天津市银行自律机制“五步联动”组织开展跨境人民币便利化业务风险防控核查工作

天津跨境之声

天津市银行自律机制坚持“促便利”和“防风险”并重的理念，积极推动天津市跨境人民币便利化业务合规稳健发展，近日，在中国人民银行天津市分行的指导下，天津市银行自律机制组织开展跨境人民币便利化业务风险防控核查工作，推动各成员银行持续提升展业能力，筑牢风险防控体系，切实防范业务风险。 　　一是“清单式”风险自查。天津市53家便利化实施银行围绕“事前、事中、事后”3个环节，建立自查清单，从便利化业务整体情况、抽查工作开展情况、档案留存、日常业务监测管理等方面出发，对风险防控整体情况开展“闭环”自查。 　　二是“择优式”遴选专家。为提升核查工作质量，自律机制在全市银行范围内广泛遴选具备5年以上跨境业务从业经验的人员，每家银行按照“重业务能力、不重职务级别”的原则推荐1-2名人员，自律机制对所推荐人员进行投票，将符合条件的18名人员纳入专家组名单。 　　三是“交叉式”现场评议。自律机制组织专家组开展现场交叉评议会，从银行和企业两个维度出发，代表银行向专家组介绍本行风险防控措施落实情况及针对重点企业的抽查情况，各银行间互相进行展业比较，专家组根据汇报内容和回答情况进行背对背投票，通过率在80%以上的银行视为风险防控措施落实工作到位。 　　四是“地毯式”问卷测验。自律机制专家组围绕便利化基础知识出题，通过问卷星方式对全市银行和重点企业进行测验，并收集关于进一步优化便利化方案的建设性意见。知识测验回收有效问卷2200余份，覆盖全市56家银行近600个分支机构、营业网点及230家重点企业。 　　五是“综合式”年度评估。自律机制结合专家组评审意见和知识测验结果，对便利化实施银行及优质企业开展年度评估工作，督促自律机制各成员行进一步完善风险防控制度，强化审慎合规经营意识，构建便利化业务风险防控措施落实的长效机制。 　　下一步，在中国人民银行天津市分行的指导下，天津市银行自律机制将继续坚持便利化业务发展与风险防控并重，着力推动形成银行“越合规，越自主”、企业“越诚信，越便利”的良性循环。