远离洗钱犯罪 共建美好生活

木易

🌹什么是洗钱？

洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。

洗钱对象是资金和财产，这些资金和财产无一例外地与犯罪活动紧密相连，例如来源于贩毒、走私、诈骗、贪污贿赂、偷税逃税等犯罪。

🌹洗钱套路有哪些？

套路一：

老同学，我因为和别人生意上的纠纷，银行卡给冻了，最近有几笔收入，能不能先打到你账上，你帮我把现金取出来，不能白让你跑腿，5％手续费！

实话：银行卡和取款的都不是我的名，我安全拿到了"现金"，银行也再追踪不到流向，这笔钱就这么"洗白"了！5％的手续费买了个"替罪羊"!

套路二：

高价收购银行卡，一千一张！开出卡来换钱啦！

实话：我们搞网络赌博的，就需要大量收款账户，没卡寸步难行，有卡我们才能利落的收钱、转钱，警察还很难查到我们身上！至于你哪天被警察找上门，就自求多福吧！

套路三：

老同学，你这小店赚钱不易，微信收款的二维码借给我们，给你收款额5％当手续费，稳赚不赔哦！

实话：上线贩毒的钱，就缺个快捷收款渠道，没有比商家收款二维码更好使的"洗白"方法了，被发现了警察也是先找你。

套路四：

亲，借你身份注册个公司，不用你出钱，等拿到营业执照和对公账户交给我就成了，后续啥都不用你操心，每月还给你这个"老板"开五千工资，你就坐等收钱吧。

实话：我们做地下钱庄的，转移资金的前提必须搞到大量空壳公司和对公账户，然后才能采用网银转账等方式帮我们的"客户"将资金从对公账户转到对私账户、套取现金等，才能实现偷逃税款，非法套现的目的。当然"老板"是你，出了事你就"扛"呗！

🌹警惕身边洗钱陷阱

洗钱行为可能就在我们身边，如果一不小心被犯罪分子利用，落入洗钱陷阱，后果将不堪设想。轻则可能会导致自己的资金亏损或被犯罪分子窃取，在个人信用记录中留下污点，日常生活受到影响，重则还可能会成为犯罪分子进行非法活动的"帮凶"，不知不觉中参与了违法行为，甚至成为犯罪分子实施诈骗的"替罪羊"。

🌹保护自已，远离洗钱犯罪

1.不要出借身份证给他人使用

2.不要随意协助他人提现

3.不要出租自己的帐户、银行卡和u盾

4.选择安全可靠的金融机构办理业务。

　　🍀消保•反洗钱宣传篇