仙居支行2024年一季度风控例会暨反洗钱领导小组会议

仙居顾建伟

为加强基层机构内控案防工作，有效提升支行全面风险管理水平，仙居支行于2024年3月21日下午，在支行三楼会议室召开了一季度风控例会暨反洗钱领导小组会议，支行行领导、各部门和二级支行正副职、支行各条线内控员参加会议。 　　综合管理部首先汇报了本期全面风险报告，交由支行班子审议。报告针对前三大风险：信用风险、操作风险、洗钱风险进行了详细分析和汇报，还对声誉风险中的消保投诉进行了工作提醒。结合一季度风险排查工作开展情况，提出二季度全面风险管理工作要求。 　　公司金融部、个人数字金融部主任结合条线检查情况汇报本季度全面风险管理工作开展情况及工作成效。对照20类单类风险及非传统风险，以信用风险、操作风险、合规风险为主，同时对各自分管的其他风险进行了全面分析，落实了问题整改要求和下阶段提升目标。 　　根据市行内控保卫部的“一季一提一议”活动要求，支行以问题为导向，汇总近三年的“贷款资金流向问题”，进行了具体隐患剖析，并再次提出了整改要求和提升措施。 　　孙国正副行长针对个数条线全面风险管理工作，指出：1.不良授信须逐笔排查，点明一、二季度压降目标，要求今后严把准入关，控好实质性风险；2.贷款三查必须要尽责，是客户经理的第一职责，也是员工自我保护的必要条件；3.声誉风险中的投诉必须压降，是沟通不畅还是信息不对称导致，要去深究其本质原因。 　　项兆会副行长首先回顾了2023年市行各条线对支行公司条线全面风险管理的评价，结合问题指出：1.继续加强逾期不良的清收，要预判风险、落实进程管理；做好新客户准入关，理通存量客户资金流；2.强化客户经理意识形态和良好的操作习惯，结合上级行的方案量化支行公司条线考核办法；3.对公涉案账户的把控要到位，“了解你的客户”规定动作要执行到位。 　　王薇副行长组织与会人员集中学习《中国银行关于发送涉刑案件风险防控管理办法》、《国家金融监督管理总局台州监管分局办公室关于政策落实和内部纠偏相关问题的通报》、《中国银行关于发送加强员工违规及不当行为治理若干措施的通知》，针对管理办法进行解读，通报典型案例，传达监管要求和总行的整改要求，以及省行的具体工作要求。 　　针对全风工作进行了点评：1.信用风险中的不良清收工作和信用卡不良化解，各条线必须紧密配合，共同提升质量；2.员工管理里的利益输送必须杜绝，客户经理、理财经理是关注重点；3.家访工作做实做细的同时，必须要有提前量，二季度建议完成全量“1+3”人员的家访； 4、屡查屡犯问题须加重问责处罚力度，包括外包人员、保安、厅堂营销助理的管理。 　　吴钢行长对全面风险工作作出总结：1.高度重视，落实落细全面风险管理；2.统筹谋划，抓紧抓实内控案防细节；3.明确重点，扎实有效推进各项工作。