国法院明确表示：我们就是简文案的合法权利人。 另据中国凤凰网援引路透社最新报道，英国伦敦方面即将在本年5月10日对简文案做出宣判并没收比特币，一旦这些资产被正式没收，将按照英国规定，一半归英国警方所有，另一半则划归英国内政部。 主犯钱志敏作为蓝天格锐公司的实际控制人，2017年后逃匿。该企业法人任江涛及其50多名高管现被判狱中服刑。 由于大量资金都被钱志敏以比特币形式带走，导致我们13万多的受害人中普遍出现了经济损失极度严重，家破人亡，妻离子散，负债累累，无钱医病等情况。 蓝天格锐专案组对此案做了大量工作，通过追赃完损，为我们挽回涉案资金，并依法持续进行了清退工作，使广大受害人普遍救急受益。 就案件本身来说，大量资金外流一直是无论办案机关还是我们受害人十分牵挂和追踪的目标。 从2024年3月初开始，英国路透社及世界各大媒体报道得知，钱志敏化名张雅迪于2018年逃往英国，她伙同其助手简文（音译）在英国洗钱，涉及金融犯罪，并因此被伦敦警察在其住处查获61000枚比特币。 历经几年的审理，将于2024年5月10日宣判。 报道中提到查获的比特币乃是2014年至2017年钱志敏在中国诈骗所得，显然这是用我们资金购买的比特币。 蓝天格锐案件主要罪犯如任江涛、陈楠、吴小龙等在庭审期间供述了钱志敏当着他们面购买10亿比特币的具体情况。而钱志敏在英国案发后再次逃匿！时不我待。作为简文案合法权利人，作为蓝天格锐案受害人，我们紧急申请通过蓝天格锐案件办案机关、案件判决法院等部门，报请中国外交部、公安部、最高法等拥有涉外追逃职能部门，迅速提交有关证据，与英国的法院接洽，证明我们是这笔巨额比特币的合法拥有者即合法权利人，敦促英国司法部门按照国际通行规则，尽早归还我们的财产。 我们不希望也绝不认可比特币被英国没收而回不到我们手中这种情况发生。 此致敬礼 2024年4月2日 蓝天格锐案受害人及简文案合法权利人 致格锐投资人： 最近沸沸扬扬的众所周知，三月初我们通过英国路透社和金融时报的报道，惊人地得知一个我们资金的去向，在英国，因为涉及简文比特币洗钱案的幕后操纵者钱志敏，被英国警方通过多年侦查到资金来源于我们蓝天格锐投资人的被骗资金，英国警方查处了61000比特币及大量洗钱后的非法财产，如房产珠宝等。路透社报道并发出钱志敏照片，以至于曾经见过她的人惊呼就是她。 2024年5月10日将对简文进行审判。据《金融时报》披露，关于那6.1万枚比特币的处理，英国皇家检察署已经向高等法院提起了民事追偿程序，以确定是否有其他合法权利人存在。另据报道9月启动听证会，一旦这些资产被正式没收，将按照当地规定，一半归英国警方所有，另一半则划归英国内政部。所有蓝天格锐受害人都认定自己简文案中比特币是用我们资金购得，我们是合法权利人。事发突如其来，很多人都在焦虑中探索，诉求团队也同样如此。我们当然首先想到了祖国政府，经过反复酝酿磋商，做了几件事，汇报一下：昨天撰写了代表受害人的申请书，申请政府为我们出面争取最大权益，争取比特币完璧归赵。申请书交给天津蓝天格锐案件工作组。有个插曲，我们认为，河东经侦有追赃完损的法定责任。在把申请书在交给河东经侦后，河东经侦明确表示，他们没有能力解决国际上的事情，而把这封原本希望他们能够向上级反映我们受害人普遍心声的信上交，反而退回给我们，并悲观认为很难解决。第二是拨打了外交部65961114电话，由接线员提供12308领事保护中心电话，该中心建议，通过联通拨打英国999报警电话，对于英语盲，可以下载翻译软件。我们考虑报警之后一系列事情要做，如提供证据等。总之中心目的就是请求中国政府出面与英国交涉。然后我们这些权利人配合政府工作。对于我们所有人来说，涉外追偿是一个从没想过的也基本上无从下手的事情，但是，诉求团队一直有着一切为了全体亏损人利益的执念，强调合情合理合法，争取政府对我们的最大帮助。同时在不违规的前提下尽最大努力获得更多资金。希望广大亏损朋友，拿出自己十八般武艺来，提建议，想办法，充分集思广益，找到解决我们的难题的途径。可以肯定的是，对于我们合法权利人来说简文案就是蓝天格锐案的后续。我们需要做的事情很多，如何证明我们才是简文案的权利人，如何证明简文案就是蓝天格锐案的后续。究竟怎样做才能尽快解决我们难题等等。请所有人都开动脑筋，开动思路，开动手指，找证据，找证据，找证据。诉求团队一如既往，将讨要血汗钱放在首位，初心不变。诉求团队2024年4月3日 英国大都会警察（Metropolitan Police Service，简称MPS），通常被称为伦敦警察或大都会警察，是负责英格兰首都伦敦除了城市地区以外的执法机构。成立于1829年，它是世界上最早的现代和专业化的警务组织之一。大都会警察由内政部资助，并向众议院报告其运作情况。它在行政上独立于英国政府，并受到一个名为“Mayor's Office for Policing and Crime”（MOPAC）的机构监督，该机构由伦敦市长领导。这个部门有多种职能和单位来处理各种类型的犯罪，包括反恐、重案调查、交通管理、保护皇家及其他要人等。此外，它还提供一些特殊服务给整个英国，如Scotland Yard（苏格兰场），这是其总部所在地并且也是刑事侦查科（CID）的别名。随着时间推移和技术进步，大都会警察不断发展其策略和方法以应对新型犯罪形式如网络犯罪、恐怖主义威胁等挑战。 中国大陆投资者和格锐公司（花花）签的购买比特币的合同 合同 协议书 中国大陆投资者和钱智敏购买比特币的协议书 第一步：关注“国务院客户端”公众号；第二步：点击右下角“中国政府网留言”；第三步：选择“人们群众留言”；第四步：填写个人的真实信息，实名认证。第五步：认证成功后的页面标题可以自己写。第六步：复制或者自己编辑相关诉求留言，限600字。第七步：选择“确定”，就基本完成了！先实名，部门填外交部，标提《恳请中央政府为民做主追还我们血汗钱》 尊敬的司法部、外交部、最高法院，最高检察院、公安部涉外领事主管领导们：你们好！ 我们是原天津蓝天格锐电子科技有限公司非吸案的13万多受害者，具体案件国家公安部2017年已经立案侦查，此案是全国前三大非吸案件之一。 主犯钱志敏（网名花花）是本公司的实际控制人，自2017年后逃匿，法人任江涛及其50多名高管现被判在狱中，近期通过英国路透社和世界各大媒体报道，钱志敏化名张雅迪在17年底逃往英国，携带价值400亿的比特币伙同她的雇工华裔叫简问的女子在英国洗钱，并被伦敦警察查获其住处61000枚比特币（这些财富都是我们13万多人几百亿的集资款套换被卷走的），而钱志敏在案发时再次逃匿！据此，我们蓝天格锐的所有受害人特别申请中国政府涉外机关司法部和外交部领导，协同蓝天格锐案主管机关最高法院、最高检察院、公安部能够依据《国际刑事司法协助法》等相关规定合理合规的要回资产流出国中国公民的涉案财产。为我们出资受害人伸张正义，能够与英国协商依据《国际法》相关规定要回涉案63亿美元50亿英镑的财产。及时处理这件涉外巨大案件，若不及时处理，英国伦敦警察即将在今年5月10日宣判并没收这些财产，还望中国政府相关部门的领导们能够急切处理这件事。要求英国返还中国受害人的财产。天津蓝天格锐案受害人急切请求！！ 2024.4.2 《恳请中央政府为民做主追还我们血汗钱》尊敬的司法部、外交部、最高法院，最高检察院、公安部涉外领事主管领导们：你们好！ 我们是原天津蓝天格锐电子科技有限公司非吸案的13万多受害者，具体案件国家公安部2017年已经立案侦查，此案是全国前三大非吸案件之一。 主犯钱志敏（网名花花）是本公司的实际控制人，自2017年后逃匿，法人任江涛及其50多名高管现被判在狱中，近期通过英国路透社和世界各大媒体报道，钱志敏化名张雅迪在17年底逃往英国，携带价值400亿的比特币伙同她的雇工华裔叫简温的女子在英国洗钱，并被伦敦警察在其住所查获61000枚比特币（这些财富都是我们13万多人几百亿的集资款套换被卷走的），而钱志敏在案发时再次逃匿！据此，我们蓝天格锐的所有受害人特别申请中国政府涉外机关司法部和外交部领导，协同蓝天格锐案主管机关最高法院、最高检察院、公安部能够依据《国际刑事司法协助法》等相关规定合理合规的要回资产流出国中国公民的涉案财产。为我们出资受害人伸张正义，能够与英国协商依据《国际法》相关规定要回涉案63亿美元50亿英镑的财产。及时处理这件涉外巨大案件，若不及时处理，英国伦敦警察即将在今年5月10日宣判并没收这些财产，还望中国政府相关部门的领导们能够急切处理这件事。要求英国返还中国受害人的财产。天津蓝天格锐案受害人急切请求！！！ 谁来追回13万国内受害者血汗钱？ 强烈要求英国警方返还“天津蓝天格锐”涉案比特币！【附带法律依据】原创孙啸天数字资产处置研究 2024-04-05 谁来追回13万国内受害者血汗钱？强烈要求英国警方依据刑事司法条约返还“蓝天格锐非法集资”涉案比特币作者：孙啸天华政法学硕士NEWS导读提示PART/1前几天，笔者关注到英国警方扣押了犯罪嫌疑人简雯（华裔女子）价值20亿英镑的比特币。因为一直从事该领域学术研究，笔者就随手翻译了英国皇家检察署关于本案的公告，未曾想到竟然引来许多读者的关注。上期推送讲到，简雯原本是伦敦的一个底层餐厅员工，后因机缘巧合做了钱志敏（天津蓝天格锐非法集资案主犯）的保姆，进而参与到赃款的洗钱犯罪并将大量财富据为己有。按英国《金融时报》的说法，对于价值20亿英镑的比特币，英国皇家检察署已经向高等法院提起了民事追偿程序。现在就是在确认还有没有其他合法权利人的存在，如果没有的话，这些资产被会正式没收，最终的结局是一半归英国警方所有，另一半则划归英国内政部。假使最终是这种处理结果，无疑会让国内的非法集资案受害人感到心寒。那么，这件事情到底还有没有转机呢？谁来追回13万国内受害者血汗钱？笔者建议我国的相关部门通过外交途径与英国警方沟通，具体分为“两步走”策略：一是要证明涉案比特币来源于“蓝天格锐非法集资案”赃款；二是按照刑事司法协助条约的相关规定，要求英方返还涉案的比特币或者是予以拍卖提存价款，进而按照我国广大受害者的实际损失等比例退还。该案近年来的侦办情况对于本案，我国的公安机关一直高度关注，各地启动了多次的受害人信息登记工作。笔者在中国裁判文书网上检索到(2021)鲁06民再153号“吕玉玲、赵永红等民间借贷纠纷民事再审民事裁定书”，这份文书详细记载了本案的侦办经过：2017年12月27日，天津市公安局河东分局通报，已对天津蓝天格锐电子科技有限公司(以下简称“蓝天格锐公司”)涉嫌非法吸收公众存款案进行立案侦查。2020年6月24日，天津市公安局河东分局通报称，立案侦查蓝天格锐公司涉嫌非法吸收公众存款案以来，公安机关加大力度全力组织开展案件侦破工作，截至目前共抓获公司法定代表人任江涛等犯罪嫌疑人50名，其中28名已经移送审查起诉；警方表示，请尚未报案的集资参与人尽快到居住地公安机关报案，并积极配合公安机关依法办案，通过合法途径理性表达诉求、反映情况。2018年，公安部推出“非法集资案件投资人信息登记平台”，蓝天格锐案成为首批上线的非法集资案件之一。后续全国多地公安机关又陆续发布公告，要求蓝天格锐投资参与人到公安机关进行登记。 笔者认为，既然公安机关在前期投入了如此多的侦查资源，那么在该案追赃挽损工作出现重大新线索的“节骨眼儿”，继续将本案一查到此、切实保护受害者的权利，是完全符合办理刑事案件“三个效果统一”的价值追求。在此基础上，笔者查找了一些法律依据，供办案人员以及受害人群体参考。 要求英方返还涉案比特币的法律依据2013年12月2日，中英两国在北京签署《中华人民共和国和大不列颠及北爱尔兰联合王国关于刑事司法协助的条约》（以下简称“中英刑事司法协助条约”）。该条约第十九条明确规定了双方在没收违法所得程序中的协助义务，即中方有权请求英方协助没收外逃犯罪分子的赃款。在此基础上，《中英刑事司法协助条约》第二十条规定了“资产分享制度”，旨在激励两国加强司法协助，进一步细化赃物返还规则。所谓“资产分享制度”，是指持有被没收资产的被请求方可以在其法律允许的范围内，向请求方返还或者与请求方分享该资产或者出售该资产的收益。返还或者分享该资产的条件和安排以及返还和分享的比例由双方商定。据此，对于英国警方扣押犯罪嫌疑人简雯的比特币，其系天津蓝天格锐科技公司非法集资案的赃款，故我国有权请求英方予以返还或者要求其予以拍卖提存。考虑到英方在扣押行动中付出了人力、物力，可以支付其必要的费用抑或是商讨具体的返还比例。但无论如何，英方企图独吞此笔巨额涉案财物是断然不符合此条约规定的！ 习近平总书记曾言，要让群众在每一起司法案件中感受到公平正义。天津蓝天格锐科技公司非法集资案涉案金额巨大，衍生的民事、刑事诉讼已有近百起，涉及许多家庭的血汗钱、养老钱。对此，我国的相关部门有必要通过外交途径与英方积极沟通，尽最大的努力追回犯罪分子的赃款，让那些苦等多年、翘首以盼的13万受害者得到“迟来的正义”！附：中英刑事司法协助条约条文第十九条　犯罪所得和犯罪工具一、双方应当根据被请求方法律，在涉及确认、追查、限制、冻结、扣押和没收犯罪所得和犯罪工具的程序中相互协助。二、除第四条规定的内容外，限制、冻结、扣押或者没收程序的协助请求还应当尽可能包括：(一)请求合作涉及的财产的详细信息；(二)财产的所在地及其与请求事项的联系；(三)如有，财产和犯罪之间的联系；(四)任何第三方对财产所享有的权益的详细信息；(五)法院或其他主管机关作出的限制令、冻结令、扣押令或者没收令经证明无误的复印件；如果此种文书中未列明理由，则还需提供作出上述文书的理由的说明。三、在适用本条时，被请求方和任何第三方对犯罪所得或工具的合法权益应当受到尊重。 第二十条　返还和分享资产一、持有被没收资产的被请求方可以在其法律允许的范围内，向请求方返还或者与请求方分享该资产或者出售该资产的收益。返还或者分享该资产的条件和安排以及返还和分享的比例由双方商定。二、当被请求方没收的资产是公共资金时，且这些资产是从请求方贪污、挪用所得，无论这些资金是否已被洗钱，被请求方应当将没收的资产或出售该资产的收益返还请求方，但应扣除合理的变现费用。 持续关注 | 英国警方扣押巨额比特币来源于天津蓝天格锐非法集资案的最新证据！原创孙啸天数字资产处置研究 2024-04-06 00:00 英国警方扣押的比特币确系天津非法集资赃款在昨天的推送中，笔者提出追回涉案赃款要分“两步走”，先证明赃款来源于国内非法集资案，再启动刑事司法协助程序予以追回。对此，有位热心网友向笔者提供了两份英国法院文件，认为英国方面实际上已经承认了涉案比特币来源于“天津蓝天格锐非法集资案”。所以，赃款来源属于免证事实，英国警方扣押犯罪嫌疑人的比特币更有必要返还给我国的受害者！这位热心网友建议笔者将上述文件进行翻译，持续为“天津蓝天格锐非法集资案”的十三万受害者发声！为此，笔者马不停蹄地翻译、整理出文件要点，第一时间分享给关心此案的读者朋友们，恳请大家多多关注、多多转发！！！作为该领域的法律研究者，笔者出于公益之心和朴素正义，希望为案件追赃挽损工作贡献一点绵薄之力，推动相关部门启动中英刑事司法协助程序解决此案。首先，介绍一下这两份文件名称：R v Wen - Composite Agreed Facts“简雯洗钱案”检察官提交给陪审团的案件概述Opening Note Trial 2 - 29.1.24“简雯洗钱案”庭审记录 其次，文件透露的本案争议焦点：The key issue in this case will be, did Miss Wen know or suspect that the bitcoin was the proceeds of crime.(i) Firstly, that the property, in this case the bitcoin, derived from crime. That is unlikely to be disputed.(ii) Secondly, that Jian Wen knew or suspected, that it constituted or represented the proceeds of crime, in whole or in part.(iii) Thirdly, that Wen entered an arrangement whereby she dealt with the bitcoin knowing that by doing so she was facilitating the acquisition, retention, use or control of it by Zhang.简单概括：被告人简雯是否具有帮助钱志敏洗钱的故意，即是否知悉涉案比特币属于钱志敏的犯罪所得。检察官认为，简雯在知道钱志敏的比特币来源于犯罪的情况下，仍然帮助她逃避KYC审查售出涉案比特币，显然是构成了洗钱罪。律师辩称，简雯主观上不具有洗钱罪的故意，她只知道钱志敏是一位富豪，因为钱志敏保姆的身份而代为处置了比特币。 再次，检察官出示的关键证据： 证据一：2018年3月27日，简雯叫了一辆私家车送钱志敏到苏黎世，但她不想让这辆车越过边境进入意大利。因为钱志敏是逃犯，意大利极有可能将她引渡到中国。由此可以推断，简雯知悉钱志敏的犯罪事实，并担心可能钱志敏会在意大利被捕并被送回中国接受审判。证据二：2018年9月5日，简雯和钱志敏乘坐爱尔兰航空公司EI665航班从奥地利维也纳抵达都柏林机场。他们被海关官员拦下。钱志敏之所以被拘留，是因为海关怀疑她真实身份不明、签证造假并涉嫌洗钱。但后来，钱志敏又不知通过什么办法顺利过关了。证据三：2018年9月14日，伊戈尔·米涅夫（Igor Mineev）告诉简雯有一个客户想出售他在意大利的别墅以换取比特币。温雯的第一反应是说她对意大利不感兴趣，甚至认为是一个骗局。然而，当她知悉这笔交易可以在没有KYC审查的情况下进行，并且能直接用比特币支付房款时，简雯当即同意了这笔交易。证据四：2018年10月9日，简雯用手机多次谷歌搜索并访问了中华人民共和国公安部的网站“www.mps.gov.cn”。她访问了两页，第一页包含10名因重大文物犯罪而被通缉的个人的名单，第二页包含“10名有组织犯罪主要黑帮逃犯”的名单。上述行为的时间，恰恰是简雯和钱志敏飞回英国之前不久进行的。证明简雯在检查钱志敏是否被中国当局列入通缉名单。证据五：简雯前后解释比特币来源的说法自相矛盾。2018 年 7 月 17 日，少量比特币 1.84 最初通过名为 Bit Trust 的交易所以 10,000 欧元的价格兑换。简雯解释比特币来源于朋友捐赠，用于换取生活费。2018年7月23日，简雯在一家名为BitBuy的公司开设了一个账户。此时，简雯被要求说明用于比特币的来源，简雯解释称是用个人储蓄购买的。 最后，文件承认涉案比特币来自中国的部分： 本案涉及被告人对加密货币的洗钱，该加密货币是用一位名叫张亚迪（Yadi Zhang）的女士在中国实施的欺诈行为的收益购买的。张亚迪（Yadi Zhang）的真名实际上是钱志敏（Zhimin Qian），在警方开始调查这起欺诈案后逃离了中国。钱志敏于2017年9月16日以逃犯身份抵达英国。在到达之前，她已经将她和其他人实施欺诈的巨额收益转换为加密货币比特币。涉案资产超过 61,000 个比特币，当时价值约 3.05 亿英镑。钱志敏需要简雯的帮助才能将比特币兑换成现金、房产和其他高价值物品，这样她才能享受犯罪的好处;这种犯罪资金的转换被称为“洗钱”。钱志敏在出售大量比特币时面临巨大困难，她面临着比特币被盗、价值下跌的风险，以及她在证明比特币来源合法来源时面临的种种困难，而这一切都发生在中国当局寻找她的下落的时候。钱志敏在警方介入后逃离了英国，至今下落不明，就像她逃离中国一样，仍然逍遥法外。控方没有指控被告简雯参与了2014年至2017年期间天津诈骗案的行为，但很明显，她在英国处理的比特币来源于中国被害人，因此是犯罪所得。 金银和比特币，本质上是纸币的对手 最近国际金融市场发生了两件大事，一个是金价创下了历史新高，一盎司站上了两千一百多美元。另一个是比特币创下了历史新高，站上了七万两千美元。这一切都是在充满了争议的声音中发生的。尤其是比特币，在许多国人眼里，这虚拟币没有实际价值，就是炒作而已。至于黄金，那些在资本市场纵横捭阖、翻云覆雨的大咖们往往又不屑一顾，认为价格起伏不温不火，难以满足人们一夜暴富的心理。当然，投资比特币和黄金，那纯粹是个人的选择。我这里想说的是，当黄金和比特币火爆的时候，意味着什么呢？大家想没想过这个问题？这个世界上所有大宗商品的爆涨，都意味着通货膨胀，所有的通货膨胀都是钱不值钱了。今天的钱和古代的钱不一样。古代的钱是金银铜币，贬值得厉害时，就发行铁币。那才是可以称为货币的钱。本质上可以称为硬通货。今天的钱是纸币，你可以说这纸币的背后，对应着货物，所以也可以称为货币。但每张纸币对应的货物的含量多少，从来都没有规定，也无法规范。所以今天的纸币本质上是央行发行的银行券。这纸币由国家政权背书的，可称作主权币。世界上大多数国家的纸币都是这样的主权币。为了垄断铸币权和铸币税，政府以法律形式规定了在主权范围只能流通本国政府发行的纸币，外面的纸币只能兑换成本币才可以在国内流通。有的国家政府为了保障本币的信用，建立了印制纸币的法律，比如每年增加的货币供应，不能超过GDP增长的百分之几。这便是法币的由来。在这样的国家，政府遇到特殊情况只能向国内和国外发行债券，或者向世界银行借钱，当然这都是需要归还的。国家也和人一样，有的人喜欢享受爽快花钱的感觉。于是出现了两种情况，一种是直接印钱，这都是权力很大的政府喜欢做的事。比如津巴布韦、委内瑞拉等。另一种是政府权力受控制的，只能通过发行国内外债务来超前消费的。当今世界大多数国家采取的是这种举债模式。比如美国的政府债务达34万亿，今年需归还的利息就八千多亿。这债务成了美国政府头上高悬的达摩克利斯剑，因为美国政府不能任意印币，美联储不是政府可以控制的央行。如此高的债务和利息，成为一种世纪不解之谜。日本政府的债务高达GDP的百分之三百，达到恐龙级别的数字。我们这里的政府债地方债企业债，具体的数字是多少，估计也是个天文数字。好在这些大国经济规模庞大、科技创新能力超强，暂时不会出问题吧。以后只要社会发展出任何情况，可能就是核爆极的大冲击。这几年，土耳其、阿根廷国内通胀加据，汇率是一路贬值。埃及似乎也在步其后尘，几天前汇率一瞬间贬值百分之四十。加之俄乌战争旷日持久，胡塞武装袭击红海国际航道等无法预料的事层出不穷。俄乌战争已不限于两国冲突，世界上五六十个国家以各种方式参与了进来。红海航道受阻，对国际贸易的冲击非常巨大。这样的事件不能妥善解决，可能会带来二战后和平的国际秩序分崩离析，这样的代价没人能承受的起。这一切的一切，就是黄金和比特币爆火的原因。也是对各国纸币超发的清算。在土耳其、埃及身后，会有许多国家紧跟上来，走向津巴布韦和委内瑞拉化。纵观当今世界，所有的危机，包括社会危机政治危机经济危机，其背后都有货币危机潜伏着。超发纸币是所有政府压抑不住的冲动。有多大的权力就有多大的冲动。因为收取铸币税是政府最大最隐秘的收入，也是对底层最深重剥削。有权有势有钱的人，可以通过手里的资产和巨额贷款购置资产来赢得通胀，而穷人那点生活费只能眼看着一贬再眨。上个世纪最伟大的经济学家哈耶克，就对那些不良政府的印币冲动有过尖锐深刻的揭露。他主张货币不应该仅仅是银行券，它应该回归信用本身，应该回归个人自由意志本质。每个人都应该有对货币信用选择的自由。这不仅是个人经济自由的切实保障，更是有效制止通货膨胀、保障经济健康发展的关键。纸币和个人一样，人有人品，币有币品。人分君子与流氓，币分超值与垃圾。彻底垄断铸币权、垄断纸币流通权、不择手段控制汇率的政府，本质上与臭流氓无异。世上也确实有象瑞士这样的君子国，君子国的政府与公民绝不滥用铸币权，这也是瑞士法郎是这世界上币值长期以来最稳定最有信用的货币。美国由美联储行使央行功能，而美联储是股份制企业，不受政府控制，这也是美元可以稳坐当代货币一哥位置的重要原因。好在这世间二百个国家，有两百种货币，谁的含金量高，谁的垃圾化严重，人们自有分寸。它具体体现在国际贸易的交易过程中，垃圾化纸币只能在本国流通，它上不了国际贸易的台面。这世界终有一块地方把那些垃圾化纸币驱逐了，而且依靠的是市场的原则和手段。这与哈耶克主张的把铸币权交给市场、交由人们自由选择颇为切合。同样也有经济学家老调重弹，主张恢复金本位。会不会有更好的方法来化解政府滥印纸币的野蛮行径，在人工智能的未来我们拭目以待。黄金是天生的货币，普世性的、古往今来都是。它是一柄照妖镜，所有的垃圾纸币在它面前都会现出原形。现在又多了一个比特币，它最终会不会成为金银那样的硬通货，我们有权利对它寄予厚望。因为区块链技术下比特币诞生，越来越有力的挑战了政府垄断铸币的权利。看看这世界上是什么样的政府在全力以赴的打压封锁比特币，你就应该心中有数了。一个多世纪以来，金价从一盎司二十美金，到如今一盎司二千一百多美金。许多人对黄金不以为然，但它绝对是抗通胀的最好的利器。股市收益率再高，可这百年来，有多少企业退市，消失在人们的视野。资本市场有暴利，但又有多少资金烟消云散。只有黄金最稳定，任何时代任何国家任何人群，没有不认黄金的。只要那些国家的债务没有解除风险，黄金就会一直牛市下去。只要有某个关键地区和大国债务爆雷，金价就会一飞冲天。黄金天生就是对冲金融风险的。黄金和比特币作为硬通货，它和纸币有本质的区别。可以说它是纸币的对手，敢乱印纸币，黄金和比特币的价格就会坐上火箭。在一些国家和地区，黄金和比特币也被政府隔离和垄断，但没有任何人可以垄断全世界的金银、比特币和铸币权。只要世界上金银和货币可以自由流通和兑换，终会有朝一日把不良政府的操控手段化解了。 英国最大加密货币洗钱案 英国法庭文件显示，温俭出生在中国一个普通的工薪家庭。她在中国结识了英籍丈夫，于2007年持配偶签证移居英国的西约克郡，二人育有一子。结婚三年后离婚，温俭把儿子送回中国上学，其间她在大学读书，获得法律和经济学学士学位，于2017年搬到伦敦，在南部的一家中餐外卖店打工，住在外卖店的地下室里。主。警方披露，温俭2015年和2016年申报的收入为12800英镑、5979英(镑（约合11.67万元人民币、5.45万元人民币）。2017年9月的一天，温俭在一个伦敦华人微信群里看到一则管家招聘信息，经过面试后成为张雅迪（即“花花”）的生活助理和翻译。“花花”说自己是做国际珠宝生意的，她给温俭开出每月4000英镑(约合3.65万元人民币）的工资。“花花”当时刚到英国，住在伦敦富人区的一个高档酒店里。见面没几天，她就要温俭帮她去租房，二人很快搬进伦敦的一处六居室豪宅，每月租金1.7万英镑。后来，温俭把儿子从中国接回英国上私立学校，每学期学费6000英镑（约合5.5万元人民币）。温俭的主要工作内容，在帮“花花”处理资金往来、将比特币兑换成现金之外，就是陪“花花”在欧洲各地“买买买”。“花花”对温俭称，这些比特币都是她自己的。警方披露，二人通过出售比特币，购买了多块梵克雅宝的手表、数万英镑的高级珠宝。2017年底的三个月内，温俭在伦敦知名的高端商场哈罗德百货花费9万英镑购买大牌女装、珠宝和鞋子。温俭还花50万英镑在迪拜购买了两套公寓，并计划花1000万英镑拿下一栋18世纪的意大利别墅。从2017年秋到2018年底，温俭一直在伦敦找中介看房产，“花花”要她替自己出面买房，而且买房资金都要用比特币兑换。她们看中了北伦敦要用比特中力的两栋豪宅，一栋价值2350万英镑、一栋价值1250万英镑，都是带游泳池、私人影院和健身房的庄园式豪宅。 英国的反洗钱审查近年来愈发严格，对豪宅交易更是如此。最终，购房计划因为无法提供足够的资金来源证明、无法说明比特币的来源而失败，也因此引来伦敦警方的调查。2018年10月31日，伦敦警方突击搜查了温俭和“花花”的住处；经后续搜查，一共发现了48台设备。包括手机和笔记本电脑，以及数千个数字文件，最终追踪到存储比特币的数字钱包。经过数年调查，英国警方在数字钱包中发现了6.1万枚比特币，并查出背后资金与发生在中国的一起非法集资案件有关。 温俭在法庭上称，她并不知道这些比特币背后是非法资金，并称她被自己的老板“花花"欺骗了，"我们关系很好…….但现在回想起来，我被利用了";她还称那些奢侈消费并非她本人享受，“我就是个拎包的”。 但英国的检察官认为，温俭并非被动掩盖资金来源的“幌子”，“与张雅迪同行时，避开了与中国签订引渡条约的国家”;和张雅迪去瑞典前，温俭还在网上搜索“中国引渡条约瑞典”的相关信息;两人经常乘汽车出行，以最大限度减少边境检查。 温俭最终被控洗钱罪，将于2024年5月10日宣判。而这些比特币的真正持有者“花花”2020年8月就从英国逃走，目前不知所终。天津430亿元庞氏骗局 英国警方并未披露这6.1万枚比特币背后中国非法集资案的详细信息。但据财新多方了解，该案为蓝天格锐非法吸收公众存款案;该案的在逃主犯钱志敏，正是这位“花花”或“花姐”。蓝天格锐于2014年3月在天津成立，打着电子科技公司的名号，推出了“蓝天一号”“蓝天二号”“有利有币”等十款“零风险、高回报”的“理财产品”，通过召开推介会、“传销”式拉人头发展下线，以高额利息诱惑公众参与投资。此外，蓝天格锐还以老年人专用生命手环为噱头，推出“生命环招商”“嘉年华”等项目，让不少老年人受骗。 这些产品投资期限从半年到两年半不等，最低投资额从6000元至6万元不等，上不封顶，承诺最低返息收率100% 最高300%。例如，蓝天格锐有一款产品介绍，如果投资10万元、签30个月的合同，自签订合同的第三天起，蓝天格锐每天返200元利息，直接打款至银行账户，无需任何操作;半年后，每天返还利息翻倍至400元;投资13个月，10万元便可回本;投资30个月，会有近40万元的收益。“客户介绍其他客户过来购买，公司会向推荐人支付推荐费以及返点。”有证人证言如是说。蓝天情锐-嘉年华加盟计划每份嘉年华加盟费:60000元;一:1-6个月:每个工作日分红100元:二:7-12个月，每个工作日分红200元;三:13-18个月，每个工作日分红300元;四:19-24个月，每个工作日分红400元;五:25-30个月，每个工作日分红500元;预期总收益:190000元+附赠协议:3000DTC蓝天格锐推出的“理财产品”计划之一，主打"高收益低风险”“稳赚不赔”。 钱志敏一直把自己掩饰在阴影里。即使在蓝天格锐，很多人也不知道她的真实姓名，只叫她“花姐";她没有出现在任何工商注册实体上，而是有许多像温俭一样的前台“幌子”;她也从不出席蓝天格锐的公开宣讲活动，从不跟人合影，不留下任何个人影像。在蓝天格锐系列案件的一起判决中，蓝天格锐的法定代表人任江涛供述，“公司的实际操控人是钱志敏”，“当时我跟'花花'说好的，每月工资3 追回英国扣押天津格锐案比特币的两种方案 原创孙啸天数字资产处置研究 2024-04-07 22:34 江苏 14人听过点击蓝字关注我们Science Technology跨境追回涉案比特币的两种方案作者：孙啸天华东政法大学法学硕士上期推送，笔者对英国法院庭审记录的要点进行了翻译、梳理，证实扣押的涉案比特币源自于“天津蓝天格锐”非法集资案。持续关注 | 英国警方扣押巨额比特币来源于天津蓝天格锐非法集资案的最新证据！消息发出之后，公众号后台收到许多受害者的私信，大家最关心的问题是：如何将被骗的资金追回来？对此，笔者尝试提出两种维权方案，希望能有抛砖引玉之功，引起更多的法律专家探讨。01国家层面：启动中英刑事司法协助程序如何启动该程序？依据：我国《国际刑事司法协助法》第五条，中华人民共和国和外国之间开展刑事司法协助，通过对外联系机关联系。中华人民共和国司法部等对外联系机关负责提出、接收和转递刑事司法协助请求，处理其他与国际刑事司法协助相关的事务。中华人民共和国和外国之间没有刑事司法协助条约的，通过外交途径联系。第四十七条，办案机关需要外国协助没收违法所得及其他涉案财物的，应当制作刑事司法协助请求书并附相关材料，经所属主管机关审核同意后，由对外联系机关及时向外国提出请求。外国对于返还被查封、扣押、冻结的违法所得及其他涉案财物有特殊要求的，在不违反中华人民共和国法律的基本原则的情况下，可以同意。需要由司法机关作出决定的，由人民法院作出决定。具体流程：办案机关制作请求书-主管机关审核同意-对外联系机关向外国申请对照上述流程，广大受害者首先要做的是向办案机关反映情况，要求其制作刑事司法协助请求书并尽快上报主管机关审核。据笔者了解，这两天已经有一些受害者前往办案机关反映问题。在这里，笔者想叮嘱各位受害者：我们一定要采取合法方式维权，切不可采取“武斗”方式！如果产生一些过激行为，被定性成寻衅滋事、扰乱公共产所秩序，不仅会影响整个受害者群体正常的维权行为，犯罪分子钱志敏还会躲在某个阴暗的角落幸灾乐祸、嘲笑大家！如何向办案机关表达诉求？1.讲法律、讲证据。列举本公众号近期推送提及的法律条文，提供您是本案受害者的证据材料。条件允许的情况下，您还可以请专业的法律人士帮助。2.讲政策、讲精神。政府机关的特点是上行下效，要告知办案人员国际追赃行动是必要性的，也是符合中央文件精神的。例如，习近平总书记就高度重视国际追逃追赃工作，曾发表一系列重要讲话、作出一系列重要指示批示。3.诉说案发后的不幸遭遇。最近一些受害者也在公众号后台私信笔者，讲述了自己被骗的不幸经历，因为本案受到各种生活上的打击。这些可以向办案人员进行反映，在尊重事实的基础上尽可能描述地悲惨一些，目的是获取他们的同情和支持。4.从对方的角度换位思考。虽然本案海外追赃是办案人员的职责所在，但客观上会增加他们的工作难度、工作负担。因此，要告知他们本案的重要价值和社会意义。如果本案能够成功追赃，对于他们来说也是莫大的成绩和荣誉，能够得到社会公众的赞扬和认可，立功的个人也会得到提拔或者晋升。作为受害者，我们要给予他们一定的精神激励，进而推动案件的办理。在笔者看来，刑事司法协助程序的特点是统一、有序、成本较低。诸位不妨与下面的方式做个对比。如果上述程序能够顺利启动，后续还面临着两个问题：犯罪资产分享比例以及涉案比特币的变现处置费率。当然，此为后话，笔者近期也在关注研究，尝试去写篇文章。02个人层面：被害人前往英国去主张权利在上期推送发出之后，有从事涉外刑事业务的律师私信笔者，建议让受害者走民事追回程序，直接去英国法院主张自己的权利。理由是启动中英刑事司法协助程序耗时可能较长，如果9月份英国法院听证会之前没能顺利启动，受害者就再也无法追回自己被骗的赃款了。在笔者看来，该方案有几个问题要考虑：一是受害者要前往英国主张权利，可能存在语言、法律等方面的障碍，来往交通、食宿费用成本是比较高的。二是如果聘请律师，律师能否拿出较为可行的方案？有没有律师愿意风险代理，后续收费比例该怎么定，该怎么征求受害者意见？三是基于“不告不理原则”，如果一部分受害者去英国成功追回，另一部分受害者无力前去而自动丧失追偿权，是否会出现一些不公平的现象？当然，笔者是非常希望有富有正义感的律师，能够为广大受害者挺身而出，办成一件利国利民的好事。但上述问题，可能是我们不得不考虑的。 最后，笔者还想到一种途径可以尝试。笔者在往期推送中提到过英国办理此案的检察官，安德鲁·彭哈尔(AndrewPenhale)是CPS严重经济、有组织犯罪和国际局区域和威尔士分部的首席检察官，阿德里安·福斯特(AdrianFoster)是严重经济、有组织犯罪和国际局CPS犯罪收益司的首席检察官。谁来追回13万国内受害者血汗钱？强烈要求英国警方返还“天津蓝天格锐”涉案比特币！【附带法律依据】如果有英国的热心网友能够打听到这两位检察官的联系方式，写信给检察官沟通一下案情，提出中国受害者的诉求，想必对本案也有一些推动作用。 诚如法谚所言，“任何人不得从犯罪中获益”。在笔者看来，不管通过何种方式，最终永远是殊途同归，即帮助本案13万国内受害者追回自己的血汗钱！附英国民事追回程序介绍： 在英国，民事追回程序允许在无需刑事定罪的情况下追回通过非法行为获得的资产。这些程序在高等法院进行，基于可能性平衡的民事证明标准，而不是刑事案件所需的无合理怀疑的证明标准。2002年的犯罪所得法案（POCA）是规范这些程序的立法框架，并已被修订以包括各种资产冻结和没收的规定。诈骗受害者若想在民事追回程序中申领被没收的资产，应注意几个关键点：民事追回程序的启动：国家犯罪局（NCA）可以通过申请资产冻结令（PFO）来开始这些程序，以防止目标资产被处置或减值，其中包括冻结被针对个人的银行账户。可追回财产的范围：NCA可以寻求任何可追回财产的命令，包括通过非法行为获得或代表此类资产的任何资产，包括银行账户中的资金和有形财产。这适用于国内外的非法行为，只要这种行为如果在英国进行会被视为犯罪。法律代表和谈判：鉴于民事追回法律的复杂性和专业性，那些涉及这些程序的人士寻求专家法律建议是至关重要的。法律专业人士可以帮助导航诉讼过程，挑战冻结令，准备审判，并与执法机构进行谈判，可能在无需进行昂贵的法庭程序的情况下达成满意的和解。补偿可能性：如果民事追回申请成功辩护，虽然在其他类型的诉讼中没有赔偿的规定，但如果被PFO涉及的财产最终未被认定为可追回财产，可能会有补偿的可能性。对于想要申领部分被没收资产的受害者，这个过程涉及法律复杂性，需要专业法律指导。重要的是要迅速行动，并提供诈骗和财务损失的详细证据。与在这一法律领域经验丰富的律师合作，可以显著提高从程序中追回资产的机会。 金价走势 英国最大加密货币洗钱案（一） 英国法庭文件显示，温俭出生在中国一个普通的工薪家庭。她在中国结识了英籍丈夫，于2007年持配偶签证移居英国的西约克郡，二人育有一子。结婚三年后离婚，温俭把儿子送回中国上学，其间她在大学读书，获得法律和经济学学士学位，于2017年搬到伦敦，在南部的一家中餐外卖店打工，住在外卖店的地下室里。警方披露，温俭2015年和2016年申报的收入为12800英镑、5979英镑(约合11.67万元人民币、5.45万元人民币)。2017年9月的一天，温俭在一个伦敦华人微信群里看到一则管家招聘信息，经过面试后成为张雅迪(即“花花”)的生活助理和翻译。“花花’说自己是做国际珠宝生意的，她给温俭开出每月4000英镑(约合3.65万元人民币)的工资。“花花”当时刚到英国，住在伦敦富人区的一个高档酒店里。见面没几天，她就要温俭帮她去租房，二人很快搬进伦敦的一处六居室豪宅，每月租金1.7万英镑。后来，温俭把儿子从中国接回英国上私立学校，每学期学费6000英镑(约合5.5万元人民币)。温俭的主要工作内容，在帮“花花”处理资金往来、将比特币兑换成现金之外，就是陪“花花”在欧洲各地“买买买”。“花花”对温俭称，这些比特币都是她自己的。警方披露，二人通过出售比特币，购买了多块梵克雅宝的手表、数万英镑的高级珠宝。2017年底的三个月内，温俭在伦敦知名的高端商场哈罗德百货花费9万英镑购买大牌女装、珠宝和鞋子。温俭还花50万英镑在迪拜购买了两套公寓，并计划花1000万英镑拿下一栋18世纪的意大利别墅。从2017年秋到2018年底，温俭一直在伦敦找中介看房产，“花花”要她替自己出面买房，而且买房资金都要用比特币兑换。她们看中了北伦敦的两栋豪宅，一栋价值2350万英镑、一栋价值1250万英镑，都是带游泳池、私人影院和健身房的庄园式豪宅。英国的反洗钱审查近年来愈发严格，对豪宅交易更是如此。最终，购房计划因为无法提供足够的资金来源证明、无法说明比特币的来源而失败，也因此引来伦敦警方的调查。2018年10月31日，伦敦警方突击搜查了温俭和“花花”的住处;经后续搜查，一共发现了48台设备，包括手机和笔记本电脑，以及数千个数字文件，最终追踪到存储比特币的数字钱包。经过数年调查，英国警方在数字钱包中发现了6.1万枚比特币，并查出背后资金与发生在中国的一起非法集资案件有关。温俭在法庭上称，她并不知道这些比特币背后是非法资金，并称她被自己的老板“花花”欺骗了，“我们关系很好….….但现在回想起来，我被利用了”;她还称，那些奢侈消费并非她本人享受，“我就是个拎包的”。但英国的检察官认为，温俭并非被动掩盖资金来源的“幌子”，“与张雅迪同行时，避开了与中国签订引渡条约的国家”;和张雅迪去瑞典前，温俭还在网上搜索“中国引渡条约瑞典”的相关信息:两人经常乘汽车出行，以最大限度减少边境检查。温俭最终被控洗钱罪，将于2024年5月10日宣判。而这些比特币的真正持有者“花花”，2020年8月就从英国逃走，目前不知所终。天津430亿元庞氏骗局英国警方并未披露这6.1万枚比特币背后中国非法集资案的详细信息。但据财新多方了解，该案为蓝天格锐非法吸收公众存款案:该案的在逃主犯钱志敏，正是这位“花花”或“花姐”。蓝天格锐于2014年3月在天津成立，打着电子科技公司的名号，推出了“蓝天一号”“蓝天二号”“有利有币”等十款“零风险、高回报"的“理财产品”，通过召开推介会、“传销”式拉人头发展下线，以高额利息诱惑公众参与投资。此外，蓝天格锐还以老年人专用生命手环为噱头，推出“生命环招商”“嘉年华”等项目，让不少老年人受骗。这些产品投资期限从半年到两年半不等，最低投资额从6000元至6万元不等，上不封顶，承诺最低返息收益率100%、最高300%。例如，蓝天格锐有一款产品介绍，如果投资10万元、签30个月的合同，自签订合同的第三天起，蓝天格锐每天返200元利息，直接打款至银行账户，无需任何操作;半年后，每天返还利息翻倍至400元;投资13个月，10万元便可回本;投资30个月，会有近40万元的收益。“客户介绍其他客户过来购买，公司会向推荐人支付推荐费以及返点。”有证人证言如是说。蓝天格锐线下宣讲活动。图:受访者提供蓝天格锐-嘉年华加盟计划每份嘉年华加盟费:60000元;一:1-6个月:每个工作日分红100元;二:7-12个月，每个工作日分红200元;三:13-18个月，每个工作日分红300元:四:19-24个月，每个工作日分红400元;五:25-30个月，每个工作日分红500元;预期总收益:190000元+附赠协议:3000DTC蓝天格锐推出的“理财产品”计划之一，主打“高收益、低风险*“稳赚不赔”。钱志敏一直把自己掩饰在阴影里。即使在蓝天格锐，很多人也不知道她的真实姓名，只叫她“花姐”;她没有出现在任何工商注册实体上，而是有许多像温俭一样的前台“幌子”;她也从不出席蓝天格锐的公开宣讲活动，从不跟人合影，不留下任何个人影像。在蓝天格锐系列案件的一起判决中，蓝天格锐的法定代表人任江涛供述，“公司的实际操控人是钱志敏”，“当时我跟‘花花’说好的，每月工资3万元，但是实际每月1.2万元到1.5万元不等，领了一年多工资就停了，然后我就把自己花的钱找‘花花’报账。当时我们口头协议的，我干满三年，‘花花’给我100万。但是这100万元没有给，我就被抓获了”。证人李某的证言也称，她于2014年7月加入蓝天格锐，后来被调到“花姐”身边做助理，照顾“花姐”日常生活，负责传达“花姐”的指令;她称,“蓝天格锐实际上是‘花姐’在幕后做主”。据了解，蓝天格锐的理财产品都是“花花”推出的都没有对应的实物，“蓝天一号”对应的是比特币、“蓝天二号”对应的是多特币，“有利有币"对应的是比特币、多特币;理财产品的资金都由“花花”统一支配。“花姐”还在蓝天格锐内部专门负责培训讲解，以“知心大姐”“心怀大爱”的面貌示人。”(蓝天格锐)有一个超凡脱俗的领导者一‘花花’。她不仅有超乎寻常的智慧，能引领研发团队创造出一个又一个奇迹，而且还具有超乎寻常的超强的战略思维能力。”财新看到的一份蓝天格锐宣介材料称，“她所做的一切并非从个人利益出发，心中想的不是自己，想的是客户，是弱势群体，在扶贫济困问题上她从不吝啬，这种具有人间大爱的人难道还不值得我们去信赖吗?!”蓝天格锐总部在天津，设有市场、会务、推广、财务四个部门;在全国分为七个大区一长春、深圳、西安、郑州、成都、天津、无锡。一名证人称，蓝天格锐一开始只是以团队负责人的形式扩张，“团队负责人购买蓝天格锐的产品后，再发展下一层人买，团队负责人拿公司的佣金”:后来做“数字一号”产品时，才开始分七大区，对外卖的是英国爱生保险。“(英国爱生保险)实际上还是卖蓝天格锐的产品，钱和合同也是拿到蓝天格锐公司来，但盖的是英国爱生公司的公章，听‘花姐’说英国爱生公司是任江涛在英国注册的公司。公司基本没有利润，其实就是拿后面投资人的钱给前面的投资人，拆东墙补西墙，来回滚动。"前述证人证言称。实际上，英国爱生保险是一家2017年3月在开曼群岛注册的壳公司，没有任何类型的保险牌照。 （二）虚拟货币做局 蓝天格锐的产品介绍中，资金投向除了比特币，主要是一款名为多特币(Deal Coin.DTC)的虚拟货币。而所谓的多特币，就是蓝天格锐完全仿照比特币“发行”的虚拟货币，号称“是一个以SHA256算法为基础的加密数字货币”，“每四年产量减半、总量63亿个”，还就势推出了一个交易平台-多特中国。实际上，根据归案的共犯供述，多特币“是找深圳的一家公司设计的”。蓝天格锐还在全国多地设有所谓的“多特币超算中心”，在全国五个地区建立了七个“自动化矿场”，号称有“18000台多特币矿机”的部署，还组织大量投资人前往实地参观。不少投资人看到机房场景后，当时深信不疑。而实际上，机房里都是些早已被淘汰当成废品处理的服务器。蓝天格锐在全国多地设有所谓的“多特币超算中心”“自动化矿场”，大量投资者被带往实地参观后加入投资计划。在蓝天格锐为投资人画的“大饼”中，包括“成为数字货币世界中心”的“伟大计划”，要“为全世界70个以上国家提供数字货币服务”。此外，在蓝天格锐比特币、多特币产品的参与人数达到瓶颈期后，钱志敏还炮制出一个所谓的“比特币的保险公司”，即前述英国爱生保险。蓝天格锐公司的宣传资料称，“爱生保险是全球唯一一家为数字货币提供保险的公司”，“数字货币不受任何国家监管，零风险、高回报”。基于这一凭空捏造的概念，钱志敏推出了“爱生年版理财险”等多款“保险产品”，每份保金3万元，合同期两年:第一年满，领增值金3万元，即年收益100%;第二年满，继续领增值金3万元外，还赠送4.5万元的资产包(比特币、多特币)。如此庞氏骗局持续了三年时间。2017年夏天，全国各地的ICO(initial Coin Offering，初次发行虚拟货币)的“暴富幻觉”渐入癫狂之势，引发中国监管当局的高度关注和连续的风险提示，宣布ICO为非法金融活动。到9月4日，中国央行等七部委联手启动强监管，叫停境内所有 ICO，此后又推出全面禁止中国境内虚拟货币交易和挖矿行为等禁令。2017年7月底，蓝天格锐发出公告，以财务系统升级为由暂停红利发放。而此时，“花花”(钱志敏)已经办好投资移民获得新身份，准备跑路。根据英国警方披露的信息，“花花”于2017年9月抵达伦敦，使用的是“张雅迪”这个名字、圣基茨和尼维斯 (The Federation of Saint Kitts and Nevis，下称“圣尼”)的护照，该护照是2017年7月签发的。值得一提的是，张雅迪护照上的出生日期为1990年11月10日，而实际上钱志敏是1978年9月4日出生。圣尼是位于西印度洋群岛的两岛国家，承认双重国籍;在该国投资额达到一定标准(最低25万美元)的外国人可申请入籍，其护照可免签证前往多个国家和地区，包括申根区、英国、新加坡等地，还可免缴全球收入税款。2024年3月8日，圣尼总理 Terrance Drew在一场发布会上提及，已将名为“张雅迪”的护照作废，确认该旅行证件“在政府获悉犯罪活动后被停用”。近一段时间以来，有多人被发现在获取圣尼公民身份后有犯罪行为。财新获得的一份判决书还显示，钱志敏早在2015年，也就是蓝天格锐刚成立一年后，就有计划地将资产转移至英国。“2015年底，蓝天公司组织到英国考察、旅游，有30多人，我也跟着去了。”一名证人的证言称，“花花’还在伦敦国王大道注册了一个蓝天格锐的分公司，我们也去看了。”2017年12月27日，天津市公安局河东分局发布通报，对蓝天格锐涉嫌非法吸存案进行立案侦查。公安部经侦局2017年底在天津召开了蓝天格锐非法吸收公众存款案部署会。据悉，该案涉案金额超430亿元，受害者近13万人，遍及全国31个省、直辖市、自治区。2019年6月24日，天津市公安局河东分局发布通报，蓝天格锐案公安机关共抓获任江涛等犯罪嫌疑人50名，其中28名已经移送审查起诉;同时，经公安机关全力追赃，已依法冻结、查扣一批资金、房产、车辆等涉案资产，追赃挽损工作仍在进行中。目前尚不清楚钱志敏转移出境了多少资金，但6.1万枚比特币以2017年初1000美元/枚左右的价格估算，她当时至少以此方式转移了近5亿元人民币。如今，这些比特币已增值60多倍，市值约310亿元人民币。案中案:行贿经侦队长“捞人”钱志敏在中国境内牵涉的案由并不只有非法集资案。在蓝天格锐庞氏骗局被戳破的一年多之前，2016年8月17日，该公司总经理吴小龙，在辽宁省凌海市某商务宾馆举行蓝天格锐产品的推介活动。这场活动因“涉嫌搞传销活动”被群众举报，时任市公安局副局长带队到商务宾馆，把组织者和几十名现场群众传唤回公安局调查，后发现吴小龙和另一名组织者涉嫌非法集资，二人被刑事拘留。第二天，“8·18”专案组成立，由时任凌海市经侦大队副大队长的张烈主办此案。辽宁省锦州市中级人民法院的判决书披露，吴小龙被抓后，在钱志敏的授意下，蓝天格锐公司的范某，四处请托他人为吴小龙办理取保候审。其间范某经朋友引荐，找到时任凌海市自来水公司副书记、副经理的霍健帮忙，并承诺给予巨额好处费。霍健随即多次请托张烈为吴小龙办理取保候审，并承诺给予巨额好处费，“说对方能给好处费，承诺花多少钱都行”，张烈表示同意。据财新了解，吴小龙和钱志敏相识多年，蓝天格锐是他们二人共同创立的。 （三）判决书披露，2016年8月25日，经钱志敏同意，范某以网银转账方式分三次将好处费共计1500万元转到霍健个人名下的中国农业银行卡内:同年8月26日，霍健指使妻子温某将上述好处费中的500万元转到温某个人名下的中国农业银行卡内，并将剩余的1000万元取现交给霍健;同日，霍健从中留下200万元现金后，将剩余的800万元现金交给张烈。很快，2016年9月12日，张烈用经侦大队名义，以吴小龙能够主动交代犯罪事实且羁押期限届满，主要犯罪事实尚未查清、案件尚未办结为由，经时任经侦大队大队长徐某、分管副局长王某审批同意后，为吴小龙办理了取保候审。事后，霍健以感谢费的名义再次交给张烈30万元现金。在蓝天格锐案件处理过程中，霍健收受的好处费共计670万元，张烈从中收受的好处费共计830万元。其实，这并不是张烈首次经手非吸案件，他之后还被查出曾在处理案件时有侵吞“赃款”的贪污行为。2014年8月，在张烈作为主办人的一桩非法吸收公众存款案中，他发现经侦大队扣押的银行卡并未全部登记在扣押清单内，于是萌生了盗刷上述银行卡的想法。张烈以办案需要为由，在讯问时向犯罪嫌疑人索要了银行卡密码。判决书显示，2014年8月5日，张烈委托朋友刘某到葫芦岛市“中国黄金”金店用犯罪嫌疑人名下的中国工商银行卡，刷卡购买了价值近30万元的金条;2014年8月4日至2014年10月15日，张烈分别在葫芦岛、锦州、阜新及黑山等地的银行柜台和 ATM机上，通过其本人及朋友秦某等人的操作，盗刷犯罪嫌疑人名下的三张银行卡共计104次，取现金额共计87万余元，贪污总金额共计约117万元。不过，霍健、张烈的上述行为，直到数年之后才被查处。2022年6月29日，凌海市监察委员会发布消息一“凌海市公安局经侦大队原副大队长张烈、凌海市自然资源局大业国土资源管理所负责人霍健涉嫌严重违法，目前正接受凌海市监察委员会监察调查”。二人于2022年9月9日被刑事拘留，同月14日被依法逮捕。凌海市人民检察院指控霍健犯受贿罪，张烈犯受贿罪、贪污罪、挪用公款罪。2023年1月11日，凌海市人民法院判决:霍健犯受贿罪，判处有期徒刑12年，并处罚金100万元。张烈犯受贿罪判处有期徒刑10年，并处罚金50万元;犯贪污罪判处有期徒刑3年，并处罚金50万元;犯挪用公款罪判处有期徒刑5年，总和刑期为有期徒刑18年，并处罚金100万元:数罪并罚，决定对张烈执行有期徒刑13年，并处罚金100万元。霍健、张烈不服判决，均上诉。锦州市中级人民法院2023年4月27日出具的终审裁定，驳回上诉、维持原判。锦州中院还称，“霍健、张烈到案后如实供述本人受贿的犯罪事实，系坦白，可从轻处罚;张烈主动交代办案机关尚未掌握的贪污及挪用公款犯罪事实，系自首，可从轻处罚;张烈在案发前将挪用的公款全部归还，可从轻处罚。二上诉人积极退赔部分赃款，可酌情从轻处罚;张烈认罪认罚，可以从宽处理”。其实，2016年8月时，在投资者的微信群里就有消息称“蓝天格锐出事了"，指的就是公司总经理吴小龙被抓;但众人口中“花花”所谓的“神通广大”，以及吴小龙的及时现身，让他们的庞氏骗局竟然在全国多地又持续了一年多之久。涉案比特币“失踪”后仍在交易英国法庭上透露了一个细节，该洗钱案虽然早在2018年10月就已启动调查，但真正开始追踪、查扣这些比特币是在2021年7月。英国警方并未解释为何花了近三年时间才正式采取行动。而在这期间，涉案数字钱包中有4500枚比特币“不见了”。伦敦的一家加密资产研究机构 Elliptic，根据比特币区块链的透明性，通过匹配相关参数和交易行为，识别出了涉案数字钱包、失窃钱包和资金路径。Elliptic称，2021年5月30日凌晨3点30分至凌晨4点期间，共有6241枚比特币从“1HBM45n214sV9yXoizBwTksUgE ysTPpk46"这一比特币地址中转出;此后，调查人员又追回了1741枚比特币，最终有4500枚比特币下落不明。Elliptic的分析还称，这4500枚比特币的大部分资金被转移到两个方向:一家小型加密货币交易所(此前曾涉嫌洗钱)，一个混合器(Mixer，用于隐藏进一步的区块链交易)。Elliptic还回溯了该地址中持有的资产来源。这些比特币源自一个数字钱包:该钱包在2017年1月至4月期间，接收了大量比特币，几乎全部来自两个来源:一家大型加密货币交易所，一个数字钱包。资金路线显示，这家大型交易所和数字钱包，在2017年前四个月分别有2770万美元、4270万美元的比特币转入涉案数字钱包，失窃钱包中有1420万美元的比特币来自这个涉案数字钱包。以2017年前四个月比特币的平均交易价格1000美元每枚估算，当时共有近5亿元人民币、70400枚比特币的交易发生。财新试图采访Elliptic的联合创始人兼首席科学家Tom Robinson,以进一步了解相关加密货币交易所和数字钱包的详细情况，但截至发稿时尚未得到他的回复。“目前尚不清楚是谁从数字钱包中转移这4500枚比特币。有可能存在备份，即使数字钱包被调查人员扣押，也存在有人转移资金的可能。有趣的是，并非所有丢失的比特币都立即被转移和清洗。有些一直处于休眠状态，直到2024年1月才继续被转移到小型交易所。"Elliptic的分析报告称。2024年1月28日，失窃钱包中发生了108万美元的交易，按当时的价格计算，有25枚比特币被转移。 Elliptic未披露该交易所的信息，但交易所掌握的情况被认为有助于厘清资金的最终流向，以及锁定钱志敏的行踪。值得一提的是，中国人民银行2021年9月发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，全面禁止与虚拟货币结算和提供交易者信息有关的服务，从事非法金融活动将被追究刑事责任。此后，多家中国数字货币交易平台均发布声明，停止中国境内新用户注册，在2021年底之前停止存量用户的各项交易。但据财新了解，一些由中国人开设在境外的虚拟货币交易所，虽然对外宣称屏蔽中国用户，实际用户仍然是中国人为主，主营业务利润来源还是中国人。不少平台虽然在中国境内不再设办公室，且创始人团队都已移居海外，但仍有大量工程师等研发人员在中国境内工作，他们以签约第三方外包公司的形式远程工作。6.1万枚比特币能追回吗?近一两年，全国多地公安机关都发布了蓝天格锐案集资参与人信息线上登记公告，开始启动案件资金清退工作。有已经登记的投资者对财新表示，一直在审核中，“估计能退回来不足5%”。据悉，在蓝天格锐430亿元的非法集资案中，吴小龙个人涉案金额被认定为87亿元，但他名下可供执行的资产为956万元，仅为应追缴执行金额的千分之一。有投资者认为，比特币这些年价格大涨，若能将这部分资产从海外追回，可以减少部分损失。目前，6.1万枚比特币已被英国警方查封。犯罪所得听证会将于2024年9月举行，届时将决定如何处理被扣押的比特币。据悉，按照英国司法实践，在没有其他人对犯罪资产主张权利时，一半会交给英国内政部，一半会交给警察。 （四）北京大成律师事务所合伙人徐净菡律师曾撰文指出，在经济犯罪中，行为人往往将非法所得转移至境外，以逃避国内的刑事调查、没收和赔偿;由于资产转移隐蔽，追回损失极具挑战性，公安机关境外追赃难度极大、成功率较低，往往又会涉及刑事司法协助和外交层面的对接。但她指出，非法集资高管将财产转移到国外是存在追回路径的，需要通过全球资产调查与境外执行中国民事判决等方式。另有律师也对财新表示，通过民事的方式在实践中更有效率。“如果受害人选择通过民事赔偿在中国法院起诉罪犯，境外追赃可以帮助受害人在外国执行中国法院的民事判决，在外国法院的民事诉讼程序中追回赃款。中国民事判决在全球范围内都具备执行的可能性，尤其在47个国家和地区可以执行中国法院判决。”徐净菡指出。其中，35个国家(不含英国)与中国签订了包含互相承认与执行民商事判决条款的民商事司法协助双边条约;12个国家和地区(含英国)尚未签署上述条约，但在可法实践中已根据其国内法律承认与执行过中国法院的判决。不过，也有律师对财新表示，鉴于此案已经刑事判决在先，而刑事事项的处理通常优先于民事事项，因此该案的投资人现在想要走民事判决的难度较大。此外，徐净菡对财新表示，这对中国受害人娴熟运用外国民事司法程序的能力提出了较高的要求。其实，中英亦有刑事协助方面的安排。正如司法部回复财新时所表示的，根据中英两国2013年12月2日在北京签署的《中华人民共和国和大不列颠及北爱尔兰联合王国关于刑事司法协助的条约》(下称《条约》)，双方应当在刑事侦查、起诉和审判程序中相互提供最广泛的司法协助，包括限制、冻结、扣押和没收犯罪所得和犯罪工具。“如果请求方同意被请求方就移交所提出的条件，被请求方可以将被扣押的材料和物品移交给请求方。”《条约》约定，“持有被没收资产的被请求方可以在其法律允许的范围内，向请求方返还或者与请求方分享该资产或者出售该资产的收益。返还或者分享该资产的条件和安排以及返还和分享的比例由双方商定。”双方相互请求和提供司法协助，应当通过各自指定的中央机关直接联系。中方中央机关指司法部和公安部，英方包括内阁大臣、苏格兰总检察长以及英国税务海关总署。财新通过公开途径检索，类似跨境追赃成功的案例极少。在2015年案发的一起涉及全国18个省份、参与人员近5万人的“涉嫌组织、领导传销活动案”中，湖南公安经侦部门历时七年，最终在公安部“猎狐行动”办公室指导下，与境外警方合作启动财产追缴程序;经多次磋商谈判，2023年初，境外某国向中方分享返还涉案资产折合人民币1.66亿元。按照国际惯例，分享是跨境追赃、处置被没收资产的主流方式。这种方式最早是在《联合国禁毒公约》中提出来的，会将犯罪所得收益的全部或者部分奖励或赠予相关追赃机构。目前，美国、日本、新加坡、欧盟等都签署了类似协议，分享比例按照司法机构在合作中的贡献划分，通常为五五开或者四六开。中国在追赃的国际合作方面还有待进一步的深化和推进。“尽管中国与少数国家已经签订了刑事司法协助条约，但在实践中通过该途径追回赃款的实际案例极为罕见。一方面，这需要在国际礼让下开展协商，由于中国尚没有足够的机会向外国退赃，导致外国政府也很难基于互惠共识向中国退赃;另一方面，涉及较大金额的追赃合作，往往需要政府领导层的交流沟通，同时需要两国政府达成分配协定，目前只有极少数案件有机会触发这种机制。”徐净菡对财新表示。财新向伦敦警察厅发出问询涉案资产处置情况的采访函，截至发稿时尚未收到回复。 6.1万枚比特币案中案： 13万人被骗，63亿美元涉案，神秘华人在幕后操盘原创陀螺财经陀螺财经 2024-04-08 18:02 广东 41人听过居住在每月租金高达15.5万元的豪宅，每天不是豪车傍身各地旅游，就是在高端商场挥金如土数十万，珠宝首饰满地跑，甚至连买房都是数栋别墅起买......仅从描述来看，很难想象到这是一个英国普通外卖员的生活，而这一切，却的的确确在华裔女子温俭（Wen Jian）身上发生了。不用细想，也知道事出反常必有妖，警方自然顺理成章盯上了她。3月18日，英国法院判42岁的温俭参与洗黑钱罪名成立，于5月10日判刑，而在调查期间，警方查获逾6.1万枚比特币，当前价值约34亿英镑，为历来查获的最大额加密货币。主犯涉案总额达到了骇人的63亿美元，该案件也因此成为了全球最大的洗钱案。与所有一夜暴富却又半空折翅的故事类似，温俭也遇到了她所谓的人生“贵人”。要不是英国警方的调查，或许温俭仍然一辈子活在暴富的美梦与对恩人的感激里，但很可惜的是，最后却是她受牢狱之灾，贵人，却已不知去向。而殊不知这一出“霸道总裁爱上我”的闹剧，竟又牵扯到了我国七年前的一起大案——蓝天格锐的430亿元非法集资案。这起事关6.1万枚比特币的案中案，也变得更为扑朔迷离了起来。01案起：一朝遇“贵人”，外卖员骤然暴富从身世来看，温俭并无异于常人之处，甚至一度日子过的很是清贫。1982年出生的温俭在中国的一个工人家庭中长大，家境普通，后续遇到了丈夫马库斯·巴拉克拉夫。2007年，温俭怀孕，通过配偶签证来到英国。温俭照片，来源：网络公开但三口之家很快破灭，儿子出生后不久，温俭就和丈夫离婚，成为了一名单亲妈妈，日子拮据。温俭也并未放弃自己，即使生活艰难，其也在利兹获得了法律和经济学学士学位。2017年，温俭搬家到伦敦，为了养家糊口，她住在伦敦东南部阿比伍德一家中餐外卖店的地下室，担任该餐厅的外卖员，年入5,979英镑（约5.4万人民币），这对于一个英国的单亲妈妈，简直是杯水车薪。为了缓解经济压力，温俭到处打零工身兼数职，或许是本身知识水平相对较高，在此期间，她也接触了部分加密货币的临工需求。改变命运的开端是一则招聘。温俭偶然间在微信上看到的一则招聘信息，一名自称从事钻石和古董国际贸易的女性想找一位“管家”，薪酬十分优渥。没有犹豫多久，温俭就联系了这位神秘的招聘者。而这一联系，也让温俭未来的人生“贵人”——钱志敏（化名为Zhang yadi），正式浮出水面。在肯辛顿的五星级皇家花园酒店，两人交谈甚欢，钱志敏很快就聘请温俭成为了她的专职陪护和管家，月薪3万元，还包括百万的奖金。或许是为了展示自己的阔绰与信任，就在见面当天，钱志敏就支付了温俭4万英镑。就这样，温俭从地下室搬进了汉普斯特德月租超过15万的豪宅，开始了她的逆袭生活。她的工作很简单，一是开设加密货币账户进行交易变现并记录在案；二就是替雇主花钱。据温俭描述，此前遭受过车祸的钱志敏腿脚不便，呼吸沉重，身体亦是十分虚弱，每天有超过20个小时待在床上，且时常做噩梦，醒来后就是用笔记本玩游戏与购物，以及卖比特币。随后，两人包装成珠宝交易商，用化名在欧洲各国游走，将变现的比特币换成高级珠宝，曾在梵克雅宝豪掷百万购买手表。各种资金源源不断经由温俭的账户以各种形式转至钱志敏处，而钱志敏也兑现了诺言，温俭获得了梦寐以求的优渥生活。温俭的儿子被送去豪宅旁的Heathside预科学校，每学期学费达到6000英镑，温俭还购入了一辆价值25,000英镑的奔驰E级轿车，并成为了顶级奢侈品百货Harrods的尊贵VIP，短短三个月，她就在Harrods购买了超过9万英镑（约81万人民币）的名牌服装、珠宝和鞋子。温俭与钱志敏共住的英国豪宅，来源：网络公开除了珠宝和日常开支，房产也是花钱的重中之重。在迪拜，温俭斥资50万英镑购买了一套公寓；在意大利，她竞拍下一栋价值1千万英镑的威尼斯海景古董洋房，随后，温俭又在伦敦购买了价值450万英镑的房产。2018年，就在她试图以2,350万英镑（约2亿人民币）购买汉普斯特德的一幢有7间卧室、带游泳池的豪宅，以及附近一幢价值1,250万英镑（约1亿人民币豪宅）时，超大额的房产消费引起了监管的注意，根据英国现行要求，监管机构要求温俭提供资金合法的证明，证明未违反反洗钱规定，但温俭显然拿不出来，最后交易作罢，这也让警方产生了怀疑。02案转：警方碎美梦，6.1万枚比特币浮出水面2018年10月31日凌晨，警方拿到搜查令进入了温俭和钱志敏的家中，当场缴获了6.9万英镑现金，并获取了存放在金属罐中的笔记本电脑、平板电脑、一个粉红色U盘以及私钥密码，而就在第二天，警方再度发现保险箱中的电子设备。但彼时不知是否由于证据不足，警方并未将两者拘留，反而在半年后归还了两者护照。警方在温俭家缴获的现金，来源：凤凰网在调查了将近2年后，2020年，警方再度对两人豪宅实施搜查，也就在这次搜查的一个月后，嗅到危险的钱志敏从英国销声匿迹。2021年，在耗时3年解锁后，英国警方最终确认电子设备中拥有超过61000枚比特币，这是英国执法部门有史以来缴获的最大数量的比特币之一。根据当时的价格，这批比特币价值高达14亿英镑（约127亿人民币），现在价值超过34亿英镑（约310亿人民币）。2021年5月，温俭正式被捕。出乎意料的是，在审讯过程中，温俭表示自己全然不知所涉资金来源，仅是按照吩咐行事，并在最初声称加密货币是挖矿合法所得，后又称是钱志敏赠与其的“爱情礼物”，强调钱志敏只是一位通过珠宝生意和房产投资，以及合法比特币挖矿获得财富的富裕商人。换而言之，她只是一名无辜受害的替罪羊而已。在此背景下，温俭2023年第一次受审时，对于12项起诉，2项无法判定，10项判定无罪。但由于后续调查出其掌握获有赃款的三个钱包之一，存在一定犯罪意图，因而最终在3月的庭审中，温俭被判洗钱罪，并由于金额过大被列为高危的A类罪犯，将于今年5月被判刑。黄粱一梦终变铁窗泪，虽然令人唏嘘，温俭的故事，到这里基本就结束了，但钱志敏的故事，却尚未来到终局。涉案超过的数百亿人民币从何而来？一个平凡的中年妇女怎么会携带巨款来到英国？这一切，又牵涉到了7年前的一起旧案。03案落：7年非吸旧案重提，神秘女人再次潜逃2014年3月，天津蓝天格锐电子科技有限公司成立，注册资本3000万，经营范围为电子电路设计、开发，电子产品研发等等。公司看似很正常，内地却打着科技的幌子行传销之事，声称有比特币挖矿副业，并以高额收益欺骗投资者。具体来看，公司以“高收益”、“稳赚不赔”、“三世富贵论”等为诱饵，推出多款所谓“短期投资理财”产品，产品期限从半年到30个月，投资起点从6千到6万，保本年化收益率达到100%-300%。从宣传方式来看，蓝天格锐通过一层一层发展下线的传销方式，在全国迅速成立了超过30家分支机构，其中被骗者又以老年人为主。2016年8月17日，凌海市公安局组织警力将在该市一处商务宾馆涉嫌进行非法传销活动的20多人带回局里调查，后发现20余人均为蓝天格锐员工，警方意识到情况不简单，在调查中认为该公司行径已涉嫌非法吸收公众存款，当即将时任总经理的吴小龙刑事拘留。后续蓝天格瑞曾以1500万贿赂调查组成员，使吴小龙取保候审，一度引起广泛热议。2017年，蓝天格锐产品爆雷，公安正式立案。2019年，蓝天格锐公司各级被抓捕50人，法定代表人、总经理等涉案人员均被抓获。直到2022年12月，蓝天格瑞才开始缓慢退赔工作。据披露，该案从超过128000名投资者获取不法金额高达430亿元。而这家机构的背后实际操盘人，就是钱志敏（又称为“花花”）。但在整个案件中，她几乎都处于隐身状态。从公司注册人来看，她早有预谋，从公司成立伊始就以每月26,948元人民币的薪水和99.7万人民币的一次性奖金聘任了任江涛为法定代表人，同时令其开设火币账号，并声称会摆平一切法律问题。但事实是这厢任江涛刚被警方调查，那厢钱志敏就第一时间转移了比特币，并开始了作为通缉犯的逃亡之旅。而从逃亡方向来看，钱志敏心思缜密，用此前以NAN YIN为名购买的缅甸护照，然后冒充Zhang yadi获得了另一本圣基茨和尼维斯的护照。就这样，她一路从缅甸逃到了英国，于2017年来到了伦敦。钱志敏的假护照，来源：网络公开据悉，钱志敏在个人笔记本中详细记录了其的脱逃计划，先买下私人国家利伯兰，通过修建欧洲最大的佛教寺庙请宗教领袖册封她为转世女神和利伯兰女王，从而获得外交豁免权。骗了数十亿，还要当女神，整个计划可以称得上相当狂妄。由于并未点亮英文这棵技能树，且身体欠佳，她决定先在伦敦寻找一个可和自己对接的中间人处理赃款。温俭，也就在此时，进入了她的视野。身在异国、无依无靠、缺钱，这几项特质意味着好掌控，而这，或许也是钱志敏选中温俭的原因。不出所料，几乎与任江涛操作一致，温俭也在各种诱惑下无意间成为了同谋。即使在和温俭的日常相处中，钱志敏也并未放下戒心，两人同游的国家均未有中国引渡权限，且钱志敏从不出现在照片中以防行踪暴露，反侦察意识可称一流。这也不意外，钱志敏每次都可在苗头不对时快速消失，目前仍下落不明，截至最新，钱志敏已被国际刑警组织列入红色通缉令名单。04案件遗留：巨款终落他人手？纵观整件事情，尽管主谋逍遥法外让人火大，但更被受到关注的，是查获赃款的分配。从来源来看，这笔34亿英镑的巨款无疑是从国人手中骗取，但根据现有情况，却更有可能落入英国之手。目前，英国皇家检查署已经向高等法院提起了民事追偿程序，以确定是否还有其他合法权利人的存在。若无人主张追讨，该笔金额将被全额没收，一半会被划归英国警方所有，另一半则划归英国内政部。但跨境追讨本身难度重重，个人申讨可能性微乎其微，而即使中国政府、司法机关和警方涉入，难度也较高，按照以往规律，虎口夺食的跨境成功事件极少。尤其涉及到虚拟货币，本身权属认定、价值评估以及技术手段均有缺失，即使是在国内，也并无较为全面的处理方法。因而尽管赃款分割是国际通行的做法，但本次中英双方就算进入外交协调，国内资产退回也不容乐观。而据财新报道，从目前蓝天格瑞案退赔进度来看，预计国内资金能退回不到5%。事情唯一的转机，就是抓住钱志敏，该种情况下，中英两方作为FATF成员合作追赃追讨时，中方也可获取更多利益。但从伦理角度，且不论难度，对于英国方面，或许钱志敏不被抓到才有更为简单的处理办法，毕竟高达310亿的资产，即使对于国家而言，也可以称得上一笔巨款。对于当事人来说，终究是竹篮打水一场空，任如何智多近妖，骗来的大部分钱也最终会转到他人手中，不知拖着残破的身躯仍潜逃在外、大概率不能善终的钱志敏会有何想法，是否会在寻找下一个替罪羊的路上，而被骗的13万人的愤怒又应向谁去发泄。对于锒铛入狱的温俭而言，命运高举高打，让其在贪婪与欲望中失去了本该有的警惕心，其对钱志敏的巨额财富来源究竟是全尔不知还是宁愿不知，似乎也没有了讨论的必要。但唏嘘的同时需要警惕的是，不要成为下一个温俭，毕竟暴富的诱惑难以抵挡，但无缘无故的暴富背后，没准是铁链和血光铺成的牢狱之灾。陀螺财经的联系方式商务合作|投稿：小黄（微信号 18925291949） 新闻 昨天从英国传过来全英文版的文件说：花花在英国警方收缴的比特币里，启用另一套密钥和程序从已经收缴的比特币里又抽出(偷走了)四千多枚。这个滔天罪行的女骗子把英国警方骗的也够呛 2024.4.9 关于追讨6万多枚比特币的建议： 一，投诉的部门：1.天津河东区蓝天格锐工作组。2.国家纪.检委。3.英国驻中国大使馆和领事馆。递交给英国使，领馆的文件应使用中文和英文。英文可以用百度或者微信翻译软件，把中文翻成英文。再请有关方面的专家或者英文老师校对一下。上述部门可以上网搜索到公众号。也可网上投诉。4.可以通过在英国上学的学生，亲戚，朋友，向当地法院递交材料。二，递交的材料:1.投资者身份证明(含身份证，护照)和诉求。2.投资了多少钱，损失了多少钱？类似小程序报的数据。3.投资时的银行资金流水，蓝天格锐的合同等证据。三，此事宜早不宜迟，应在简文宣判的法院裁决之前，递交材料。以上是我抛砖引玉的建议。 山 2024.4.10 如何给英国🇬🇧驻华使，领馆写信？可以上百度搜一下模版。 抖音上的英国驻华使馆 百度上搜到的英国🇬🇧驻华大使和使馆 英国🇬🇧使馆的地址和电话 公众需予约方能进入英国使馆 中国驻英国大使馆，百度可搜索到 12308全称是外交部全球领事保护与服务应急呼叫中心， 旨在为海外中国公民提供全天候、零时差领事保护与服务的应急呼叫热线。中国公民无论身处世界哪个角落，遭遇紧急情况时均可第一时间通过拨打+86-10-12308，向祖国寻求领事保护与协助。12308热线的开通将标志着中国政府朝“同胞在海外走到哪里，领事保护就覆盖到哪里”的目标又跨出历史性的一步。设立背景近年来，随着中国经济社会快速发展，中国公民和企业“走出去”步伐进一步加快。2013年，中国内地居民出境达9818万人次，2万多家中资企业遍布全球近200个国家和地区，与此同时，国际形势正在发生深刻复杂变化，部分国家和地区政局持续动荡，恐怖袭击和绑架劫持活动时有发生，重大灾害、事故和疫情此起彼伏，海外安全风险日益多样化、复杂化、碎片化。近五年来，外交部领事保护中心与各驻外使领馆处理各类领事保护与协助案件数量年均约3.5-4万起，境外中国公民和企业面临严峻的安全形势。建立外交部全球领事保护与服务应急呼叫中心（下简称呼叫中心），正是在海外安全风险日益复杂、中国海外利益加速拓展、境外中国公民和机构对领事保护与服务的需求不断增加的背景下，推出的一项“惠民、利民、便民”工程，其目的就是要在海外同胞和祖国之间开辟一条领事保护与服务的绿色通道，使海外同胞在遇到困难时，都能在第一时间与祖国取得联系，获得及时、专业的指导和帮助。主要定位呼叫中心12308热线是一条主要面向海外中国公民和企业的24小时领事保护热线，重点在于“领事保护”，核心在于“应急”，同时兼顾常见领保和领事证件咨询服务。主要职责一是为遇到紧急情况的求助人提供领保应急指导与咨询，必要时协调有关驻外使领馆跟进处理；二是向求助人介绍一般性领保案件的处置流程，并根据当事人需求提供建议；三是在发生重大突发领保案件时，承担应急处置“热线”功能，接受社会各界咨询；四是为中国公民提供领保常识及领事证件咨询服务。呼叫中心热线增加了中国公民寻求领事保护与协助的选择，并不替代各驻外使领馆此前公布的领保电话和证件咨询电话。运行机制呼叫中心分为前台和后台两个部分。前台接线员负责接听电话，对一般性咨询进行解答，对较复杂案件可在线转接后台呼叫中心干部答复，或填写电子工单转后台续办。对需驻外使领馆续办案件，呼叫中心将以电子工单形式通过网络发送至有关馆，紧急情况下，呼叫中心还将通过微信、短信、电话等方式立即通知有关驻外使领馆领保工作人员。对于特别重大复杂案件，后台还将通知领保中心跟进处理。这种前台—后台—驻外使领馆“分级过滤”的案件处理模式有利于为海外同胞提供规范标准、优质高效的服务，也有利于驻外使领馆集中资源和精力处理紧急复杂案件。使用指南呼叫中心热线电话号码定为12308，考虑到少数国家拨打短号码较为困难，还同时公布了（010）65612308的长号码备用。拨打热线方法与拨打北京普通电话号码相同。境内拨打方式：12308010-12308境外拨打方式：+86-10-12308+86-10-65612308呼叫中心建设与运维经费全部由中央财政拨付，不向来电人收取任何服务费用。用户拨打12308号码需付电讯运营商收取的电话费，标准与拨打北京普通电话号码相同。呼叫中心12308热线是一条领事保护应急热线，为保证遭遇紧急情况当事人能优先进线，热线专门预留了一条紧急求助人工服务通道。为保持这条安全热线的畅通，对于非紧急情况，求助人可利用12308热线的自动语音咨询、中国领事服务网、驻外使领馆网页等“非人工”自助服务了解相关信息。中国投资者可以打上面电话寻求帮助 尊敬的英国驻中华人民共和国大使阁下：您好！我是最近世界各大新闻媒体报道的"6万多比特币世界最大诈骗案"13万投资者中的一位，叫XX。身份证340202195410011XX手机号133XXⅩ。2017年，我在中国天津蓝天格锐公司投资了71.7万元。回款142649元，还亏损了574351元。希望能得到您，大使阁下的帮助，追回我们中国13万投资人的投资款，我们投资人由于借钱，抵押，贷款，卖房，卖车投资失败。夫妻反目，妻离子散，精神焦虑，身患重病如：尿毒症，癌症等，如今生活在水深火热之中，，现在被扣押在英国法院的六万多比特币等资产，希望能返还给我们13万投资者，用于治疗疾病，过正常生活。感谢🙏大使阁下过问一下此事，并给予我们中国🇨🇳投资者，如何追讨这资产一些建议。(附:身份证，护照，投资合同，银行流水)谢谢🙏！。中国公民XXX2024.4.10上面是我草拟的一份诉求信。你们可以按照这一模板，修改后在线上，线下向英国驻华使，领馆投递。打电话也行。 山 2024.4.11 英国驻中国领事馆联系方式一览地址：广州市珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心22层电话：+86(0)2083143000邮编：510623邮件：consular.guangzhou@fco.gov.uk办公时间：周一周五8:30～12:00，13:30～17:00地址：北京市建国门外光华路11号，邮编：100600电话：010-51924000(主机);010-65321937;010-65321930(领事处)电子邮箱：mailto:info@britishcentre.org.cn;办公时间：周一周五8:30～12:00，13:30～17:00地址：上海市南京西路1376号上海商城西峰301室，邮编：200040电话：021-32792000传真：021-62797651电子邮箱：britishconsulate.shanghai@fco.gov.uk工作时间：周一至周四8:30～12:30，13:30～17:00;周五8:30～12:30，13:30～15:30英国驻重庆总领事馆地址：重庆市渝中区邹容路68号大都会商厦28楼，邮编：400010电话：023-63691500传真：023-63691539(行政处);63691592(签证处)电子邮箱：britishconsulate.chongqing@fco.gov.uk工作时间：周一至周五9:00～12:00，13:00～17:00领事馆办公时间：周一至周五8:30～17:00地址：香港法院道一号电话：0852-29013000(总机)0852-29013281(领事部)